Tζογαδόρος… ταμειολογιστής της Εθνικής Τράπεζας υπεξαίρεσε καταθέσεις του Ιδρύματος Λοχαγού Φανουράκη!!

Στο εδώλιο του Τρι­με­λούς Εφε­τείου Δωδε­κα­νή­σου επί κακουρ­γη­μά­των, κατη­γο­ρού­με­νος για υπε­ξαί­ρεση στην Υπη­ρε­σία κατ’ εξα­κο­λού­θηση αντι­κει­μέ­νου μεγα­λύ­τε­ρου των 120.000 ευρώ, θα καθίσει την 4η Φεβρουα­ρίου 2021 ένας 57χρονος πρώην ταμειο­λο­γι­στής της Εθνικής Τρά­πε­ζας Κω.

Ο κατη­γο­ρού­με­νος κατά το χρονικό διά­στημα των ετών 2012 έως 20-2-2014 υπη­ρε­τούσε ως μόνιμος υπάλ­λη­λος της τρά­πε­ζας και δη με το βαθμό του Τμη­μα­τάρχη Β΄ στη θέση του προϊ­στα­μέ­νου ταμειο­λο­γι­στών του Κατα­στή­μα­τος Κω.

Το πρωί της 19ης Φεβρουα­ρίου 2014 εντε­ταλ­μέ­νος υπάλ­λη­λος, δέχθηκε τηλε­φώ­νημα από τους αρμό­διους του Ιδρύ­μα­τος Λοχαγού Φανου­ράκη, οι οποίοι ζήτησαν διευ­κρι­νί­σεις για ανάληψη ποσού € 125.000 που είχε διε­νερ­γή­σει ο κατη­γο­ρού­με­νος, περί τα τέλη Αυγού­στου σε βάρος λογα­ρια­σμού του εν λόγω Ιδρύ­μα­τος, εν αγνοία της τρά­πε­ζας και των συνυ­πη­ρε­τού­ντων υπαλ­λή­λων στο κατά­στημα.

Μετά από σχετικό έλεγχο, δια­πί­στωσε ότι η συναλ­λαγή είχε διεκ­πε­ραιω­θεί από τον κατη­γο­ρού­μενο και το οικείο ένταλμα πλη­ρω­μής ήταν ανυ­πό­γραφο από τον «πελάτη».

Απευ­θύν­θηκε στον κατη­γο­ρού­μενο και τον ρώτησε τι ακριβώς είχε συμβεί και επειδή δεν έλαβε πει­στι­κές απα­ντή­σεις ενη­μέ­ρωσε έτερο υπάλ­ληλο ο οποίος εκτε­λούσε προ­σω­ρινά χρέη διευ­θυ­ντή στο κατά­στημα.

Ο κατη­γο­ρού­με­νος, μετά τα ερω­τή­ματα που του τέθηκαν και υπό τον φόβο της απο­κά­λυ­ψης των έκνομων ενερ­γειών του, κατέ­θεσε στο λογα­ρια­σμό του ως άνω Ιδρύ­μα­τος ποσό € 100.000 χωρίς να κατα­βά­λει τα αντί­στοιχα μετρητά.

Έτσι, η οφειλή προς το Ίδρυμα περιο­ρί­στηκε σε € 125.000, ενώ το «έλλειμμα» στη δια­χεί­ριση του κατη­γο­ρού­με­νου αυξή­θηκε σε € 319.000.

Το μεση­μέρι της ίδιας ημέρας οι δύο υπάλ­λη­λοι ζήτησαν εξη­γή­σεις από τον κατη­γο­ρού­μενο, ο οποίος τότε τους απο­κά­λυψε ότι είχε υπε­ξαι­ρέ­σει ποσό € 225.000 από τον λογα­ρια­σμό του Ιδρύ­μα­τος Λοχαγού Φανου­ράκη, ποσό € 26.000 από δύο λογα­ρια­σμούς πελά­τισ­σας και ποσό € 219.000 από τη δια­χεί­ρισή του με την προ­α­να­φε­ρό­μενη ιδιό­τητά του.

Ο κατη­γο­ρού­με­νος ανέφερε στους προϊ­στα­μέ­νους του ότι το ποσό που υπε­ξαί­ρεσε το χρη­σι­μο­ποί­ησε για τη συμ­με­τοχή του σε τυχερά παίγνια.

