Ολοκληρώθηκε η πραγματογνωμοσύνη για το σκάνδαλο της Συνεταιριστικής Τράπεζας στην Κάσο

Μετά από μία μακρά και πολυετή δια­δι­κα­σία παραι­τή­σεων, δικα­στι­κών απο­φά­σεων και συνεχών ανα­βο­λών, ολο­κλη­ρώ­θηκε επι­τέ­λους η πολυα­να­με­νό­μενη πραγ­μα­το­γνω­μο­σύνη για το σκάν­δαλο που συγκλό­νισε την κινητή μονάδα της Συνε­ται­ρι­στι­κής Τρά­πε­ζας Δωδε­κα­νή­σου στην Κάσο.

Θυμί­ζουμε ότι το Τρι­με­λές Εφετείο Δωδε­κα­νή­σου, με την υπ’ αριθμ. 229/2024 απόφασή του, είχε απορ­ρί­ψει την αίτηση για αντι­κα­τά­σταση του πραγ­μα­το­γνώ­μονα που είχε διο­ρι­στεί για την έρευνα του σκαν­δά­λου.

Η απόφαση αυτή ακο­λου­θεί πέντε προη­γού­με­νες αιτή­σεις που είχαν γίνει δεκτές, επι­μη­κύ­νο­ντας σημα­ντικά τη δια­δι­κα­σία.

Η υπόθεση αφορά στην παρα­τρά­πεζα που φέρεται να είχε δημιουρ­γή­σει υπάλ­λη­λος της Τρά­πε­ζας στην κινητή μονάδα της Κάσου. Σύμφωνα με το κατη­γο­ρη­τή­ριο, ο ταμίας προέβη σε αφαί­ρεση ποσού ύψους 270.000 ευρώ από λογα­ρια­σμούς πελατών, υπο­σχό­με­νος την επι­στροφή του εντός λίγων ημερών, με υπεύ­θυνη δήλωση που φέρει τη βεβαί­ωση γνη­σιό­τη­τας υπο­γρα­φής.

Παράλ­ληλα, υπήρχαν καταγ­γε­λίες για παρά­νομη ρευ­στο­ποί­ηση ομο­λό­γων συνο­λι­κής αξίας 600.000 ευρώ και άρνηση επι­στρο­φής 16 επι­τα­γών που αφο­ρού­σαν στην αγορά ακι­νή­των σε Κάρπαθο και Κάσο.

Ο ορκωτός ελεγκτής-λογιστής απε­φάνθη συνο­πτι­κώς ως εξής:

Σε ό,τι αφορά στους λογα­ρια­σμούς, τα ποσά και τις κινή­σεις που σχε­τί­ζο­νται με την υπε­ξαί­ρεση ποσών ύψους 272.252,07 και 93.236,95 ευρώ:

Έπειτα από την εξέταση 3 λογα­ρια­σμών και τα σχετικά παρα­στα­τικά κατά­θε­σης, κατα­γρά­φη­καν τα εξής:

Πρώτος λογα­ρια­σμός: Το ποσό των 164.000,00 ευρώ προ­έρ­χε­ται από κατα­θέ­σεις με μετρητά. Οι ανα­λή­ψεις/πλη­ρω­μές ανέρ­χο­νται σε 248.723,84 ευρώ, εκ των οποίων 168.250,00 ευρώ συμ­ψη­φι­στικά με εντολή πλη­ρω­μής, 30.100,00 ευρώ ως ανα­λή­ψεις μετρη­τών και 50.387,84 ευρώ ως πλη­ρω­μές σε διά­φο­ρους δικαιού­χους. Οι μετα­φο­ρές από/προς άλλους λογα­ρια­σμούς ανέρ­χο­νται σε 37.875,32 ευρώ και 12.664,12 ευρώ αντί­στοιχα.

Δεύ­τε­ρος λογα­ρια­σμός: Το ποσό των 99.332,07 ευρώ προ­έρ­χε­ται από κατα­θέ­σεις με μετρητά. Οι πλη­ρω­μές φτάνουν τα 143.581,64 ευρώ, κυρίως μέσω του συστή­μα­τος ΔΙΑΣ. Οι μετα­φο­ρές από άλλους λογα­ρια­σμούς ανέρ­χο­νται σε 42.291,12 ευρώ.

Τρίτος λογα­ρια­σμός: Το ποσό των 8.920,00 ευρώ προ­έρ­χε­ται κυρίως από κατα­θέ­σεις με μετρητά. Οι συνο­λι­κές κατα­θέ­σεις ανέρ­χο­νται σε 32.960,00 ευρώ και οι πλη­ρω­μές σε 30.062,76 ευρώ.

