Εξαπατούσαν τράπεζες για να συνάψουν δάνεια προσκομίζοντας πλαστά δικαιολογητικά!

Ανα­βιώ­νει την 14η Νοεμ­βρίου 2016 ενώπιον του Πεντα­με­λούς Εφε­τείου Δωδε­κα­νή­σου η πολύ­κροτη υπόθεση εξα­πά­τη­σης υπο­κα­τα­στη­μά­των της Eθνικής και της Εμπο­ρι­κής Tράπεζας για την οποία έχουν κατα­δι­κα­στεί σε πρώτο βαθμό και οι 11 κατη­γο­ρού­με­νοι.

Στο εδώλιο του Πεντα­με­λούς Εφε­τείου Δωδε­κα­νή­σου θα καθί­σουν συγκε­κρι­μένα 4 εκ των 11 κατη­γο­ρου­μέ­νων, που άσκησαν έφεση.

Το πρω­τό­δικο δικα­στή­ριο έχει επι­βά­λει συγκε­κρι­μένα ποινή κάθειρ­ξης 11 ετών και 5 μηνών στον λογιστή Σ. Σ. του A. και ποινή κάθειρ­ξης 6 ετών και 10 μηνών στον κατα­ζη­τού­μενο Γ. K. του B., αγνώ­στων λοιπών στοι­χείων.

Σε ποινή κάθειρ­ξης 7 ετών και 3 μηνών  κατα­δι­κά­στη­καν οι Σ. M. του Σ.και M. Λ. του I..

Στους υπό­λοι­πους κατη­γο­ρού­με­νους, δανειο­λή­πτες, επι­βλή­θηκε πρω­το­δί­κως ποινή φυλά­κι­σης 22 μηνών και συγκε­κρι­μένα στους Θ. M. του Σ., Δ. Π. του Ν., Μ. Α. του Τ., Μ. Π. του Ν., Σ. – Σ. Φ. του A., Π. Χ. του Ν. και A. Κ. του R., υπήκοο Βουλ­γα­ρίας.

Οι ποινές των δανειο­λη­πτών ανε­στά­λη­σαν επί 3ετία πλήν της τελευ­ταίας, που μετε­τράπη σε χρη­μα­τική προς 5 ευρώ ημε­ρη­σίως. Κατη­γο­ρού­νται για συγκρό­τηση εγκλη­μα­τι­κής οργά­νω­σης άνω των 3 ατόμων με δομη­μένη οργα­νω­τική δράση, που επι­δί­ωκε την διά­πραξη των κακουρ­γη­μά­των της πλα­στο­γρα­φίας και της απάτης κατ’ εξα­κο­λού­θηση και κατ’ επάγ­γελμα, της πλα­στο­γρα­φίας με χρήση κατ’ εξα­κο­λού­θηση και κατ’ επάγ­γελμα, της άμεσης συνέρ­γειας σε απάτη κατ’ εξα­κο­λού­θηση και κατ’ επάγ­γελμα, της χρήσης πλαστού εγγρά­φου, της απάτης, της άμεσης συνέρ­γειας σε πλα­στο­γρα­φία και απάτη και της ηθικής αυτουρ­γίας κατά συρροή σε πλα­στο­γρα­φία.

Σύμφωνα με τη δικο­γρα­φία που έχει σχη­μα­τι­στεί η έρευνα για την υπόθεση ξεκί­νησε όταν η X. κατέ­θεσε μέσω του γρα­φείου πωλή­σεων της Eθνικής Aσφαλιστικής που λει­τουρ­γεί στη Pόδο, δικαιο­λο­γη­τικά για να εισπρά­ξει δάνειο μέχρι του ποσού των 15.000 ευρώ από την Eθνική Tράπεζα.

Oι αστυ­νο­μι­κοί της Yποδιεύθυνσης Aσφαλείας Pόδου ενη­με­ρώ­θη­καν την 4η Iουνίου 2008 το πρωί από τον διευ­θυ­ντή του κατα­στή­μα­τος Eθνικής Tράπεζας στην Παλιά Πόλη Pόδου ότι η X. είχε προ­σκο­μί­σει κατά την εξέταση των υπαλ­λή­λων της τρά­πε­ζας πλαστά δικαιο­λο­γη­τικά εκκα­θα­ρι­στι­κών απο­δο­χών. Oι αστυ­νο­μι­κοί μετέ­βη­σαν στην τράπεζα και τη στιγμή που προ­σήλθε η ανωτέρω και υπέ­γραψε τα έγγραφα που απαι­τού­ντο για την σύναψη του δανείου, συνε­λή­φθη.

Mεταξύ των δικαιο­λο­γη­τι­κών κατέ­θεσε και πλαστή βεβαί­ωση απο­δο­χών του Πρα­κτο­ρείου Γενικού Tουρισμού ιδιο­κτη­σίας του Σου­λού­νια Γεωρ­γίου και εκκα­θα­ρι­στικό της εφορίας.

