Βαρύτατες ποινές σε αλλοδαπούς για απάτες μέσω e-banking με ζημία άνω των 56.000 ευρώ

• Το Τρι­με­λές Πλημ­με­λειο­δι­κείο Ρόδου έκρινε ένοχους τέσ­σε­ρις κατη­γο­ρού­με­νους για απάτη με υπο­λο­γι­στή, ξέπλυμα χρή­μα­τος και συγκρό­τηση εγκλη­μα­τι­κής οργά­νω­σης, επι­βάλ­λο­ντας ποινές φυλά­κι­σης από 4 έτη και 3 μήνες έως 4 έτη και 6 μήνες, καθώς και χρη­μα­τική ποινή

Μια από τις πιο σύν­θε­τες και χαρα­κτη­ρι­στι­κές υπο­θέ­σεις ηλε­κτρο­νι­κού εγκλή­μα­τος που εκδι­κά­στη­καν τα τελευ­ταία χρόνια στη Δωδε­κά­νησο ολο­κλη­ρώ­θηκε με την ετυ­μη­γο­ρία του Τρι­με­λούς Πλημ­με­λειο­δι­κείου Ρόδου. Τέσ­σε­ρις αλλο­δα­ποί κατα­δι­κά­στη­καν για τη συμ­με­τοχή τους σε οργα­νω­μένο κύκλωμα ηλε­κτρο­νι­κών απατών, το οποίο μέσω συστη­μα­τι­κής δράσης και μεθόδων υψηλής τεχνο­γνω­σίας κατά­φερε να απο­σπά­σει δεκάδες χιλιά­δες ευρώ από τρα­πε­ζι­κούς λογα­ρια­σμούς πολιτών. Η υπόθεση απο­κά­λυψε το εύρος της απειλής που συνι­στούν οι ηλε­κτρο­νι­κές απάτες, αλλά και τη δια­σύν­δεση τέτοιων κυκλω­μά­των με διε­θνείς πρα­κτι­κές νομι­μο­ποί­η­σης εσόδων.

Η αρχή του κυκλώ­μα­τος και η δράση στη Ρόδο

Το καλο­καίρι του 2021, το νησί της Ρόδου έγινε πεδίο δράσης ενός οργα­νω­μέ­νου κυκλώ­μα­τος που στό­χευσε συγκε­κρι­μένα θύματα με σκοπό την παρά­νομη απο­κό­μιση χρη­μά­των. Οι κατη­γο­ρού­με­νοι, σε συνερ­γα­σία με άγνω­στους μέχρι σήμερα συνερ­γούς, υπέ­κλε­ψαν με άγνωστο τρόπο τα στοι­χεία πρό­σβα­σης πολιτών στο e-banking της Alpha Bank.

Οι δράστες αξιο­ποί­η­σαν συν­δυα­σμό τεχνο­λο­γι­κών μεθόδων: εισήλ­θαν στους τρα­πε­ζι­κούς λογα­ρια­σμούς των θυμάτων με κλεμ­μέ­νους κωδι­κούς χρήστη και συν­θη­μα­τικά, ενώ παράλ­ληλα εκμε­ταλ­λεύ­θη­καν τα SMS-OTP που απο­στέλ­λο­νταν στα κινητά τηλέ­φωνα των πελατών. Μέσω αυτού του μηχα­νι­σμού, ενερ­γο­ποί­η­σαν νέες συσκευές, πρό­σθε­σαν βιο­με­τρικά στοι­χεία και αύξησαν τα ημε­ρή­σια όρια μετα­φο­ρών, δημιουρ­γώ­ντας πλήρη έλεγχο στους λογα­ρια­σμούς.

Από­πει­ρες και επι­τυ­χείς μετα­φο­ρές χρη­μά­των

Κατά το διά­στημα από τις 19 Ιουλίου έως τις 3 Αυγού­στου 2021, οι κατη­γο­ρού­με­νοι προ­χώ­ρη­σαν σε σειρά ηλε­κτρο­νι­κών συναλ­λα­γών. Σε αρκετές περι­πτώ­σεις οι τρά­πε­ζες αντέ­δρα­σαν εγκαί­ρως, μπλο­κά­ρο­ντας ή ακυ­ρώ­νο­ντας τις μετα­φο­ρές, με απο­τέ­λε­σμα ποσά να επι­στρέ­ψουν στους λογα­ρια­σμούς των θυμάτων. Ωστόσο, σε άλλες περι­πτώ­σεις οι κινή­σεις ολο­κλη­ρώ­θη­καν επι­τυ­χώς.

Η συνο­λική ζημία που υπέ­στη­σαν οι εγκα­λού­ντες ανήλθε σε 56.456 ευρώ, ποσό που μετα­φέρ­θηκε σε λογα­ρια­σμούς των κατη­γο­ρου­μέ­νων. Παράλ­ληλα, η ομάδα απο­πει­ρά­θηκε να υφαρ­πά­ξει επι­πλέον 101.160 ευρώ, χωρίς όμως να το κατα­φέ­ρει λόγω ακυ­ρώ­σεων από τα συστή­ματα ασφα­λείας των τρα­πε­ζών και ενστά­σεων των πελατών.

