ΑΑΔΕ: “Σαφάρι” σε 1.000 τραπεζικούς λογαριασμούς για αδήλωτα εισοδήματα

Ση­μα­ντι­κές απο­κλί­σεις ανά­με­σα σε δη­λω­θέ­ντα ει­σο­δή­μα­τα και τρα­πε­ζι­κές κα­τα­θέ­σεις εντο­πί­ζουν οι ελεγ­κτι­κές αρχές της ΑΑΔΕ, καθώς προ­χω­ρούν σε στο­χευ­μέ­νους ελέγ­χους φυ­σι­κών προ­σώ­πων με «ύπο­πτη» οι­κο­νο­μι­κή δρα­στη­ριό­τη­τα. Δεν είναι λίγες οι πε­ρι­πτώ­σεις φο­ρο­λο­γού­με­νων που εμ­φα­νί­ζουν ελά­χι­στα ει­σο­δή­μα­τα στην Εφο­ρία, ενώ στους τρα­πε­ζι­κούς τους λο­γα­ρια­σμούς εντο­πί­ζο­νται ποσά εκα­το­ντά­δων χι­λιά­δων ευρώ.

Το «όπλο» που έχει επι­στρα­τεύ­σει η ΑΑΔΕ για να ξε­δια­λύ­νει το τοπίο, ονο­μά­ζε­ται BANCAPP -ένα υπερ­σύγ­χρο­νο σύ­στη­μα αυ­το­μα­το­ποι­η­μέ­νου ελέγ­χου προ­σαύ­ξη­σης πε­ριου­σί­ας. Μέσω αυτού, οι φο­ρο­ε­λεγ­κτές έχουν τη δυ­να­τό­τη­τα να αντλούν δε­δο­μέ­να από τρα­πε­ζι­κούς λο­γα­ρια­σμούς, θυ­ρί­δες, ακόμα και ηλε­κτρο­νι­κά πορ­το­φό­λια, και να τα δια­σταυ­ρώ­νουν με τα δη­λω­μέ­να ει­σο­δή­μα­τα των ελεγ­χό­με­νων. Σύμ­φω­να με πλη­ρο­φο­ρί­ες, από τη στιγ­μή που εκ­δί­δε­ται εντο­λή ελέγ­χου για έναν φο­ρο­λο­γού­με­νο, απο­στέλ­λε­ται αυ­τό­μα­τα -χωρίς καμία αν­θρώ­πι­νη πα­ρέμ­βα­ση- αί­τη­μα για άρση του τρα­πε­ζι­κού απορ­ρή­του. Μέσα σε δύο ημέ­ρες, η ΑΑΔΕ έχει στη διά­θε­σή της πλήρη ει­κό­να για τις οι­κο­νο­μι­κές κι­νή­σεις της τε­λευ­ταί­ας πε­ντα­ε­τί­ας.

Το σύ­στη­μα τέ­θη­κε σε λει­τουρ­γία πε­ρί­που έναν χρόνο πριν και ήδη έχουν «ξε­σκο­νι­στεί» πε­ρισ­σό­τε­ροι από 1.000 τρα­πε­ζι­κοί λο­γα­ρια­σμοί. Στό­χος είναι να εντο­πι­στούν πε­ρι­πτώ­σεις αδι­καιο­λό­γη­της προ­σαύ­ξη­σης πε­ριου­σί­ας ή από­κρυ­ψης ει­σο­δη­μά­των -φαι­νό­με­να που συχνά συν­δέ­ο­νται με φο­ρο­δια­φυ­γή ή δια­κί­νη­ση «μαύ­ρου χρή­μα­τος». Οι συ­νέ­πειες για όσους πια­στούν στη φάκα δεν είναι κα­θό­λου αμε­λη­τέ­ες. Κάθε ποσό που δεν δι­καιο­λο­γεί­ται από τα δη­λω­μέ­να ει­σο­δή­μα­τα, θε­ω­ρεί­ται ως κέρ­δος από επι­χει­ρη­μα­τι­κή δρα­στη­ριό­τη­τα και φο­ρο­λο­γεί­ται με συ­ντε­λε­στή 33%, ανε­ξαρ­τή­τως προ­έ­λευ­σης.

Με το νέο αυτό «ερ­γα­λείο», η ΑΑΔΕ επι­χει­ρεί να σφί­ξει ακόμη πε­ρισ­σό­τε­ρο τον κλοιό γύρω από τους φο­ρο­λο­γού­με­νους που απο­κρύ­πτουν ει­σο­δή­μα­τα και να απο­κα­τα­στή­σει την ισό­τη­τα και τη δια­φά­νεια στο φο­ρο­λο­γι­κό σύ­στη­μα. Μέσω του BANCAPP συλ­λέ­γο­νται και αξιο­ποιού­νται τα δε­δο­μέ­να του αρ­χεί­ου χρη­μα­το­πι­στω­τι­κών προ­ϊ­ό­ντων και ανα­λυ­τι­κών χρη­μα­το­πι­στω­τι­κών συ­ναλ­λα­γών, των κι­νή­σε­ων τρα­πε­ζι­κών λο­γα­ρια­σμών, λο­γα­ρια­σμών πλη­ρω­μών και λοι­πών χρη­μα­το­οι­κο­νο­μι­κών προ­ϊ­ό­ντων και ανα­λυ­τι­κών χρη­μα­το­πι­στω­τι­κών συ­ναλ­λα­γών των ΑΦΜ για τα οποία έχει εκ­δο­θεί εντο­λή ελέγ­χου στο ΟΠΣ ELENXIS. Ο έλεγ­χος αφορά τόσο σε κα­τα­θέ­σεις, ρέπος, ασφα­λι­στι­κά προ­ϊ­ό­ντα, πα­ρά­γω­γα, με­το­χές όσο και σε δά­νεια και σε θυ­ρί­δες.

