Στο στόχαστρο της εφορίας οι τραπεζικές θυρίδες

Στο στό­χα­στρο των ελεγ­κτι­κών υπη­ρε­σιών μπαί­νουν οι τρα­πε­ζι­κές θυρίδες και τα δάνεια των φορο­λο­γου­μέ­νων καθώς σύμφωνα με  απόφαση της υφυ­πουρ­γού Οικο­νο­μι­κών κ. Κατε­ρί­νας Παπα­νά­τσιου, οι τρά­πε­ζες υπο­χρε­ού­νται να παρέ­χουν ενη­μέ­ρωση στις φορο­λο­γι­κές αρχές για όλους τους τύπους τρα­πε­ζι­κών προ­ϊ­ό­ντων που δια­τη­ρούν φυσικά και νομικά πρόσωπα σε αυτές εφόσον τους ζητηθεί.

Αυτό σημαί­νει ότι οι τρά­πε­ζες θα ενη­με­ρώ­νουν τις φορο­λο­γι­κές αρχές εφόσον προη­γου­μέ­νως έχουν δεχθεί αίτημα από αυτές,  κατά πόσον ένας φορο­λο­γού­με­νος ή επι­χεί­ρηση δια­τη­ρεί σε αυτές κατα­θε­τι­κούς λογα­ρια­σμούς, δανειο­δο­τι­κούς ή και θυρίδες.

Τα συγκε­κρι­μένα στοι­χεία θα αξιο­ποι­η­θούν από τις υπη­ρε­σίες της ΑΑΔΕ για τον πιο απο­τε­λε­σμα­τικό έλεγχο αδι­καιο­λό­γη­της προ­σαύ­ξη­σης περιου­σίας, μαύρου χρή­μα­τος αλλά και για ταχύ­τε­ρες αλλά και για απο­τε­λε­σμα­τι­κό­τε­ρες κατα­σχέ­σεις ενα­ντίον όσων έχουν ληξι­πρό­θε­σμες οφειλές.

Ειδι­κό­τερα η απόφαση προ­βλέ­πε­ται ότι οι τρά­πε­ζες εφόσον ο φορο­λο­γού­με­νος είναι πελάτης τους θα ενη­με­ρώ­νουν για τους ακό­λου­θους τύπους προ­ϊ­ό­ντων που κατέχει:

– Κατα­θε­τι­κός πρώτης ζήτησης

– Κατα­θε­τι­κός προ­θε­σμια­κός

– Χορη­γη­τι­κός

– Επεν­δυ­τι­κός

– Τρα­πε­ζική Θυρίδα

– Λογα­ρια­σμός Πλη­ρω­μών

Η υπο­γρα­φείσα από την κυρία Παπα­νά­τσιου απόφαση, τρο­πο­ποιεί προη­γού­μενη απόφαση του 2013 που αφο­ρούσε στον τρόπο λει­τουρ­γίας του συστή­μα­τος μητρώων τρα­πε­ζι­κών λογα­ρια­σμών και λογα­ρια­σμών πλη­ρω­μών.

Έτσι, από τη στιγμή που η ΑΑΔΕ θα υπο­βά­λει αίτημα για λήψη στοι­χείων που αφορούν συγκε­κρι­μένο ΑΦΜ, φυσικού ή νομικού προ­σώ­που, τότε οι τρά­πε­ζες θα πρέπει υπο­χρε­ω­τικά να, εκτός από τα στοι­χεία κατα­θε­τι­κών λογα­ρια­σμών, προ­θε­σμια­κών κατα­θέ­σεων, και δανεια­κών ή επεν­δυ­τι­κών προ­ϊ­ό­ντων, να γνω­στο­ποιούν κατά πόσον στον συγκε­κρι­μένο ΑΦΜ υπάρχει και συν­δε­δε­μένη  τρα­πε­ζική θυρίδα και λογα­ρια­σμός πλη­ρω­μών.

Επι­πλέον, με άλλη τρο­πο­ποί­ηση της από­φα­σης για τη λει­τουρ­γία του τρα­πε­ζι­κού μητρώου, οι τρά­πε­ζες θα υπο­χρε­ού­νται να παρέ­χουν προς τη φορο­λο­γική διοί­κηση πλη­ρο­φο­ρίες για την κίνηση των δανεια­κών λογα­ρια­σμών των υπό έλεγχο φορο­λο­γου­μέ­νων προ­κει­μέ­νου να εντο­πί­ζο­νται πιθανές δαπάνες από­σβε­σης δανείων οι οποίες δεν δικαιο­λο­γού­νται από εισο­δή­ματα που έχουν δηλώσει οι ελεγ­χό­με­νοι.

πηγή kathimerini.gr