Αποκαλυπτικό πόρισμα για διευθυντή τράπεζας που υπεξαιρούσε καταθέσεις!

Ακρως απο­κα­λυ­πτικό της παρα­τρα­πε­ζι­κής δρα­στη­ριό­τη­τας, που επέ­δειξε στη δια­χεί­ριση των κατα­θέ­σεων μιας 85χρονης άτεκνης χήρας, συντα­ξιού­χου τρα­πε­ζι­κού υπαλ­λή­λου, τρα­πε­ζι­κός διευ­θυ­ντής, είναι το πόρισμα της διοι­κη­τι­κής εξέ­τα­σης, που διε­νήρ­γη­σαν επι­θε­ω­ρη­τές εσω­τε­ρι­κού ελέγχου, στο υπο­κα­τά­στημα, όπου εργα­ζό­ταν.

Όπως έγραψε η «δημο­κρα­τική», μέχρι στιγμής έχει διεκ­πε­ραιω­θεί το πρώτο σκέλος της λήψεως κατα­θέ­σεων μετά την υποβολή της πρώτης μηνύ­σεως σε βάρος του από την 85χρονη, που εμπι­στεύ­θηκε τη δια­χεί­ριση των κατα­θέ­σεων και των επεν­δύ­σεών της στον πρώην συνά­δελφό της, με τον οποίο συν­δε­ό­ταν με φιλική σχέση. Εκκρε­μεί η εξέταση ακόμη 4 μηνύ­σεων.

Από όσα έχουν προ­κύ­ψει μέχρι τώρα ο καταγ­γελ­λό­με­νος υπε­ξαι­ρούσε με ιδιαί­τερα τεχνά­σματα χρήματα από λογα­ρια­σμό της 85χρονης από το έτος 2012.

Στο πλαίσιο της δικα­στι­κής έρευνας έχουν κατα­θέ­σει 4 ταμίες της τρά­πε­ζας και ο υπο­διευ­θυ­ντής της, που προ­κά­λεσε εξάλλου την έρευνα των επι­θε­ω­ρη­τών για τη δρα­στη­ριό­τητα του προϊ­στα­μέ­νου του.

Θυμί­ζουμε ότι η απο­κά­λυψη του σκαν­δά­λου έγινε την 23η Ιουλίου 2015, εν μέσω capital controls, όταν η 85χρονη απευ­θύν­θηκε στον υπο­διευ­θυ­ντή του υπο­κα­τα­στή­μα­τος για να δια­μαρ­τυ­ρη­θεί, διότι δεν είχε προ­χω­ρή­σει αίτημά της για το «σπάσιμο» προ­θε­σμια­κής της κατά­θε­σης σε δολάρια ΗΠΑ.

Στο πόρισμα των επι­θε­ω­ρη­τών ανα­φέ­ρο­νται τα εξής:

«Στα πλαίσια διε­ρεύ­νη­σης συναλ­λα­γών του Διευ­θυ­ντή του Κατα­στή­μα­τος Ρόδου (…) και των πελατών του συγκε­κρι­μέ­νου κατα­στή­μα­τος, ενη­με­ρω­θή­καμε την 21/07/2015 ότι η πελάτης (…) ισχυ­ρί­σθηκε σε υπάλ­ληλο του Κατα­στή­μα­τος ότι δια­τη­ρεί στην Τράπεζα προ­θε­σμιακή κατά­θεση USD300.000, την οποία όμως ο υπάλ­λη­λος δεν μπο­ρούσε να εντο­πί­σει στα συστή­ματα της Τρά­πε­ζας.

Προς επίρ­ρωση των ισχυ­ρι­σμών της, η πελάτης επέ­δειξε έγγραφα από­δει­ξης προ­θε­σμια­κών κατα­θέ­σεων ποσού USD 300.000, έναρξης 29/06/2015 και λήξης 29/07/2015 με επι­τό­κιο 4,5% και GBP 100.000 έναρξης 29/06/2015 και λήξης 29/07/2015 με επι­τό­κιο 2%, καθώς και βιβλιά­ριο λογα­ρια­σμού σε USD το οποίο έφερε πρό­σφατη ενη­μέ­ρωση στοι­χείων για έναρξη των προ­α­να­φε­ρό­με­νων προ­θε­σμια­κών κατα­θέ­σεων.

Από τον έλεγχο που ξεκί­νησε δια­πι­στώ­θηκε ότι οι προ­α­να­φε­ρό­με­νες Απο­δεί­ξεις Προ­θε­σμια­κής Κατά­θε­σης, ανα­φέ­ρο­νται σε Π/Κ οι οποίες δεν υπάρ­χουν στα συστή­ματα της Τρά­πε­ζας με τα συγκε­κρι­μένα στοι­χεία.