Το δίκτυο των λογα­ρια­σμών και οι διε­θνείς δια­συν­δέ­σεις

Η έρευνα απο­κά­λυψε ότι το κύκλωμα δεν περιο­ρι­ζό­ταν στη Ρόδο. Σημα­ντικό τμήμα των χρη­μά­των διο­χε­τεύ­θηκε σε λογα­ρια­σμούς που τηρού­νταν σε Αθήνα και Θεσ­σα­λο­νίκη, ενώ εντο­πί­στη­καν και από­πει­ρες μετα­φο­ράς σε λογα­ρια­σμούς στο εξω­τε­ρικό, ειδικά στην Ταϊ­λάνδη.

Οι τρεις από τους τέσ­σε­ρις κατα­δι­κα­σθέ­ντες εμφα­νί­ζο­νται να έχουν δια­δρα­μα­τί­σει ρόλο «λογαριασμών-υποδοχέων» (money mules), δηλαδή πρόσωπα που δέχο­νταν τα παρά­νομα κεφά­λαια στους προ­σω­πι­κούς τους λογα­ρια­σμούς, με σκοπό την περαι­τέρω νομι­μο­ποί­ησή τους μέσω κατα­θέ­σεων και ανα­λή­ψεων.

Αξιο­ση­μεί­ωτο είναι ότι σε διά­στημα λίγων ημερών πραγ­μα­το­ποι­ή­θη­καν κατα­θέ­σεις και μετα­φο­ρές πολλών χιλιά­δων ευρώ στους ίδιους λογα­ρια­σμούς, γεγονός που ενί­σχυσε τη θέση της κατη­γο­ρίας περί συστη­μα­τι­κής νομι­μο­ποί­η­σης εσόδων από εγκλη­μα­τική δρα­στη­ριό­τητα.

Η κατη­γο­ρία της εγκλη­μα­τι­κής οργά­νω­σης

Καθο­ρι­στική στη δια­μόρ­φωση της ετυ­μη­γο­ρίας υπήρξε η από­δειξη ότι οι κατη­γο­ρού­με­νοι δεν ενήρ­γη­σαν μεμο­νω­μένα, αλλά συγκρό­τη­σαν οργα­νω­μένη ομάδα με σαφές σχέδιο. Η μεταξύ τους συνερ­γα­σία, η κατα­νομή ρόλων και η συντο­νι­σμένη δράση σε δια­φο­ρε­τι­κές πόλεις και χώρες, στοι­χειο­θέ­τη­σαν τη σύσταση εγκλη­μα­τι­κής οργά­νω­σης.

Σύμφωνα με το κατη­γο­ρη­τή­ριο, οι τέσ­σε­ρις αλλο­δα­ποί ενώ­θη­καν μεταξύ τους προ της 16ης Ιουλίου 2021, προ­κει­μέ­νου να δια­πρά­ξουν απάτες μέσω υπο­λο­γι­στών. Ο κοινός δόλος και η συστη­μα­τι­κό­τητα των ενερ­γειών τους επι­βε­βαί­ω­σαν την πρόθεση μόνιμης εγκλη­μα­τι­κής δράσης με σκοπό το οικο­νο­μικό όφελος.

Οι μάρ­τυ­ρες και η δικα­στική δια­δι­κα­σία

Στην υπόθεση κατέ­θε­σαν τρεις κάτοι­κοι Ρόδου, θύματα των δραστών, που περιέ­γρα­ψαν πώς είδαν τους λογα­ρια­σμούς τους να αδειά­ζουν μέσα σε λίγα λεπτά και πως απώ­λε­σαν 85.000 ευρώ. Η μαρ­τυ­ρία τους κρίθηκε κομβική, καθώς τεκ­μη­ρί­ωσε το μέγεθος της ζημίας αλλά και τον αιφ­νι­δια­σμό που υπέ­στη­σαν οι πολίτες μπροστά στην ταχύ­τητα των ηλε­κτρο­νι­κών επι­θέ­σεων.

Οι ποινές που επι­βλή­θη­καν

Το Τρι­με­λές Πλημ­με­λειο­δι­κείο Ρόδου έκρινε ενόχους και τους τέσ­σε­ρις κατη­γο­ρού­με­νους. Ο πρώτος κατα­δι­κά­στηκε σε φυλά­κιση 4 ετών και 3 μηνών, ενώ στους υπό­λοι­πους τρεις επι­βλή­θηκε ποινή φυλά­κι­σης 4 ετών και 6 μηνών. Επι­πλέον, απο­φα­σί­στηκε η επιβολή χρη­μα­τι­κής ποινής ύψους 750 ευρώ.

Γερ­μα­νίδα του­ρί­στρια 51 ετών έχασε 1.620 ευρώ μετά από παρεί­σφρηση στην ηλε­κτρο­νική επι­κοι­νω­νία κρά­τη­σης κατα­λύ­μα­τος

Τρίτος παρε­νέβη στην αλλη­λο­γρα­φία, ζητώ­ντας πληρωμή σε τρα­πε­ζικό λογα­ρια­σμό με δικαιούχο «Samuel John», και άνοιξε προ­α­νά­κριση.

