Εκδικάζονται δύο υποθέσεις ηλεκτρονικής απάτης με λεία που ξεπερνά τις 15.000 ευρώ

• Τρεις ημε­δα­ποί κα­τη­γο­ρού­νται για απάτη κατά συ­ναυ­τουρ­γία και νο­μι­μο­ποί­η­ση εσό­δων από εγκλη­μα­τι­κή δρα­στη­ριό­τη­τα, ενώ σε δεύ­τε­ρη υπό­θε­ση ένας 33χρο­νος Βρε­τα­νός κα­λεί­ται να λο­γο­δο­τή­σει για απάτη με υπο­λο­γι­στή. Και οι δύο δι­κο­γρα­φί­ες απο­κα­λύ­πτουν το ίδιο μο­τί­βο, πα­ρα­πλα­νη­τι­κούς υπερ­συν­δέ­σμους που οδη­γούν σε πλα­στές σε­λί­δες ηλε­κτρο­νι­κής τρα­πε­ζι­κής

Δύο χα­ρα­κτη­ρι­στι­κές υπο­θέ­σεις ηλε­κτρο­νι­κής απά­της, από εκεί­νες που έχουν πολ­λα­πλα­σια­στεί τα τε­λευ­ταία χρό­νια και έχουν στοι­χί­σει ση­μα­ντι­κά χρη­μα­τι­κά ποσά σε ανυ­πο­ψί­α­στους πο­λί­τες, φτά­νουν στην αί­θου­σα του Τρι­με­λούς Πλημ­με­λειο­δι­κεί­ου Ρόδου την 22α Ιου­λί­ου 2026.

Σύμ­φω­να με πλη­ρο­φο­ρί­ες της «δη­μο­κρα­τι­κής», στην πρώτη υπό­θε­ση κα­τη­γο­ρού­με­νοι είναι 3 ημε­δα­ποί, οι οποί­οι θα βρε­θούν αντι­μέ­τω­ποι με τις κα­τη­γο­ρί­ες της απά­της κατά συ­ναυ­τουρ­γία και της νο­μι­μο­ποί­η­σης εσό­δων από εγκλη­μα­τι­κή δρα­στη­ριό­τη­τα, ενώ στη δεύ­τε­ρη κα­τη­γο­ρού­με­νος είναι ένας 33χρο­νος υπή­κο­ος Με­γά­λης Βρε­τα­νί­ας, ο οποί­ος διώ­κε­ται για απάτη με υπο­λο­γι­στή.

Πα­ρό­τι οι δύο υπο­θέ­σεις είναι ανε­ξάρ­τη­τες με­τα­ξύ τους, πα­ρου­σιά­ζουν εντυ­πω­σια­κές ομοιό­τη­τες ως προς τον τρόπο δρά­σης, καθώς και στις δύο πε­ρι­πτώ­σεις οι δρά­στες φέ­ρο­νται να χρη­σι­μο­ποί­η­σαν την τε­χνι­κή του λε­γό­με­νου «phishing», δη­λα­δή την απο­στο­λή απα­τη­λών μη­νυ­μά­των με υπερ­συν­δέ­σμους που οδη­γού­σαν σε πλα­στά πε­ρι­βάλ­λο­ντα ηλε­κτρο­νι­κής τρα­πε­ζι­κής, με στόχο την υπο­κλο­πή κω­δι­κών.