Πώς λαμ­βά­νο­νται τα στοι­χεία

Με την έκ­δο­ση εντο­λής ελέγ­χου, το αί­τη­μα προ­ω­θεί­ται αυ­τό­μα­τα από την ΑΑΔΕ μέσω του κόμ­βου ηλε­κτρο­νι­κής δια­σύν­δε­σης και επι­κοι­νω­νί­ας στα πι­στω­τι­κά ιδρύ­μα­τα και σε όλα τα υπό­χρεα πρό­σω­πα.

Οι τρά­πε­ζες υπο­χρε­ού­νται σε απά­ντη­ση και απο­στο­λή των αρ­χεί­ων εντός δύο ερ­γά­σι­μων ημε­ρών, με εξαί­ρε­ση στις πε­ρι­πτώ­σεις που το αί­τη­μα κα­τα­λαμ­βά­νει ελεγ­χό­με­νο διά­στη­μα με­γα­λύ­τε­ρο των πέντε ετών οπότε και η απο­στο­λή των αρ­χεί­ων θα γί­νε­ται εντός πέντε ερ­γά­σι­μων ημε­ρών.

Η επι­κοι­νω­νία των αι­τη­μά­των με­τα­ξύ της ΑΑΔΕ και των υπό­χρε­ων προ­σώ­πων θα πραγ­μα­το­ποιεί­ται μέσω των υπο­δο­μών της ΤΕΙ­ΡΕ­ΣΙΑΣ. Η πλη­ρο­φο­ρία που ανταλ­λάσ­σε­ται μέσω των κα­να­λιών δια­βί­βα­σης της ΤΕΙ­ΡΕ­ΣΙΑΣ ΑΕ αφορά στα στοι­χεία των ελεγ­χό­με­νων.

Για την εξα­σφά­λι­ση της εμπι­στευ­τι­κό­τη­τας της δια­δι­κα­σί­ας, όλα τα φο­ρο­λο­γι­κά ή/και χρη­μα­το­οι­κο­νο­μι­κά δε­δο­μέ­να που ανταλ­λάσ­σο­νται, κρυ­πτο­γρα­φού­νται.

Διευ­κρι­νί­ζε­ται ότι για την άρση απορ­ρή­του, μέσω του συ­στή­μα­τος , προ­ϋ­πό­θε­ση είναι η γνώση και συ­μπλή­ρω­ση του Αριθ­μού Φο­ρο­λο­γι­κού Μη­τρώ­ου (ΑΦΜ) του φυ­σι­κού ή νο­μι­κού προ­σώ­που ή νο­μι­κής οντό­τη­τας, για το οποίο πραγ­μα­το­ποιεί­ται η άρση του τρα­πε­ζι­κού απορ­ρή­του, ενώ για την υπο­βο­λή αι­τή­μα­τος άρσης πρέ­πει να έχουν προη­γη­θεί όλες οι απα­ραί­τη­τες δια­δι­κα­σί­ες έγκρι­σης της άρσης του τρα­πε­ζι­κού απορ­ρή­του που προ­βλέ­πο­νται για τις ελεγ­κτι­κές υπη­ρε­σί­ες.

Στο νέο σύ­στη­μα δια­βι­βά­ζουν στοι­χεία τα πι­στω­τι­κά και χρη­μα­το­δο­τι­κά ιδρύ­μα­τα, συ­μπε­ρι­λαμ­βα­νο­μέ­νων και των υπο­κα­τα­στη­μά­των αλ­λο­δα­πών πι­στω­τι­κών ιδρυ­μά­των, τα ιδρύ­μα­τα πλη­ρω­μών, τα ιδρύ­μα­τα ηλε­κτρο­νι­κού χρή­μα­τος που δρα­στη­ριο­ποιού­νται στην ελ­λη­νι­κή επι­κρά­τεια, με ή χωρίς φυ­σι­κή εγκα­τά­στα­ση, και τη­ρού­νται στο Μη­τρώο της Τρά­πε­ζας της Ελ­λά­δας. Τα στοι­χεία που θα απο­στέλ­λουν τρα­πε­ζι­κά και χρη­μα­το­πι­στω­τι­κά ιδρύ­μα­τα προσ­διο­ρί­ζο­νται ανα­λυ­τι­κά στην από­φα­ση και αφο­ρούν:

Κα­τα­θέ­σεις πρώ­της ζή­τη­σης και προ­θε­σμια­κές

Χο­ρη­γή­σεις

Επεν­δυ­τι­κοί λο­γα­ρια­σμοί με πα­ντός εί­δους χαρ­το­φυ­λά­κια επεν­δυ­τι­κών προ­ϊ­ό­ντων και αξιο­γρά­φων, όπως αμοι­βαία κε­φά­λαια, ομό­λο­γα, με­το­χές, τρα­πε­ζο­α­σφά­λι­στρα, πα­ρά­γω­γα, Repos κ.λπ.

Πι­στω­τι­κές κάρ­τες

Τρα­πε­ζι­κές θυ­ρί­δες

Λο­γα­ρια­σμοί Πλη­ρω­μών

Προ­πλη­ρω­μέ­νες Κάρ­τες

Ηλε­κτρο­νι­κά πορ­το­φό­λια.

Πηγή: powergaame.gr