Σημειώ­νε­ται ότι τα νούμερα των Π/Κ που ανα­γρά­φο­νται στα έγγραφα ταυ­τί­ζο­νται με αυτά προ­θε­σμια­κών κατα­θέ­σεων που είχε η πελάτης στο παρελ­θόν και έχουν λήξει.

Στη θέση της εξου­σιο­δο­τη­μέ­νης υπο­γρα­φής Τρα­πέ­ζης, τα εν λόγω έγγραφα φέρουν μονο­γραφή που μοιάζει με αυτή του Διευ­θυ­ντή του κατ/τος Ρόδου (…), σφρα­γίδα (…) και δεύτερη μονο­γραφή η οποία δεν ταυ­το­ποι­ή­θηκε. Το βιβλιά­ριο λογα­ρια­σμού σε USD φέρει πρό­σφατη ενη­μέ­ρωση στοι­χείων (από 27/03/2015 και μετα­γε­νέ­στερα) με γραμ­μο­γρά­φηση και γραμ­μα­το­σειρά δια­φο­ρε­τική από αυτή της Τρά­πε­ζας και συναλ­λα­γές που δια­φέ­ρουν από αυτές που είναι λογι­στι­κο­ποι­η­μέ­νες στα συστή­ματα της Τρά­πε­ζας. Το σημε­ρινό (24/7/15) χαρ­το­φυ­λά­κιο της πελάτη ανέρ­χε­ται σε USD 67.839,78, GBP 97.567,83 και €201,05.

Από την κίνηση των λογα­ρια­σμών της πελά­τισ­σας, προ­κύ­πτει ότι στις 15/6/2015 διε­νερ­γή­θηκε πρόωρη λήξη Π/Κ κεφα­λαίου USD 297.800. Στη συνέ­χεια USD 230.000 μετα­φέρ­θη­καν σε λογα­ρια­σμό ευρώ (€201.577) από όπου και ανα­λή­φθη­καν €200.000.

Την 22/07/2015 κλι­μά­κιο ελέγχου μετέβη στο κατ/μα Ρόδου 1571 προ­κει­μέ­νου να ερω­τη­θεί ο (…) για τα συγκε­κρι­μένα έγγραφα και τις προ­α­να­φε­ρό­με­νες κινή­σεις. Ο (…) δήλωσε προ­φο­ρικά και ότι:

– εν αγνοία της (…) στο παρελ­θόν (προ δύο ετών περίπου) είχε χρη­σι­μο­ποι­ή­σει €200.000 από τα χρήματά της για κάλυψη προ­σω­πι­κών του αναγκών και με σκοπό να της τα επι­στρέ­ψει,

– στα παρα­στα­τικά των ανα­λή­ψεων από τους λογα­ρια­σμούς της πελάτη, μερικές φορές υπέ­γραφε ο ίδιος, προ­σπα­θώ­ντας να μοιάζει η υπο­γραφή με αυτή της πελάτη,

– για να «κρα­τή­σει» την πελάτη στο κατά­στημα, της έδινε παρα­πάνω από τα προ­βλε­πό­μενα επι­τό­κια προ­θε­σμια­κών κατα­θέ­σεων.

– ο ίδιος προέβη στη διακοπή της Π/Κ σε USD και τη μετα­τροπή ποσού σε EUR προ­κει­μέ­νου να απο­δώ­σει στην πελά­τισσα το ποσό των €200.000 που θεω­ρούσε ότι είχε σε Π/Κ.

Επίσης, ο ίδιος είχε δημιουρ­γή­σει τα πλαστά έγγραφα των προ­θε­σμια­κών κατα­θέ­σεων, καθώς και την ενη­μέ­ρωση του βιβλια­ρίου για να καλύψει τα προ­α­να­φε­ρό­μενα.

Σε επι­κοι­νω­νία με την πελάτη και σύμφωνα με έγγραφα Π/Κ που προ­σκό­μισε, στις 15/6/2015 η πελάτης θεω­ρούσε ότι τηρούσε στην Τράπεζα Π/Κ €200.000 έναρξης 29/5/2015 και λήξης 29/6/2015, την οποία διέκοψε τη συγκε­κρι­μένη ημε­ρο­μη­νία και ανέλαβε τα χρήματα. Στο σύστημα της Τρά­πε­ζας δεν έχει λογι­στι­κο­ποι­η­θεί η συγκε­κρι­μένη Π/Κ σε ευρώ.

Ο έλεγχος βρί­σκε­ται σε εξέλιξη».