Η αγ­γε­λία για τα έπι­πλα που κα­τέ­λη­ξε σε ζημιά 14.900 ευρώ

Η πρώτη υπό­θε­ση ανά­γε­ται στον Φε­βρουά­ριο του 2022 και ξε­κί­νη­σε από μια εντε­λώς κα­θη­με­ρι­νή ενέρ­γεια. Στις 25 Φε­βρουα­ρί­ου 2022, η μη­τέ­ρα του πα­θό­ντος, ενός ημε­δα­πού κα­τοί­κου Ρόδου, ανήρ­τη­σε αγ­γε­λία σε γνω­στό μέσο κοι­νω­νι­κής δι­κτύ­ω­σης για την πώ­λη­ση επί­πλων. Την ίδια ημέρα και γύρω στις 12 το με­ση­μέ­ρι, δέ­χθη­κε τη­λε­φω­νι­κή κλήση από άγνω­στο άνδρα, ο οποί­ος της δή­λω­σε ότι εν­δια­φέ­ρε­ται να αγο­ρά­σει τα έπι­πλα και μά­λι­στα ότι επι­θυ­μεί να της απο­στεί­λει άμεσα τα χρή­μα­τα. Όπως προ­κύ­πτει, ο συ­νο­μι­λη­τής της έθεσε έναν φαι­νο­με­νι­κά αθώο όρο, ότι δη­λα­δή για να πραγ­μα­το­ποι­η­θεί άμεσα η με­τα­φο­ρά των χρη­μά­των θα έπρε­πε να του δοθεί λο­γα­ρια­σμός σε μία από δύο συ­γκε­κρι­μέ­νες συ­στη­μι­κές τρά­πε­ζες.

Επει­δή η γυ­ναί­κα δεν δια­τη­ρού­σε λο­γα­ρια­σμό στα εν λόγω πι­στω­τι­κά ιδρύ­μα­τα, την επι­κοι­νω­νία με τον φε­ρό­με­νο ως αγο­ρα­στή ανέ­λα­βε ο γιος της, ο οποί­ος ήταν κά­το­χος λο­γα­ρια­σμού σε μία από τις τρά­πε­ζες που είχε υπο­δεί­ξει ο άγνω­στος. Στη διάρ­κεια της επι­κοι­νω­νί­ας τους, ο δρά­στης του απέ­στει­λε απα­τη­λό γρα­πτό μή­νυ­μα, το οποίο πε­ριεί­χε υπερ­σύν­δε­σμο που πα­ρέ­πε­μπε σε ιστο­σε­λί­δα κα­τα­σκευα­σμέ­νη έτσι ώστε να προ­σο­μοιά­ζει με το πε­ρι­βάλ­λον της ηλε­κτρο­νι­κής τρα­πε­ζι­κής της τρά­πε­ζάς του. Με τον τρόπο αυτό κα­τόρ­θω­σε να απο­σπά­σει τους κω­δι­κούς ηλε­κτρο­νι­κής τρα­πε­ζι­κής του πα­θό­ντος.

Οι συ­νέ­πειες ήταν άμε­σες και βα­ριές. Ο παθών ενη­με­ρώ­θη­κε μέσω μη­νυ­μά­των ηλε­κτρο­νι­κής αλ­λη­λο­γρα­φί­ας από την τρά­πε­ζά του ότι από τον λο­γα­ρια­σμό του είχαν πραγ­μα­το­ποι­η­θεί 5 με­τα­φο­ρές προς άγνω­στους σε εκεί­νον τρα­πε­ζι­κούς λο­γα­ρια­σμούς, αξίας 2.980 ευρώ η κα­θε­μία, συ­νο­λι­κού ύψους 14.900 ευρώ. Ο άν­δρας επι­κοι­νώ­νη­σε αμέ­σως με υπάλ­λη­λο της τρά­πε­ζας προ­κει­μέ­νου να μπλο­κα­ρι­στεί ο λο­γα­ρια­σμός του και υπέ­βα­λε αί­τη­μα αμ­φι­σβή­τη­σης των συ­ναλ­λα­γών, ενώ την επο­μέ­νη, στις 26 Φε­βρουα­ρί­ου 2022, κα­τήγ­γει­λε το πε­ρι­στα­τι­κό στις αρχές.

