Ξαναχτύπησαν οι επιτήδειοι του «επενδυτικού κέρδους» και επιχείρησαν να μετατρέψουν το θύμα τους σε συνεργό

Η τηλεφωνική απάτη με πρόσχημα τις επενδύσεις επανέρχεται με νέο, πιο επεξεργασμένο προσωπείο. Αυτή τη φορά οι δράστες δεν ζητούν από τα υποψήφια θύματά τους να επενδύσουν χρήματα, αλλά υπόσχονται να τους επιστρέψουν όσα έχασαν σε παλαιότερες απάτες, εμφανιζόμενοι μάλιστα ως «σωτήρες» που αναλαμβάνουν να διεκδικήσουν τα χαμένα κεφάλαια. Πίσω από τη δελεαστική υπόσχεση κρύβεται ένας μηχανισμός που, όπως προκύπτει, επιχειρεί να χρησιμοποιήσει τους τραπεζικούς λογαριασμούς των ίδιων των θυμάτων ως διόδους για τη διακίνηση χρημάτων αμφίβολης προέλευσης.
Το τηλεφώνημα και η υπόσχεση των 42.000 ευρώ
Σύμφωνα με πληροφορίες της «δημοκρατικής», το περιστατικό καταγγέλθηκε στις αρμόδιες αρχές στις 21 Ιουλίου 2026 από 54χρονη ημεδαπή, δημόσια υπάλληλο.
Στις 16 Ιουλίου 2026 δέχθηκε σειρά κλήσεων και μηνυμάτων από 2 τηλεφωνικές συνδέσεις, μία ελληνική και μία βρετανική. Ο συνομιλητής της συστήθηκε ως εκπρόσωπος εταιρείας με ξενόγλωσση επωνυμία, η οποία φέρεται να δραστηριοποιείται στη «διεκδίκηση» χρημάτων που έχουν χαθεί από πολίτες σε επενδυτικές απάτες.
Το στοιχείο που καθιστά την υπόθεση χαρακτηριστική είναι ότι οι δράστες γνώριζαν το παρελθόν της γυναίκας. Η 54χρονη είχε πράγματι πέσει θύμα εξαπάτησης σε παλαιότερο επενδυτικό πρόγραμμα, στο οποίο έχασε χρηματικό ποσό.
Ο άγνωστος συνομιλητής την διαβεβαίωσε ότι από την παλιά της επένδυση είχε προκύψει «κέρδος» ύψους 42.000 ευρώ, το οποίο η εταιρεία ήταν σε θέση να της αποδώσει. Υπήρχε ωστόσο, όπως της είπε, μία προϋπόθεση. Για την εκταμίευση των κερδών θα έπρεπε πρώτα να καταβληθεί «φόρος» 3.000 ευρώ.
Το κόλπο με τον «δανεισμό» του φόρου
Στο σημείο αυτό η μεθοδολογία των δραστών παρουσιάζει την πιο ανησυχητική της πτυχή. Όταν η γυναίκα δήλωσε ότι δεν διαθέτει το ποσό των 3.000 ευρώ, ο δήθεν εκπρόσωπος της πρότεινε μια «εξυπηρέτηση». Η εταιρεία θα κατέβαλλε η ίδια τον φόρο για λογαριασμό της και εκείνη θα τον επέστρεφε αργότερα, όταν θα εισέπραττε τα κέρδη της παλιάς επένδυσης.
Πράγματι, στις 16 Ιουλίου 2026 πραγματοποιήθηκε μεταφορά 3.000 ευρώ προς τον τραπεζικό λογαριασμό της 54χρονης από λογαριασμό τρίτου προσώπου, στοιχείο που καταδεικνύει ότι το κύκλωμα διέθετε πρόσβαση σε λογαριασμούς και άλλων εμπλεκομένων ή θυμάτων. Αμέσως μετά, από τον λογαριασμό της γυναίκας πραγματοποιήθηκε νέα μεταφορά, ύψους 2.995 ευρώ, με στοιχεία συναλλαγής που παραπέμπουν σε αγορά μέσω διαδικτυακής πλατφόρμας συναλλαγών ψηφιακών νομισμάτων.