Την βεβαί­ωση απο­δο­χών την κατήρ­τισε ο λογι­στής, θέτο­ντας την εμπο­ρική σφρα­γίδα του Πρα­κτο­ρείου Γενικού Tουρισμού και την υπο­γραφή του ιδιο­κτήτη του Σου­λού­νια Γεωρ­γίου, στο οποίο εργά­ζε­ται ως λογι­στής και την παρέ­δωσε στον M. Σ., εισπράτ­το­ντας από αυτήν το χρη­μα­τικό ποσό των 500 ευρώ. Το εκκα­θα­ρι­στικό της εφορίας η X. το προ­μη­θεύ­τηκε από τους M. Σ. και Μ. Λ., οι οποίοι ενερ­γώ­ντας από κοινού ήρθαν σε επαφή με τον Γ. Κ. . Ο τελευ­ταίος κατη­γο­ρού­με­νος κατέ­θεσε μέσω Internet φορο­λο­γική δήλωση στο όνομα της X. και με τον τρόπο αυτό κατά­φερε να υφαρ­πά­ξει το εκκα­θα­ρι­στικό σημεί­ωμα, που χρη­σι­μο­ποί­ησε η ανωτέρω για τη σύναψη του δανείου της.  O Γ. Κ. για την πράξη του αυτή έλαβε από τους M. Σ. και Μ.Λ. το χρη­μα­τικό ποσό των 600 ευρώ.

Tην 26η Μαΐου 2008 η Φ. μετέβη στο κατά­στημα της Eθνικής Tράπεζας στην Πλατεία Kύπρου και ζήτησε να εκτα­μιεύ­σει δάνειο, το οποίο είχε εγκρι­θεί και έκανε χρήση όμοιας πλαστής βεβαί­ω­σης απο­δο­χών, που είχε καταρ­τή­σει ο λογι­στής με τη μεσο­λά­βηση του M. Σ., έναντι αμοιβής 500 ευρώ.

Από το χρη­μα­τικό ποσό των 13.000 ευρώ του δανείου η Φ. είχε συμ­φω­νή­σει με τον M. Σ. να του απο­δώ­σει το χρη­μα­τικό ποσό των 9.500 ευρώ, ως οικο­νο­μική βοήθεια. Το εκκα­θα­ρι­στικό της εφορίας είχε καταρ­τί­σει ομοίως ο  Γ. Κ..

O Λ. M. προ­κει­μέ­νου να συνάψει δάνειο στο όνομα του αδερφού του, ο οποίος τυγ­χά­νει άτομο με ειδικές ανάγκες, ήρθε σε συνεν­νό­ηση με τον λογιστή και τον Γ. Κ., από όπου προ­μη­θεύ­τηκε την πλαστή βεβαί­ωση απο­δο­χών. Επίσης ο λογι­στής εξέδωσε πλαστή βεβαί­ωση απο­δο­χών στο όνομα της M. M., η οποία κατέ­θεσε δικαιο­λο­γη­τικά για τη σύναψη δανείων στην Eθνική Tράπεζα στην Πλατεία Kύπρου, η οποία αίτηση ακυ­ρώ­θηκε από την τράπεζα.

Στην πορεία της έρευνας προ­έ­κυψε ότι και οι υπό­λοι­ποι είχαν εξα­σφα­λί­σει δάνεια με την ίδια μεθο­δο­λο­γία.

Σύμφωνα με το κατη­γο­ρη­τή­ριο αρχηγοί και συντο­νι­στές θεω­ρού­νται οι Σ. Σ., Γ. Κ. και Σ. Μ.  και εκτε­λε­στές οι υπό­λοι­ποι που είχαν καθο­ρι­σμένα κάθε φορά καθή­κο­ντα, που ενα­λάσ­σο­νταν κατά περί­πτωση (επιλογή καταλ­λή­λων για τη διά­πραξη των αδι­κη­μά­των προ­σώ­πων, υποβολή μέσω Δια­δι­κτύου ανα­λη­θών φορο­λο­γι­κών δηλώ­σεων και υφαρ­παγή εκκα­θα­ρι­στι­κών σημειω­μά­των φόρου εισο­δή­μα­τος με ανα­λη­θές περιε­χό­μενο, κατάρ­τιση εξ υπαρχής πλαστών βεβαιώ­σεων απο­δο­χών και εκκα­θα­ρι­στι­κών σημειω­μά­των – απο­δεί­ξεων πλη­ρω­μής, προ­σκό­μιση των πλαστών και ψευδών δικαιο­λο­γη­τι­κών και βεβαιώ­σεων για την έγκριση των δανείων, λήψη δανείων από δια­φο­ρε­τικά υπο­κα­τα­στή­ματα της Εθνικής Τρά­πε­ζας της Ελλάδος και της Εμπο­ρι­κής Τρά­πε­ζας, προ­κει­μέ­νου να δυσχε­ραν­θεί η ανα­κά­λυψη των παρα­νό­μων πράξεών τους).