Μια υπόθεση ηλε­κτρο­νι­κής απάτης που έλαβε χώρα στην Κάρπαθο φέρνει και πάλι στο προ­σκή­νιο την ευθραυ­στό­τητα των ψηφια­κών συναλ­λα­γών στον του­ρι­σμό. Μία 51χρονη Γερ­μα­νίδα, ετοι­μά­ζο­ντας τις δια­κο­πές της, ακο­λού­θησε οδηγίες που της δόθηκαν μέσα σε μια φαι­νο­με­νικά νόμιμη συνο­μι­λία και κατέ­βαλε 1.620 ευρώ σε τρα­πε­ζικό λογα­ρια­σμό τρίτου προ­σώ­που.

Η καταγ­γε­λία της, οδήγησε σε προ­α­να­κρι­τική δια­δι­κα­σία, απο­τε­λεί παρά­δειγμα του πώς η παγίδα στή­νε­ται μέσα στην ίδια την ροή της επι­κοι­νω­νίας και πώς η εμπι­στο­σύνη εκμε­ταλ­λεύ­ε­ται την ελαφρά αβλεψία.

Το χρονικό της υπό­θε­σης

Τον Μάρτιο του 2025 η 51χρονη προ­χώ­ρησε σε ηλε­κτρο­νική επι­κοι­νω­νία με σκοπό την κράτηση δωμα­τίου σε κατά­λυμα της περιο­χής. Η συνο­μι­λία εξε­λί­χθηκε ομαλά μέχρι που, όπως κατήγ­γειλε αργό­τερα, τρίτο πρόσωπο παρε­νέβη στη ροή των μηνυ­μά­των, παρου­σιά­ζο­ντας οδηγίες για την κατα­βολή προ­κα­τα­βο­λής σε τρα­πε­ζικό λογα­ρια­σμό που φαι­νό­ταν νόμιμος αλλά ανήκε σε δια­φο­ρε­τικό δικαιούχο. Ακο­λου­θώ­ντας αυτές τις οδηγίες, η ταξι­διώ­τισσα προ­χώ­ρησε σε πληρωμή 1.620 ευρώ. Όταν δεν έλαβε την ανα­με­νό­μενη επι­βε­βαί­ωση και δια­πί­στωσε ασυμ­φω­νίες στα στοι­χεία, αντι­λή­φθηκε ότι είχε πέσει θύμα απάτης και υπέβαλε ενόρκως την καταγ­γε­λία της στις 18 Σεπτεμ­βρίου 2025.

Η περι­γραφή του περι­στα­τι­κού αντα­να­κλά μία γνωστή τακτική: ο δράστης ενσω­μα­τώ­νε­ται σε μια υπάρ­χουσα επι­κοι­νω­νία και μιμεί­ται τον τόνο και το περιε­χό­μενο του νόμιμου συνο­μι­λητή, έτσι ώστε να μη κινήσει υποψίες. Στην προ­κει­μένη περί­πτωση, η αλλαγή κανα­λιού επι­κοι­νω­νίας ή η χρήση εναλ­λα­κτι­κής διεύ­θυν­σης απο­στο­λής μηνυ­μά­των συνο­δεύ­τηκε από νέες οδηγίες πλη­ρω­μής, με απο­τέ­λε­σμα το θύμα να θεω­ρή­σει ότι επρό­κειτο για νόμιμη και τελική απαί­τηση του κατα­λύ­μα­τος. Οι απα­τε­ώ­νες αξιο­ποιούν την πίεση χρόνου, την επι­θυ­μία για γρήγορο κλεί­σιμο της κρά­τη­σης και την εμπι­στο­σύνη που ανα­πτύσ­σε­ται σε μια συνο­μι­λία, για να κατευ­θύ­νουν το θύμα σε λαν­θα­σμένη συναλ­λαγή.

Η αντί­δραση των αρχών και η προ­α­νά­κριση

Μετά την κατά­θεση, ξεκί­νησε προ­α­νά­κριση από τις αρμό­διες ελλη­νι­κές αρχές. Τα πρώτα στάδια της έρευνας περι­λαμ­βά­νουν τη συγκέ­ντρωση της ηλε­κτρο­νι­κής αλλη­λο­γρα­φίας που προ­σκό­μισε η καταγ­γέλ­λουσα, τη δια­σταύ­ρωση των τρα­πε­ζι­κών στοι­χείων και την επι­κοι­νω­νία με το πιστω­τικό ίδρυμα προ­κει­μέ­νου να διε­ρευ­νη­θούν δυνα­τό­τη­τες δέσμευ­σης ή επι­στρο­φής ποσού. Παράλ­ληλα, οι αρχές ανα­ζη­τούν αν το ίδιο modus operandi έχει χρη­σι­μο­ποι­η­θεί και σε άλλες περι­πτώ­σεις, ώστε να εντο­πι­στούν ενδε­χό­μενα δίκτυα ή επα­να­λαμ­βα­νό­με­νοι δράστες.