• Ηλικιωμένη ημεδαπή κατήγγειλε ότι για περισσότερο από έναν μήνα η χρεωστική της κάρτα χρησιμοποιήθηκε εν αγνοία της σε δεκάδες μικρές συναλλαγές προς γνωστή στοιχηματική πλατφόρμα, με τους δράστες να επιχειρούν να αποφύγουν τα συστήματα ασφαλείας μέσω της τμηματικής εξαγωγής χρημάτων
Στο φως ήρθε μια ακόμη υπόθεση ηλεκτρονικής απάτης στη Ρόδο, με χαρακτηριστικά που παραπέμπουν σε μεθοδικά οργανωμένη δράση και με θύμα μια ηλικιωμένη γυναίκα, η οποία είδε τον τραπεζικό της λογαριασμό να συρρικνώνεται σταδιακά για διάστημα περίπου πέντε εβδομάδων. Πρόκειται για περιστατικό που, σύμφωνα με τα στοιχεία της υπόθεσης, εξελίχθηκε ομαλά και αθόρυβα, χωρίς απότομες κινήσεις που θα μπορούσαν να ενεργοποιήσουν άμεσα τους μηχανισμούς ασφαλείας της τράπεζας ή να εγείρουν υποψίες στην ίδια.
Η υπόθεση αποτελεί ένα ακόμη παράδειγμα της μεθόδου των μικρών και επαναλαμβανόμενων χρεώσεων, μιας τακτικής που έχει εντοπιστεί τους τελευταίους μήνες σε σειρά παρόμοιων καταγγελιών στο νησί αλλά και σε ολόκληρη τη χώρα.
Πρόκειται για έναν τρόπο δράσης που αξιοποιεί την ψυχολογία του υποψήφιου θύματος, καθώς οι μικρές χρεώσεις δύσκολα γίνονται αντιληπτές, ιδιαίτερα από ανθρώπους μεγαλύτερης ηλικίας ή χαμηλότερης εξοικείωσης με τις ηλεκτρονικές υπηρεσίες και τις διαδικτυακές πλατφόρμες.
Πώς εκτυλίχθηκε η υπόθεση
Η παθούσα, ηλικιωμένη ημεδαπή 77 ετών, προσήλθε στις αρμόδιες αστυνομικές αρχές προκειμένου να καταγγείλει το συμβάν, μόλις αντιλήφθηκε ότι από τον τραπεζικό της λογαριασμό σε γνωστό πιστωτικό ίδρυμα της χώρας είχε διαρρεύσει ένα διόλου ευκαταφρόνητο χρηματικό ποσό. Σύμφωνα με όσα κατήγγειλε η ίδια, διαπίστωσε ότι η χρεωστική κάρτα που είναι συνδεδεμένη με τον λογαριασμό της είχε χρησιμοποιηθεί κατ’ επανάληψη από άγνωστο σε εκείνη πρόσωπο, χωρίς η ίδια να έχει εγκρίνει ή να γνωρίζει οποιαδήποτε από αυτές τις συναλλαγές.
Οι κινήσεις φέρεται να εκτελέστηκαν από τις 23 Μαρτίου 2026 και συνεχίστηκαν αδιάκοπα έως τις 27 Απριλίου 2026, διάστημα κατά το οποίο ο τραπεζικός της λογαριασμός δέχθηκε δεκάδες χρεώσεις διαφορετικού ύψους, όλες όμως χαμηλής αξίας ώστε να μην υπερβούν τα όρια που θα ενεργοποιούσαν συστήματα ειδοποίησης. Η ίδια δεν έλαβε αμέσως είδηση των χρεώσεων, γεγονός που επέτρεψε στους δράστες να συνεχίσουν τη δραστηριότητά τους ανενόχλητοι για περισσότερες από 30 ημέρες, αντλώντας κάθε φορά μικρά ποσά τα οποία αθροιστικά διαμόρφωσαν μια σημαντική ζημία.
Η αναλυτική εικόνα των συναλλαγών
Όταν η ηλικιωμένη ζήτησε αναλυτική κατάσταση κινήσεων από την τράπεζά της, η εικόνα που αποτυπώθηκε ήταν εντυπωσιακή ως προς τον όγκο και τη σταθερότητα των χρεώσεων. Καταγράφονται συνολικά 59 ξεχωριστές συναλλαγές, όλες με κοινή περιγραφή στο τραπεζικό απόσπασμα, η οποία παραπέμπει στη γνωστή στοιχηματική πλατφόρμα Stoiximan.
Πιο συγκεκριμένα, εντοπίστηκαν 21 συναλλαγές αξίας 50 ευρώ η κάθε μία, ποσό που αποτελεί και το μεγαλύτερο επιμέρους ύψος χρέωσης στην υπόθεση.
Ακολουθούν 2 συναλλαγές των 40 ευρώ, καθώς και μία ακόμη ύψους 35 ευρώ. Στη συνέχεια εμφανίζονται 2 συναλλαγές των 30 ευρώ και άλλες 2 αξίας 25 ευρώ. Ιδιαίτερα μεγάλος είναι ο όγκος των μεσαίων χρεώσεων, καθώς καταγράφονται 23 συναλλαγές των 20 ευρώ, αριθμός που μαρτυρά τη σαφή πρόθεση των δραστών να κρατούν τις κινήσεις σε επίπεδα που να μην προκαλούν συναγερμό. Πέραν αυτών, εντοπίστηκαν 3 χρεώσεις των 10 ευρώ και 5 ακόμη μικρότερες, αξίας 5 ευρώ έκαστη.
