ΑΑΔΕ: “Σαφάρι” σε 1.000 τραπεζικούς λογαριασμούς για αδήλωτα εισοδήματα

Σημα­ντι­κές απο­κλί­σεις ανάμεσα σε δηλω­θέ­ντα εισο­δή­ματα και τρα­πε­ζι­κές κατα­θέ­σεις εντο­πί­ζουν οι ελεγ­κτι­κές αρχές της ΑΑΔΕ, καθώς προ­χω­ρούν σε στο­χευ­μέ­νους ελέγ­χους φυσικών προ­σώ­πων με «ύποπτη» οικο­νο­μική δρα­στη­ριό­τητα. Δεν είναι λίγες οι περι­πτώ­σεις φορο­λο­γού­με­νων που εμφα­νί­ζουν ελά­χι­στα εισο­δή­ματα στην Εφορία, ενώ στους τρα­πε­ζι­κούς τους λογα­ρια­σμούς εντο­πί­ζο­νται ποσά εκα­το­ντά­δων χιλιά­δων ευρώ.

Το «όπλο» που έχει επι­στρα­τεύ­σει η ΑΑΔΕ για να ξεδια­λύ­νει το τοπίο, ονο­μά­ζε­ται BANCAPP -ένα υπερ­σύγ­χρονο σύστημα αυτο­μα­το­ποι­η­μέ­νου ελέγχου προ­σαύ­ξη­σης περιου­σίας. Μέσω αυτού, οι φορο­ε­λεγ­κτές έχουν τη δυνα­τό­τητα να αντλούν δεδο­μένα από τρα­πε­ζι­κούς λογα­ρια­σμούς, θυρίδες, ακόμα και ηλε­κτρο­νικά πορ­το­φό­λια, και να τα δια­σταυ­ρώ­νουν με τα δηλω­μένα εισο­δή­ματα των ελεγ­χό­με­νων. Σύμφωνα με πλη­ρο­φο­ρίες, από τη στιγμή που εκδί­δε­ται εντολή ελέγχου για έναν φορο­λο­γού­μενο, απο­στέλ­λε­ται αυτό­ματα -χωρίς καμία ανθρώ­πινη παρέμβαση- αίτημα για άρση του τρα­πε­ζι­κού απορ­ρή­του. Μέσα σε δύο ημέρες, η ΑΑΔΕ έχει στη διάθεσή της πλήρη εικόνα για τις οικο­νο­μι­κές κινή­σεις της τελευ­ταίας πεντα­ε­τίας.

Το σύστημα τέθηκε σε λει­τουρ­γία περίπου έναν χρόνο πριν και ήδη έχουν «ξεσκο­νι­στεί» περισ­σό­τε­ροι από 1.000 τρα­πε­ζι­κοί λογα­ρια­σμοί. Στόχος είναι να εντο­πι­στούν περι­πτώ­σεις αδι­καιο­λό­γη­της προ­σαύ­ξη­σης περιου­σίας ή από­κρυ­ψης εισο­δη­μά­των -φαινόμενα που συχνά συν­δέ­ο­νται με φορο­δια­φυγή ή δια­κί­νηση «μαύρου χρή­μα­τος». Οι συνέ­πειες για όσους πια­στούν στη φάκα δεν είναι καθόλου αμε­λη­τέες. Κάθε ποσό που δεν δικαιο­λο­γεί­ται από τα δηλω­μένα εισο­δή­ματα, θεω­ρεί­ται ως κέρδος από επι­χει­ρη­μα­τική δρα­στη­ριό­τητα και φορο­λο­γεί­ται με συντε­λε­στή 33%, ανε­ξαρ­τή­τως προ­έ­λευ­σης.

Με το νέο αυτό «εργα­λείο», η ΑΑΔΕ επι­χει­ρεί να σφίξει ακόμη περισ­σό­τερο τον κλοιό γύρω από τους φορο­λο­γού­με­νους που απο­κρύ­πτουν εισο­δή­ματα και να απο­κα­τα­στή­σει την ισότητα και τη δια­φά­νεια στο φορο­λο­γικό σύστημα. Μέσω του BANCAPP συλ­λέ­γο­νται και αξιο­ποιού­νται τα δεδο­μένα του αρχείου χρη­μα­το­πι­στω­τι­κών προ­ϊ­ό­ντων και ανα­λυ­τι­κών χρη­μα­το­πι­στω­τι­κών συναλ­λα­γών, των κινή­σεων τρα­πε­ζι­κών λογα­ρια­σμών, λογα­ρια­σμών πλη­ρω­μών και λοιπών χρη­μα­το­οι­κο­νο­μι­κών προ­ϊ­ό­ντων και ανα­λυ­τι­κών χρη­μα­το­πι­στω­τι­κών συναλ­λα­γών των ΑΦΜ για τα οποία έχει εκδοθεί εντολή ελέγχου στο ΟΠΣ ELENXIS. Ο έλεγχος αφορά τόσο σε κατα­θέ­σεις, ρέπος, ασφα­λι­στικά προ­ϊ­ό­ντα, παρά­γωγα, μετοχές όσο και σε δάνεια και σε θυρίδες.