Το μεση­μέρι της 19ης Φερ­βουα­ρίου 2014, προϊ­στά­με­νος της Δι.Δι. Γ΄ έχοντας ενη­με­ρω­θεί αρμο­δίως από τους προ­α­να­φε­ρό­με­νους προϊ­στα­μέ­νους του κατα­στή­μα­τος Κω, γνω­στο­ποί­ησε στη Διεύ­θυνση Εσω­τε­ρι­κού Ελέγχου της Τρά­πε­ζας ότι, νωρί­τερα την ίδια ημέρα, είχε ομο­λο­γή­σει στο διευ­θυ­ντή και στον εντε­ταλ­μένο του ως άνω κατα­στή­μα­τος Κω ότι είχε υπε­ξαι­ρέ­σει συνο­λικά € 470.000 από λογα­ρια­σμούς πελατών και από τη δια­χεί­ρισή του.

Ύστερα από τα παρα­πάνω, στις 20 Φεβρουα­ρίου 2014, μετέβη κλι­μά­κιο επι­θε­ω­ρη­τών στην Κω, στο ανωτέρω Κατά­στημα, για διε­ρεύ­νηση της υπό­θε­σης.

Ο κατη­γο­ρού­με­νος, αφού δήλωσε (και) στο κλι­μά­κιο των επι­θε­ω­ρη­τών ότι απο­κλει­στική αιτία για τις παρά­νο­μες πράξεις του ήταν ο εθισμός του στον τζόγο (τυχερά παίγνια ΟΠΑΠ), τους παρέ­δωσε τη φέρουσα ημε­ρο­μη­νία 20-2-2014 επι­στολή στην οποία ανέφερε, μεταξύ άλλων, ότι εκμε­ταλ­λευό­με­νος το γεγονός ότι από τη θέση εργα­σίας του διε­νερ­γούσε εγχρή­μα­τες συναλ­λα­γές, ξεκί­νησε το Μάιο του 2012 να ιδιο­ποιεί­ται χρήματα από το ταμείο του, ότι προ­κει­μέ­νου να μη γίνει αντι­λη­πτό από τους προϊ­στα­μέ­νους του το «άνοιγμα» που υπήρχε στη δια­χεί­ρισή του, ανε­λάμ­βανε κατά καιρούς διάφορα ποσά από λογα­ρια­σμούς δύο πελατών, απο­μειώ­νο­ντας έτσι το ποσό που εμφά­νιζε το κιβω­τί­διό του.

Μέχρι τις 19 Φεβρουα­ρίου 2014, ο κατη­γο­ρού­με­νος δήλωσε ότι είχε υπε­ξαι­ρέ­σει συνο­λικά € 26.000 από δύο λογα­ρια­σμούς ιδιώτη, € 225.000 από λογα­ρια­σμό του Ιδρύ­μα­τος Υπο­τρο­φιών Λοχαγού Φανου­ράκη και € 219.000 από τη δια­χεί­ρισή του.

Την ως άνω ημε­ρο­μη­νία δήλωσε ότι κατέ­θεσε ποσό € 100.000 στο λογα­ρια­σμό του προ­α­να­φε­ρό­με­νου Ιδρύ­μα­τος, χωρίς να δια­θέ­τει τα σχετικά δια­θέ­σιμα, επειδή είχε δεχθεί ερω­τή­ματα από το λογι­στή­ριο του Ιδρύ­μα­τος Λοχαγού Φανου­ράκη, σχετικά με ισόποση ανάληψη, την οποία είχε διε­νερ­γή­σει παρά­νομα ο ίδιος τον Απρίλιο του 2013.

Ο κατη­γο­ρού­με­νος δήλωσε, επίσης, στην προ­α­να­φε­ρό­μενη επι­στολή ότι «έχει μετα­με­λή­σει πλήρως για τις ενέρ­γειές του και ζητά συγ­γνώμη από την Τράπεζα και τους προϊ­στα­μέ­νους του των οποίων την εμπι­στο­σύνη κατα­χρά­στηκε».

Ακο­λού­θως, οι επι­θε­ω­ρη­τές προ­έ­βη­σαν σε έλεγχο, αφενός για να δια­πι­στώ­σουν αν οι ισχυ­ρι­σμοί του κατη­γο­ρού­με­νου αντα­πο­κρί­νο­νταν στην πραγ­μα­τι­κό­τητα και αφε­τέ­ρου για να εντο­πί­σουν τυχόν άλλες αντι­κα­νο­νι­κές ενέρ­γειές του.