Συνολικά, το χρηματικό ποσό που απομυζήθηκε από τον τραπεζικό λογαριασμό της παθούσας μέσα σε διάστημα λίγο μεγαλύτερο του ενός μήνα ανέρχεται σε 1.790 ευρώ. Πρόκειται για ποσό που σε διαφορετικές συνθήκες θα είχε γίνει άμεσα αντιληπτό, εάν είχε αφαιρεθεί σε μία ή δύο μεγάλες κινήσεις, αλλά μέσω της τμηματικής μεθόδου διέφυγε της προσοχής για αρκετές εβδομάδες.
Η τακτική των μικρών χρεώσεων
Η συγκεκριμένη υπόθεση εντάσσεται στο γενικότερο μοτίβο των ηλεκτρονικών απατών στις οποίες οι δράστες επιλέγουν συνειδητά να αποφύγουν μία μεγάλη ανάληψη ή χρέωση, η οποία θα ενεργοποιούσε άμεσα τους μηχανισμούς ασφαλείας του πιστωτικού ιδρύματος ή θα γινόταν αντιληπτή από τον κάτοχο της κάρτας. Αντί αυτού, σύμφωνα με στοιχεία που έχουν προκύψει από αντίστοιχες υποθέσεις, προτιμούν τμηματικές χρεώσεις χαμηλού ύψους, κατανεμημένες σε βάθος εβδομάδων ή και μηνών.
Στην προκειμένη περίπτωση, ο τρόπος τέλεσης φέρεται να ακολούθησε ακριβώς αυτή τη λογική.
Οι χρεώσεις δεν συγκεντρώθηκαν σε μία ή δύο ημέρες, αλλά κατανεμήθηκαν με τέτοιο τρόπο ώστε να μην ξεχωρίζουν στο σύνολο των τραπεζικών κινήσεων του μήνα. Επιπλέον, η επιλογή του ονόματος μιας μεγάλης και αναγνωρίσιμης στοιχηματικής εταιρείας ως περιγραφή συναλλαγής λειτουργεί ως πρόσθετο καμουφλάζ, καθώς δεν προκαλεί άμεσες υποψίες σε όποιον τυχόν θα έβλεπε σύντομα την κίνηση.
Η αντίδραση της παθούσας
Από τη στιγμή που η ηλικιωμένη ημεδαπή αντιλήφθηκε τι ακριβώς είχε συμβεί, προχώρησε άμεσα στις απαραίτητες ενέργειες προκειμένου να αναχαιτίσει την περαιτέρω διαρροή χρημάτων από τον λογαριασμό της. Σύμφωνα με την κατάθεσή της, ακύρωσε χωρίς καθυστέρηση τη χρεωστική της κάρτα, ώστε να αποκλειστεί η πιθανότητα να επαναληφθούν παρόμοιες χρεώσεις στο εγγύς μέλλον.
Στη συνέχεια απευθύνθηκε στις αρμόδιες αρχές, καταθέτοντας αναλυτικά όσα στοιχεία είχε στη διάθεσή της, μαζί με την πλήρη κίνηση του λογαριασμού της κατά το επίμαχο χρονικό διάστημα. Η ίδια διατείνεται πως δεν γνωρίζει τον τρόπο με τον οποίο τα στοιχεία της κάρτας της κατέληξαν σε χέρια τρίτων, ούτε αναγνωρίζει οποιαδήποτε από τις συναλλαγές που εμφανίζονται καταγεγραμμένες στο όνομά της κατά τη διάρκεια του εν λόγω χρονικού διαστήματος.
Η συνέχεια της έρευνας
Για την υπόθεση έχει ήδη ξεκινήσει προανάκριση από τις αρμόδιες αρχές, οι οποίες θα κληθούν να φωτίσουν μια σειρά από κρίσιμες πτυχές του συμβάντος. Μεταξύ άλλων, αναμένεται να εξεταστεί ο τρόπος με τον οποίο διέρρευσαν τα στοιχεία της κάρτας, η πιθανή ύπαρξη ψηφιακού ίχνους που θα μπορούσε να οδηγήσει στους δράστες, καθώς και η διαδρομή των χρημάτων μέσω της στοιχηματικής πλατφόρμας στην οποία αυτά μεταφέρθηκαν.
Παράλληλα, οι αρχές θα αξιολογήσουν αν η συγκεκριμένη υπόθεση συνδέεται με ευρύτερο κύκλωμα που δραστηριοποιείται στο νησί ή και ευρύτερα, καθώς το μοτίβο των μικρών διαδοχικών χρεώσεων προς πλατφόρμες στοιχήματος έχει εμφανιστεί τους τελευταίους μήνες και σε άλλες παρόμοιες καταγγελίες.
Η εξιχνίαση τέτοιων υποθέσεων απαιτεί χρόνο και προϋποθέτει συνεργασία με τα πιστωτικά ιδρύματα, τις πλατφόρμες όπου κατευθύνθηκαν τα ποσά, αλλά και με ψηφιακούς εμπειρογνώμονες που μπορούν να εντοπίσουν την προέλευση των κινήσεων.