Πώς λαμ­βά­νο­νται τα στοι­χεία

Με την έκδοση εντολής ελέγχου, το αίτημα προ­ω­θεί­ται αυτό­ματα από την ΑΑΔΕ μέσω του κόμβου ηλε­κτρο­νι­κής δια­σύν­δε­σης και επι­κοι­νω­νίας στα πιστω­τικά ιδρύ­ματα και σε όλα τα υπόχρεα πρόσωπα.

Οι τρά­πε­ζες υπο­χρε­ού­νται σε απά­ντηση και απο­στολή των αρχείων εντός δύο εργά­σι­μων ημερών, με εξαί­ρεση στις περι­πτώ­σεις που το αίτημα κατα­λαμ­βά­νει ελεγ­χό­μενο διά­στημα μεγα­λύ­τερο των πέντε ετών οπότε και η απο­στολή των αρχείων θα γίνεται εντός πέντε εργά­σι­μων ημερών.

Η επι­κοι­νω­νία των αιτη­μά­των μεταξύ της ΑΑΔΕ και των υπό­χρεων προ­σώ­πων θα πραγ­μα­το­ποιεί­ται μέσω των υπο­δο­μών της ΤΕΙΡΕΣΙΑΣ. Η πλη­ρο­φο­ρία που ανταλ­λάσ­σε­ται μέσω των κανα­λιών δια­βί­βα­σης της ΤΕΙΡΕΣΙΑΣ ΑΕ αφορά στα στοι­χεία των ελεγ­χό­με­νων.

Για την εξα­σφά­λιση της εμπι­στευ­τι­κό­τη­τας της δια­δι­κα­σίας, όλα τα φορο­λο­γικά ή/και χρη­μα­το­οι­κο­νο­μικά δεδο­μένα που ανταλ­λάσ­σο­νται, κρυ­πτο­γρα­φού­νται.

Διευ­κρι­νί­ζε­ται ότι για την άρση απορ­ρή­του, μέσω του συστή­μα­τος , προ­ϋ­πό­θεση είναι η γνώση και συμπλή­ρωση του Αριθμού Φορο­λο­γι­κού Μητρώου (ΑΦΜ) του φυσικού ή νομικού προ­σώ­που ή νομικής οντό­τη­τας, για το οποίο πραγ­μα­το­ποιεί­ται η άρση του τρα­πε­ζι­κού απορ­ρή­του, ενώ για την υποβολή αιτή­μα­τος άρσης πρέπει να έχουν προη­γη­θεί όλες οι απα­ραί­τη­τες δια­δι­κα­σίες έγκρι­σης της άρσης του τρα­πε­ζι­κού απορ­ρή­του που προ­βλέ­πο­νται για τις ελεγ­κτι­κές υπη­ρε­σίες.

Στο νέο σύστημα δια­βι­βά­ζουν στοι­χεία τα πιστω­τικά και χρη­μα­το­δο­τικά ιδρύ­ματα, συμπε­ρι­λαμ­βα­νο­μέ­νων και των υπο­κα­τα­στη­μά­των αλλο­δα­πών πιστω­τι­κών ιδρυ­μά­των, τα ιδρύ­ματα πλη­ρω­μών, τα ιδρύ­ματα ηλε­κτρο­νι­κού χρή­μα­τος που δρα­στη­ριο­ποιού­νται στην ελλη­νική επι­κρά­τεια, με ή χωρίς φυσική εγκα­τά­σταση, και τηρού­νται στο Μητρώο της Τρά­πε­ζας της Ελλάδας. Τα στοι­χεία που θα απο­στέλ­λουν τρα­πε­ζικά και χρη­μα­το­πι­στω­τικά ιδρύ­ματα προσ­διο­ρί­ζο­νται ανα­λυ­τικά στην απόφαση και αφορούν:

Κατα­θέ­σεις πρώτης ζήτησης και προ­θε­σμια­κές

Χορη­γή­σεις

Επεν­δυ­τι­κοί λογα­ρια­σμοί με παντός είδους χαρ­το­φυ­λά­κια επεν­δυ­τι­κών προ­ϊ­ό­ντων και αξιο­γρά­φων, όπως αμοι­βαία κεφά­λαια, ομόλογα, μετοχές, τρα­πε­ζο­α­σφά­λι­στρα, παρά­γωγα, Repos κ.λπ.

Πιστω­τι­κές κάρτες

Τρα­πε­ζι­κές θυρίδες

Λογα­ρια­σμοί Πλη­ρω­μών

Προ­πλη­ρω­μέ­νες Κάρτες

Ηλε­κτρο­νικά πορ­το­φό­λια.

Πηγή: powergaame.gr