Σύμφωνα με τα δια­λαμ­βα­νό­μενα σε υπη­ρε­σιακό σημεί­ωμα για τη «Διεύ­θυνση Εσω­τε­ρι­κού Ελέγχου – Επι­θε­ώ­ρη­σης της Τρά­πε­ζας και του Ομίλου» ο κατη­γο­ρού­με­νος ανέλαβε παρά­νομα από λογα­ρια­σμούς της ιδιώτη, εν αγνοία της, συνο­λικά € 26.000, από τα οποία € 25.000 χρη­σι­μο­ποί­ησε για να τακτο­ποι­ή­σει «ελλείμ­ματα» που ο ίδιος είχε δημιουρ­γή­σει στη δια­χεί­ρισή του με την προ­α­να­φε­ρό­μενη ιδιό­τητά του και € 1.000 παρέ­λαβε σε μετρητά.

Οσον αφορά στους λογα­ρια­σμούς υπέρ του Ιδρύ­μα­τος Υπο­τρο­φιών Λοχαγού Φανου­ράκη, προ­έ­κυψε ότι ο κατη­γο­ρού­με­νος ανέλαβε παρά­νομα συνο­λικά € 225.000, τα οποία χρη­σι­μο­ποί­ησε για να τακτο­ποι­ή­σει «ελλείμ­ματα» που ο ίδιος είχε δημιουρ­γή­σει στη δια­χεί­ρισή του.

Ο κατη­γο­ρού­με­νος, αμέσως μετά την τελευ­ταία «τακτο­ποί­ηση» του κιβω­τι­δίου του, που πραγ­μα­το­ποί­ησε αντλώ­ντας παρα­νό­μως το ποσό των € 125.000 από το λογα­ρια­σμό του παρα­πάνω Ιδρύ­μα­τος, άρχισε ξανά να ιδιο­ποιεί­ται χρήματα από τη δια­χεί­ρισή του. Έτσι, στις 19-2-2014, στο κιβω­τί­διό του υπήρχε έλλειμμα ποσού € 219.031,92.

Ο κατη­γο­ρού­με­νος, όπως προ­ε­κτέ­θηκε, απο­δέ­χθηκε εγγρά­φως ότι ιδιο­ποι­ή­θηκε παρά­νομα τα προ­α­να­φε­ρό­μενα επίδικα ποσά, δηλώ­νο­ντας ότι απο­κλει­στική αιτία για τις παρά­νο­μες πράξεις του ήταν ο εθισμός του στο τζόγο (τυχερά παίγνια ΟΠΑΠ), υπέ­γραψε, δε, σύμβαση ανα­γνώ­ρι­σης χρέους ύψους € 470.000 και προ­σκό­μισε τους τίτλους οικο­πέ­δου ιδιο­κτη­σίας του, ελεύ­θε­ρου βαρών, για να εγγρα­φεί, με τη συναί­νεσή του, προ­ση­μεί­ωση υπέρ της τρά­πε­ζας.

Ακόμη, ο αδελφός του κατη­γο­ρού­με­νου, υπέ­γραψε την από 21-2-2014 σύμβαση ανα­δο­χής χρέους ύψους € 470.000, δεσμευό­με­νος ότι θα κατα­βά­λει κάθε δυνατή προ­σπά­θεια για τη σύντομη απο­πλη­ρωμή της οικο­νο­μι­κής ζημιάς που υπέστη η τράπεζα προ­σφέ­ρο­ντας, μάλιστα, ακίνητο ιδιο­κτη­σίας του, ελεύ­θε­ρου βαρών, προ­κει­μέ­νου να προ­ση­μειω­θεί από την Τράπεζα.

Σύμφωνα, όμως, με τα δια­λαμ­βα­νό­μενα σε υπη­ρε­σιακό σημεί­ωμα «για τη Διεύ­θυνση Εσω­τε­ρι­κού Ελέγχου – Επι­θε­ώ­ρη­σης της Τρά­πε­ζας και του Ομίλου» επι­θε­ω­ρητή τα μόνα ακίνητα που παρέ­χουν δια­σφα­λι­στικά περι­θώ­ρια (€ 25.000 και € 30.000) είναι αυτά που ήδη έχουν προ­σφέ­ρει οι προ­α­να­φε­ρό­με­νοι.

Ως συνή­γο­ρος υπε­ρά­σπι­σής του παρί­στα­ται ο δικη­γό­ρος κ. Μανώλης Χατζηά­μα­λος.