Υπάρχει μία ανάληψη μετρη­τών 5.000,00 ευρώ.

Ανα­φο­ρικά με την υπε­ξαί­ρεση ποσού 48.000,00 ευρώ, δια­πι­στώ­θη­καν δύο ανα­λή­ψεις:

• 43.000,00 ευρώ από προ­θε­σμιακό λογα­ρια­σμό στις 22/07/2005.

• 5.000,00 ευρώ από λογα­ρια­σμό όψεως στις 17/08/2005.

Οι ανα­λή­ψεις φαί­νε­ται να έγιναν χωρίς τη συναί­νεση των κατόχων των λογα­ρια­σμών.

Σχετικά με την κατά­θεση ποσού 270.000,00 ευρώ στους λογα­ρια­σμούς των ενα­γό­ντων:

Ανα­λύ­θη­καν οι κινή­σεις πέντε λογα­ρια­σμών, με κατα­θέ­σεις και ανα­λή­ψεις που αφορούν στην απαί­τηση της Τρά­πε­ζας. Εντο­πί­στη­καν ανα­λή­ψεις μετρη­τών συνο­λι­κού ύψους 107.685,01 ευρώ χωρίς σαφή αιτιο­λο­γία. Το ποσό των 270.000,00 ευρώ δεν εντο­πί­στηκε άμεσα στις κινή­σεις, αλλά προ­κύ­πτει από υπεύ­θυ­νες δηλώ­σεις και παρα­στα­τικά.

Η ανάλυση βασί­στηκε σε λεπτο­μερή εξέταση τρα­πε­ζι­κών λογα­ρια­σμών και σχε­τι­κών εγγρά­φων έως την 31η Μαρτίου 2006, δια­πι­στώ­νο­ντας σημα­ντι­κές κινή­σεις και ενδε­χό­με­νες υπε­ξαι­ρέ­σεις.

Η έκθεση κατα­λή­γει σε κρίσιμα συμπε­ρά­σματα:

-Υπάρχουν ισχυρές ενδεί­ξεις ότι οι υπε­ξαι­ρε­θέ­ντες πόροι χρη­σι­μο­ποι­ή­θη­καν για την κάλυψη οικο­νο­μι­κών ελλειμ­μά­των στο ταμείο της κινητής μονάδας της Τρά­πε­ζας στην Κάσο.

-Η έλλειψη συνερ­γα­σίας από την πλευρά της Τρά­πε­ζας δυσχέ­ρανε την πλήρη απο­τύ­πωση των οικο­νο­μι­κών ροών.

-Παρά την ύπαρξη δικα­στι­κών απο­φά­σεων και εσω­τε­ρι­κών ελέγχων, το συνο­λικό ποσό των υπε­ξαι­ρε­θέ­ντων χρη­μά­των δεν έχει πλήρως ανα­κτη­θεί.

Με απόφαση του Τρι­με­λούς Εφε­τείου Δωδε­κα­νή­σου επί κακουρ­γη­μά­των, ο ταμίας κατα­δι­κά­στηκε σε ποινή κάθειρ­ξης οκτώ ετών χωρίς ανα­στολή, κρίθηκε ένοχος για 17 παρά­νο­μες ανα­λή­ψεις και ιδιο­ποί­ηση ποσού 656.595,89 ευρώ, τα οποία χρη­σι­μο­ποι­ή­θη­καν σε παρά­νο­μες χρη­μα­το­οι­κο­νο­μι­κές συναλ­λα­γές.

Ο δεύ­τε­ρος κατη­γο­ρού­με­νος κατα­δι­κά­στηκε σε ποινή κάθειρ­ξης 9 ετών ενώ η σύζυγός του κατα­δι­κά­στηκε σε ποινή κάθειρ­ξης έξι ετών.

Το ενδια­φέ­ρον επι­κε­ντρώ­νε­ται στις νέες απο­κα­λύ­ψεις που προ­κύ­πτουν από την πραγ­μα­το­γνω­μο­σύνη και το ποινικό σκέλος της υπό­θε­σης.

Το δικα­στή­ριο καλεί­ται να αξιο­λο­γή­σει όχι μόνο τα οικο­νο­μικά στοι­χεία αλλά και τη δια­χεί­ριση της υπό­θε­σης από την Τράπεζα και τους εμπλε­κό­με­νους νομι­κούς εκπρο­σώ­πους.