«Ξεσκονίζουν» 54 επιχειρήσεις για τα δανεικά και… αγύριστα-Οι αρχές στα ίχνη 3 δις ευρώ

Στο στό­χα­στρο της Οι­κο­νο­μι­κής Ει­σαγ­γε­λί­ας αλλά και της Ανε­ξάρ­τη­της Αρχής Δη­μο­σί­ων Εσό­δων μπαί­νουν 54 επι­χει­ρή­σεις οι οποί­ες δα­νειο­δο­τή­θη­καν αδρά, αλλά τα δά­νειά τους «κοκ­κί­νι­σαν», με την πο­ρεία τους ωστό­σο να είναι θολή.

Σύμ­φω­να με πλη­ρο­φο­ρί­ες, ύστε­ρα από έρευ­να της Αρχής κρί­θη­κε ότι πρέ­πει να ερευ­νη­θούν κατ’ αρχήν 54 εται­ρεί­ες που κατά το πα­ρελ­θόν δα­νειο­δο­τή­θη­καν με με­γά­λα ποσά, αλλά είναι αμ­φί­βο­λο εάν τα δά­νεια που πήραν χρη­σι­μο­ποι­ή­θη­καν για τους σκο­πούς που δό­θη­καν. Ηδη από τον πρώτο έλεγ­χο έχουν εντο­πι­στεί 36 εται­ρεί­ες που έχουν ενερ­γό ΑΦΜ και 18 εξω­χώ­ριες εται­ρεί­ες, ενώ έχουν ήδη αρ­χί­σει να κα­λού­νται οι υπεύ­θυ­νοί τους.

Συ­γκε­κρι­μέ­να, οι υπεύ­θυ­νοι της μίας δεν έδει­ξαν διά­θε­ση συ­νερ­γα­σί­ας, η δεύ­τε­ρη βρί­σκε­ται σε πτώ­χευ­ση, η τρίτη έχει αντα­πο­κρι­θεί στον έλεγ­χο, ενώ μία ακόμη, μετά τον φο­ρο­λο­γι­κό έλεγ­χο στον οποίο υπε­βλή­θη, κα­τέ­βα­λε φόρο 3,8 εκα­τομ­μύ­ρια ευρώ.

Στό­χος το «ξε­ψά­χνι­σμα» όλων, η πο­ρεία των δα­νεί­ων και η ανα­ζή­τη­ση ποι­νι­κών ή φο­ρο­λο­γι­κών ευ­θυ­νών τόσο των εταί­ρων όσο όμως και εκεί­νων των τρα­πε­ζι­κών στε­λε­χών που είτε χο­ρή­γη­σαν δά­νεια με επι­σφά­λειες είτε δεν έλεγ­ξαν ως όφει­λαν το…. δρο­μο­λό­γιο των ποσών, αφού εκτι­μά­ται ότι πολλά δά­νεια κα­τέ­λη­ξαν σε τσέ­πες ή σε λο­γα­ρια­σμούς του εξω­τε­ρι­κού.

