Αναβλήθηκε εκ νέου η δίκη με 19 κατηγορούμενους για το σκάνδαλο «μαμούθ» στην πρώην Εμπορική Τράπεζα

Για την 21η Σεπτεμ­βρίου 2023 ανα­βλή­θηκε χθες εκ νέου η εκδί­καση της πολύ­κρο­της υπό­θε­σης με 19 κατη­γο­ρού­με­νους στο σκάν­δαλο «μαμούθ» που εκτυ­λί­χθηκε στην πρώην Εμπο­ρική Τράπεζα της Ελλάδος (νυν Alpha Bank) με την υποβολή ψευδών στοι­χείων για την εξα­σφά­λιση δανείων ύψους 2.257.022 ευρώ.

Οι συνή­γο­ροι των κατη­γο­ρου­μέ­νων απείχαν από την δίκη καθώς η κατη­γο­ρία αφορά και σε συγκρό­τηση εγκλη­μα­τι­κής οργά­νω­σης και προς τούτο έχει ληφθεί απόφαση της Ολο­μέ­λειας ενώ περαι­τέρω δύο συνή­γο­ροι απείχαν ως διο­ρι­σμέ­νοι σε νομική βοήθεια.

Οι κατη­γο­ρού­με­νοι αντι­με­τω­πί­ζουν τα αδι­κή­ματα της συγκρό­τη­σης εγκλη­μα­τι­κής οργά­νω­σης από κοινού, της πλα­στο­γρα­φίας με σκο­πού­μενο όφελος άνω των 120.000 ευρώ από κοινού και της απάτης με ζημία άνω των 120.000 ευρώ από κοινού.

Η μέθοδος που ακο­λου­θούσε η ως άνω οργα­νω­μένη εγκλη­μα­τική ομάδα ήταν η ακό­λουθη:

Η Α. Β. στις περισ­σό­τε­ρες περι­πτώ­σεις κατά μόνας ή και σε συνερ­γα­σία με τους ανωτέρω ανα­φε­ρό­με­νους, προ­σέγ­γιζε (στην Κρήτη και στην Αττική) αφε­ρέγ­γυα πρόσωπα, κυρίως χρήστες ναρ­κω­τι­κών ουσιών και ανέρ­γους, με σοβαρά προ­βλή­ματα ρευ­στό­τη­τας και τους πρό­τεινε έναντι αμοιβής να συνερ­γα­σθούν μαζί της και να χρη­μα­το­δο­τη­θούν λαμ­βά­νο­ντας στε­γα­στικά και κατα­να­λω­τικά δάνεια από το κατά­στημα της Εμπο­ρι­κής στη Ρόδο, προ­φα­σι­ζό­με­νοι την αγορά οικο­πέ­δων.

Εφόσον τα εν λόγω άτομα συμ­φω­νού­σαν να συμ­με­τά­σχουν στην πραγ­μα­το­ποί­ηση του εγκλη­μα­τι­κού σχεδίου, η Μ. Α., η οποία είχε γνώσεις λογι­στι­κής, μετά από συνεν­νό­ηση με τον Μ. Μ. και τα υπό­λοιπα μέλη της οργά­νω­σης, προ­έ­βαινε μέσω δια­δι­κτύου στην υποβολή φορο­λο­γι­κών δηλώ­σεων επ’ ονόματι των υπο­ψη­φίων πιστού­χων κατα­χω­ρώ­ντας εικο­νικά εισο­δή­ματα από μισθω­τές υπη­ρε­σίες, με βάση τα οποία εκδί­δο­νταν στη συνέ­χεια εκκα­θα­ρι­στικά φόρου, τα οποία ο Γ. Π. κατα­χω­ρούσε ως συνημ­μένα δικαιο­λο­γη­τικά στις υπο­βλη­θεί­σες εκ μέρους των υπο­ψη­φίων δανειο­λη­πτών αιτή­σεις στε­γα­στι­κών και κατα­να­λω­τι­κών δανείων. Επίσης, τα μέλη της ως άνω εγκλη­μα­τι­κής ομάδας προ­έ­βαι­ναν στην εξ υπαρχής κατάρ­τιση πλαστών εγγρά­φων και συγκε­κρι­μένα προ­έ­βαι­ναν στην κατάρ­τιση πλαστών βεβαιώ­σεων ετησίων και μηνιαίων απο­δο­χών που εμφά­νι­ζαν οι υπο­ψή­φιοι δανειο­λή­πτες, ως προ­ερ­χό­μενα από την εργασία τους, τις οποίες ομοίως ο Γ. Π. κατα­χω­ρούσε ως δικαιο­λο­γη­τικά για αίτηση δανειο­δό­τη­σης, χωρίς να προβεί σε έλεγχο γνη­σιό­τη­τας αυτών ως όφειλε.

Εν συνε­χεία, ο Μ. Μ. μαζί με τα ως άνω ανα­φε­ρό­μενα πρόσωπα, οργά­νω­ναν την άπαξ μετά­βαση των υπο­ψη­φίων δανειο­λη­πτών στη Ρόδο, καλύ­πτο­ντας τα εισι­τή­ρια μετά­βα­σης και τα έξοδα της ολι­γο­ή­με­ρης δια­μο­νής τους, τους συνό­δευαν στο κατά­στημα της τρά­πε­ζας απο­γευ­μα­τι­νές μόνο ώρες μετά το πέρας του ωραρίου του κατα­στή­μα­τος και αφού είχαν απο­χω­ρή­σει κοινό και υπάλ­λη­λοι, και υπέ­βαλ­λαν τις αιτή­σεις δανείων μετά των πλαστών συνο­δευ­τι­κών εγγρά­φων που επείχαν θέση δικαιο­λο­γη­τι­κών.

Με τη μέθοδο αυτή, κατόρ­θω­σαν να πετύ­χουν την έγκριση των δανείων και να προ­σπο­ρι­σθούν παρά­νομο περιου­σιακό όφελος, προ­κα­λώ­ντας αντί­στοιχη περιου­σιακή ζημία στη δανειο­δό­τρια τράπεζα.

Ολα τα ανωτέρω δάνεια τελούν σε καθυ­στέ­ρηση αφού δεν έχουν πλη­ρω­θεί οι δόσεις αυτών και έχουν χαρα­κτη­ρι­σθεί ανε­πί­δε­κτα είσπρα­ξης, με απο­τέ­λε­σμα η Τράπεζα να ζημιω­θεί με το συνο­λικό ποσό των 2.257.022 ευρώ.