Με απλά λόγια, ο λογαριασμός της 54χρονης χρησιμοποιήθηκε ως ενδιάμεσος κρίκος. Χρήματα άγνωστης ή ύποπτης προέλευσης πέρασαν μέσα από αυτόν και κατευθύνθηκαν σχεδόν στο σύνολό τους σε προορισμό που δυσχεραίνει τον εντοπισμό τους. Η πρακτική αυτή είναι γνωστή διεθνώς ως μετατροπή του θύματος σε «μουλάρι χρημάτων», δηλαδή σε πρόσωπο του οποίου ο λογαριασμός αξιοποιείται εν αγνοία του για τη νομιμοποίηση ή τη διακίνηση παράνομων εσόδων, με ό,τι αυτό μπορεί να συνεπάγεται για τον ίδιο τον κάτοχο του λογαριασμού.
Η έγκαιρη αντίδραση που απέτρεψε τα χειρότερα
Η 54χρονη αντιλήφθηκε ότι κάτι δεν πήγαινε καλά και επικοινώνησε άμεσα με την τράπεζά της. Το πιστωτικό ίδρυμα προχώρησε στην απενεργοποίηση του επίμαχου λογαριασμού, θέτοντας τέλος στη δυνατότητα των δραστών να τον χρησιμοποιήσουν εκ νέου. Η ίδια δεν υπέστη τελικά καμία οικονομική ζημία, γεγονός που οφείλεται αποκλειστικά στην έγκαιρη αντίδρασή της. Για την υπόθεση ενεργείται προανάκριση για το αδίκημα της απάτης.
Το παρασκήνιο μιας μεθόδου που εξελίσσεται
Η συγκεκριμένη υπόθεση εντάσσεται σε ένα ευρύτερο μοτίβο που απασχολεί ολοένα και συχνότερα τις διωκτικές αρχές. Τα κυκλώματα των επενδυτικών απατών δεν εγκαταλείπουν τα θύματά τους μετά το πρώτο χτύπημα. Αντιθέτως, διατηρούν καταλόγους με τα στοιχεία όσων έχουν ήδη εξαπατηθεί και επανέρχονται μετά από μήνες ή και χρόνια, αυτή τη φορά με το πρόσχημα της «ανάκτησης» των χαμένων χρημάτων. Το θύμα, που έχει ήδη υποστεί οικονομική ζημία και αναζητά τρόπο να πάρει πίσω τα χρήματά του, είναι ψυχολογικά πιο ευάλωτο στη νέα προσέγγιση.
Η εξέλιξη της μεθόδου με τη χρήση των λογαριασμών των θυμάτων ως ενδιάμεσων σταθμών προσθέτει μια ακόμη διάσταση κινδύνου. Ο πολίτης που πείθεται να «δεχθεί» χρήματα στον λογαριασμό του και να τα προωθήσει, ακόμη και καλόπιστα, ενδέχεται να βρεθεί αντιμέτωπος με σοβαρές νομικές περιπλοκές, καθώς ο λογαριασμός του εμφανίζεται να συμμετέχει σε αλυσίδα ύποπτων συναλλαγών.
Οι αρμόδιες αρχές συνιστούν σταθερά στους πολίτες να μην απαντούν σε κλήσεις από άγνωστους αριθμούς που υπόσχονται επιστροφές χρημάτων ή επενδυτικά κέρδη, να μην καταβάλλουν ποτέ «φόρους» ή «προμήθειες» για την εκταμίευση δήθεν κερδών και να μην επιτρέπουν σε τρίτους να πραγματοποιούν μεταφορές μέσω των λογαριασμών τους. Οποιαδήποτε τέτοια επικοινωνία πρέπει να αναφέρεται άμεσα στην τράπεζα και στις διωκτικές αρχές, όπως έπραξε και η 54χρονη, της οποίας η ψυχραιμία απέτρεψε τη δεύτερη εξαπάτησή της και ενδεχομένως τη μετατροπή της σε άθελο εργαλείο του κυκλώματος.