Ακο­λού­θη­σε προ­α­νά­κρι­ση, στο πλαί­σιο της οποί­ας ζη­τή­θη­καν στοι­χεία από την Αρχή Κα­τα­πο­λέ­μη­σης της Νο­μι­μο­ποί­η­σης Εσό­δων από Εγκλη­μα­τι­κές Δρα­στη­ριό­τη­τες, με ταυ­τό­χρο­νη κοι­νο­ποί­η­ση προς την τρά­πε­ζα στην οποία κα­τέ­λη­ξαν τα χρή­μα­τα, ώστε να διε­ρευ­νη­θεί η δια­δρο­μή των επί­μα­χων ποσών. Η έρευ­να οδή­γη­σε τε­λι­κά στην ταυ­το­ποί­η­ση 3 ημε­δα­πών, οι οποί­οι πα­ρα­πέ­μπο­νται πλέον να δι­κα­στούν για απάτη κατά συ­ναυ­τουρ­γία και νο­μι­μο­ποί­η­ση εσό­δων από εγκλη­μα­τι­κή δρα­στη­ριό­τη­τα, κα­τη­γο­ρία που συν­δέ­ε­ται με τη δια­κί­νη­ση και την από­κρυ­ψη της πα­ρά­νο­μης λείας μέσω τρα­πε­ζι­κών λο­γα­ρια­σμών.

Το ηλε­κτρο­νι­κό μή­νυ­μα για τις «απε­νερ­γο­ποι­η­μέ­νες» κάρ­τες

Η δεύ­τε­ρη υπό­θε­ση που θα απα­σχο­λή­σει το ίδιο δι­κα­στή­ριο την ίδια ημέρα ανά­γε­ται σε ακόμη πα­λαιό­τε­ρο χρόνο, στον Σε­πτέμ­βριο του 2021, και έχει ως κα­τη­γο­ρού­με­νο έναν 33χρονο υπή­κοο Με­γά­λης Βρε­τα­νί­ας, ο οποί­ος διώ­κε­ται για απάτη με υπο­λο­γι­στή.

Σύμ­φω­να με τα στοι­χεία της υπό­θε­σης, στις 14 Σε­πτεμ­βρί­ου 2021 και περί ώρα 08:44 το πρωί, ο παθών, ημε­δα­πός κά­τοι­κος Ρόδου, έλαβε μή­νυ­μα ηλε­κτρο­νι­κού τα­χυ­δρο­μεί­ου το οποίο τον ενη­μέ­ρω­νε ότι όλες οι τρα­πε­ζι­κές κάρ­τες απε­νερ­γο­ποιού­νται προ­σω­ρι­νά για λό­γους ασφα­λεί­ας και ότι θα έπρε­πε να ενερ­γο­ποι­η­θούν εκ νέου. Το μή­νυ­μα πε­ριεί­χε υπερ­σύν­δε­σμο ο οποί­ος υπο­τί­θε­ται ότι θα οδη­γού­σε στη δια­δι­κα­σία επα­νε­νερ­γο­ποί­η­σης της κάρ­τας.

Ο άν­δρας δεν αντι­λή­φθη­κε την πα­γί­δα. Ακο­λού­θη­σε τον υπερ­σύν­δε­σμο, ο οποί­ος τον ει­σή­γα­γε σε πε­ρι­βάλ­λον που προ­σο­μοί­α­ζε με αυτό της ηλε­κτρο­νι­κής τρα­πε­ζι­κής της κάρ­τας του, και εκεί πλη­κτρο­λό­γη­σε τους κω­δι­κούς του καθώς και τα στοι­χεία της τρα­πε­ζι­κής του κάρ­τας, όπως του υπο­δει­κνυό­ταν. Λίγο αρ­γό­τε­ρα δια­πί­στω­σε ότι άγνω­στος δρά­στης είχε υπο­κλέ­ψει τους κω­δι­κούς του. Μέσω της εφαρ­μο­γής ηλε­κτρο­νι­κής τρα­πε­ζι­κής ενη­με­ρώ­θη­κε ότι στον λο­γα­ρια­σμό του είχε πι­στω­θεί το ποσό των 850 ευρώ από λο­γα­ρια­σμό με δι­καιού­χο πρό­σω­πο που δεν γνώ­ρι­ζε. Αμέ­σως μετά την πί­στω­ση, ο δρά­στης φέ­ρε­ται να πραγ­μα­το­ποί­η­σε με το ποσό αυτό 2 συ­ναλ­λα­γές, αξίας 542 ευρώ και 310 ευρώ αντί­στοι­χα, μέσω γνω­στής πλατ­φόρ­μας ηλε­κτρο­νι­κών πλη­ρω­μών με έδρα το εξω­τε­ρι­κό. Ο παθών επι­κοι­νώ­νη­σε με την τρά­πε­ζά του για να απε­νερ­γο­ποι­ή­σει τον λο­γα­ρια­σμό του και στη συ­νέ­χεια κα­τήγ­γει­λε το συμ­βάν στις αρχές.