Ο έλεγ­χος της δια­δρο­μής των χρη­μά­των είναι πολύ ση­μα­ντι­κός γιατί πολ­λοί επι­χει­ρη­μα­τί­ες της καλής επο­χής του… ευρώ φρό­ντι­ζαν με­γά­λο μέρος του δα­νει­σμού τους να το διο­χε­τεύ­ουν σε αγο­ρές πε­ριου­σια­κών στοι­χεί­ων ή σε στή­ρι­ξη ενός πο­λυ­δά­πα­νου τρό­που ζωής, με­τα­τρέ­πο­ντας το κε­φά­λαιο κί­νη­σης των εται­ρειών τους σε… κε­φά­λαιο κί­νη­σης της πο­λυ­τε­λούς ζωής τους. Οι και­ροί όμως πέ­ρα­σαν και όταν στέ­ρε­ψε η τρα­πε­ζι­κή χρη­μα­το­δό­τη­ση «ξέ­χα­σαν» να κα­τα­βά­λουν ακόμη και τους τό­κους με απο­τέ­λε­σμα δά­νεια πολύ με­γα­λύ­τε­ρα των 3 εκα­τομ­μυ­ρί­ων ευρώ να χα­ρα­κτη­ρι­στούν «κόκ­κι­να», δη­λα­δή μη ει­σπρά­ξι­μα από τις τρά­πε­ζες -καθώς δεν είχε δοθεί καμία πε­ριου­σια­κή εγ­γύ­η­ση για την εξα­σφά­λι­σή τους- και να με­τα­μορ­φω­θούν σε ζη­μί­ες στους ισο­λο­γι­σμούς των τρα­πε­ζών. Αυτό είναι άλ­λω­στε που σή­με­ρα αγω­νί­ζο­νται να κα­λύ­ψουν οι τρά­πε­ζες: τις ζη­μί­ες που τους προ­κά­λε­σαν οι απλό­χε­ρες δα­νειο­δο­τή­σεις τους, με συ­νε­χείς αυ­ξή­σεις με­το­χι­κού κε­φα­λαί­ου.

Ο εν­δε­λε­χής έλεγ­χος και το πά­ντρε­μα των λι­στών μπο­ρεί να οδη­γή­σουν σε κρί­σι­μα συ­μπε­ρά­σμα­τα. Εάν, για πα­ρά­δειγ­μα, ένα φυ­σι­κό πρό­σω­πο ή μία εται­ρεία δεν απο­πλη­ρώ­νει τα δά­νειά της και την ίδια πε­ρί­ο­δο στέλ­νει εμ­βά­σμα­τα στο εξω­τε­ρι­κό, πι­θα­νο­λο­γεί­ται ότι αυτά τα ποσά είναι προ­ϊ­ό­ντα του δα­νεί­ου. Σε αυτό το ση­μείο οι εξη­γή­σεις των εμπλε­κο­μέ­νων είναι απα­ραί­τη­τες.

Η ει­σαγ­γε­λι­κή έρευ­να δεν θα μεί­νει μόνο στο επι­λε­γέν δείγ­μα των πρώ­των 54 επι­χει­ρή­σε­ων που τώρα ελέγ­χει το ΚΕ­ΜΕ­ΕΠ (Κέ­ντρο Ελέγ­χου Με­γά­λων Επι­χει­ρή­σε­ων), αφού μόλις ολο­κλη­ρω­θεί ο έλεγ­χος θα «με­τα­το­πι­στεί» στις υπό­λοι­πες. Αξί­ζει να ση­μειω­θεί ότι σχε­δόν στο σύ­νο­λό τους αυτές οι επι­χει­ρή­σεις δα­νειο­δο­τή­θη­καν με ποσά πάνω από 30 εκα­τομ­μύ­ρια. Συ­νο­λι­κά οι επι­χει­ρή­σεις που έχουν μπει στο μι­κρο­σκό­πιο είναι πε­ρί­που 100 και οι χο­ρη­γή­σεις που έλα­βαν από το 2009 αγ­γί­ζουν τα 3 δισ. ευρώ.

Η ανα­φο­ρά Κου­ρου­μπλή

Η δι­κα­στι­κή διε­ρεύ­νη­ση της υπό­θε­σης των «ανεί­σπρα­κτων» «κόκ­κι­νων» επι­χει­ρη­μα­τι­κών δα­νεί­ων ξε­κί­νη­σε με αφορ­μή ανα­φο­ρά του υπουρ­γού Εσω­τε­ρι­κών και Διοι­κη­τι­κής Ανα­συ­γκρό­τη­σης Πα­να­γιώ­τη Κου­ρου­μπλή, πριν από ενά­μι­ση χρόνο, με επί­σκε­ψή του στην Ει­σαγ­γε­λία του Αρεί­ου Πάγου.