Στο πλαί­σιο της προ­α­νά­κρι­σης που ακο­λού­θη­σε, υπο­βλή­θη­κε αί­τη­μα προς το αλ­λο­δα­πό χρη­μα­το­πι­στω­τι­κό ίδρυ­μα μέσω του οποί­ου φέ­ρο­νται να πραγ­μα­το­ποι­ή­θη­καν οι επί­μα­χες συ­ναλ­λα­γές. Από την απά­ντη­ση του ιδρύ­μα­τος προ­έ­κυ­ψε ότι δρά­στης της απά­της είναι ο 33χρο­νος Βρε­τα­νός, κά­τοι­κος πε­ριο­χής του Λον­δί­νου, ο οποί­ος ταυ­το­ποι­ή­θη­κε ως κά­το­χος του ηλε­κτρο­νι­κού πορ­το­φο­λιού στο οποίο κα­τέ­λη­ξαν τα χρή­μα­τα.

Το κοινό μο­τί­βο και η δίκη της 22ας Ιου­λί­ου

Οι δύο υπο­θέ­σεις, πα­ρό­τι δια­κρι­τές, απο­τυ­πώ­νουν με ενάρ­γεια τον τρόπο με τον οποίο δρουν τα κυ­κλώ­μα­τα ηλε­κτρο­νι­κής απά­της. Σε αμ­φό­τε­ρες τις πε­ρι­πτώ­σεις, οι δρά­στες δεν χρειά­στη­κε να πα­ρα­βιά­σουν κα­νέ­να τρα­πε­ζι­κό σύ­στη­μα. Αρ­κέ­στη­καν στο να πεί­σουν τα ίδια τα θύ­μα­τα, μέσω πλα­στών μη­νυ­μά­των και ιστο­σε­λί­δων που αντέ­γρα­φαν πιστά το πε­ρι­βάλ­λον των πραγ­μα­τι­κών τρα­πε­ζών, να πα­ρα­δώ­σουν οι­κειο­θε­λώς τους κω­δι­κούς τους. Στη μία πε­ρί­πτω­ση το δό­λω­μα ήταν η προ­θυ­μία ενός δήθεν αγο­ρα­στή να πλη­ρώ­σει άμεσα για με­τα­χει­ρι­σμέ­να έπι­πλα, στην άλλη ο δήθεν κίν­δυ­νος απε­νερ­γο­ποί­η­σης της τρα­πε­ζι­κής κάρ­τας.

Χα­ρα­κτη­ρι­στι­κό είναι επί­σης ότι και στις δύο υπο­θέ­σεις η δια­λεύ­καν­ση απαί­τη­σε χρο­νο­βό­ρα δια­δι­κα­σία, με αι­τή­μα­τα προς επο­πτι­κές αρχές και χρη­μα­το­πι­στω­τι­κά ιδρύ­μα­τα, ημε­δα­πά και αλ­λο­δα­πά, προ­κει­μέ­νου να εντο­πι­στεί η δια­δρο­μή του χρή­μα­τος και να ταυ­το­ποι­η­θούν τα πρό­σω­πα πίσω από τους λο­γα­ρια­σμούς υπο­δο­χής. Το γε­γο­νός ότι οι υπο­θέ­σεις φτά­νουν στο ακρο­α­τή­ριο 4 και 5 χρό­νια αντί­στοι­χα μετά την τέ­λε­ση των πρά­ξε­ων κα­τα­δει­κνύ­ει τη δυ­σκο­λία που πα­ρου­σιά­ζει η δίωξη του ηλε­κτρο­νι­κού εγκλή­μα­τος, ιδίως όταν εμπλέ­κο­νται λο­γα­ρια­σμοί και πλατ­φόρ­μες του εξω­τε­ρι­κού.