Ει­δι­κό­τε­ρα, ο κ. Κου­ρου­μπλής ζη­τού­σε τη διε­νέρ­γεια όλων των νό­μι­μων ενερ­γειών εκ μέ­ρους της Ει­σαγ­γε­λί­ας του Αρεί­ου Πάγου, προ­κει­μέ­νου να κα­τα­λο­γι­στούν ευ­θύ­νες σε όσους απο­δει­χθεί ότι με τις πρά­ξεις τους ζη­μί­ω­σαν τις δα­νεί­στριες τρά­πε­ζες και κατ’ επέ­κτα­ση τους με­τό­χους τους και το Ελ­λη­νι­κό Δη­μό­σιο. Επι­προ­σθέ­τως, ζη­τού­σε να διε­ρευ­νη­θεί η δια­χεί­ρι­ση των δια­τε­θέ­ντων δα­νεια­κών κε­φα­λαί­ων από τις δα­νεί­στριες εται­ρεί­ες, καθώς και η πε­ριου­σια­κή κα­τά­στα­ση των φυ­σι­κών προ­σώ­πων που εμπλέ­κο­νται στη διοί­κη­ση και λει­τουρ­γία τους. Ανα­λυ­τι­κό­τε­ρα, ο Π. Κου­ρου­μπλής ζη­τού­σε να ερευ­νη­θεί:

• Ποια είναι και ποιου ύψους (κατά πε­ρί­πτω­ση) τα «ανεί­σπρα­κτα» δά­νεια που χο­ρή­γη­σαν οι συ­στη­μι­κές τρά­πε­ζες την τε­λευ­ταία 15ετία, λαμ­βα­νο­μέ­νων υπόψη των συγ­χω­νεύ­σε­ων – εξα­γο­ρών που με­σο­λά­βη­σαν.

• Ποια ήταν η οι­κο­νο­μι­κή κα­τά­στα­ση των δα­νει­ζό­με­νων εται­ρειών και φυ­σι­κών προ­σώ­πων και αν η κατά Τρά­πε­ζα, Διεύ­θυν­ση Με­γά­λων Επι­χει­ρή­σε­ων ή Επι­τρο­πή Χο­ρη­γή­σε­ων ενέ­κρι­νε τη δα­νειο­δό­τη­σή τους με βάση συ­γκε­κρι­μέ­να τρα­πε­ζι­κά κρι­τή­ρια και μο­ντέ­λα αξιο­λό­γη­σης πι­στο­δό­τη­σης σε συ­νάρ­τη­ση με προ­σκο­μι­σθέν βιώ­σι­μο σχέ­διο επι­χει­ρη­μα­τι­κής δρά­σης.

Με ποια δια­δι­κα­σία οι τρά­πε­ζες πα­ρα­κο­λού­θη­σαν τις εκτα­μιεύ­σεις και τη διά­θε­ση των κε­φα­λαί­ων και πι­στο­ποί­η­σαν την υλο­ποί­η­ση του έργου για το οποίο χο­ρη­γή­θη­καν τα «ανεί­σπρα­κτα» δά­νεια.

ΤΑ CD ΜΕ ΤΙΣ ΛΙ­ΣΤΕΣ

Οπλο στα χέρια του ει­σαγ­γε­λέα Γ. Δρα­γά­τση που διε­νερ­γεί την έρευ­να ο κα­τά­λο­γος των εται­ρειών, αλλά και CD των εμ­βα­σμά­των του εξω­τε­ρι­κού και τα ονό­μα­τα που πε­ριέ­χο­νται στις λί­στες Λα­γκάρντ, Μπόρ­γιανς, Λου­ξεμ­βούρ­γου, ομο­λό­γων.

ΣΟΦΙΑ ΦΑ­ΣΟΥ­ΛΑ­ΚΗ-ΕΘΝΟΣ