Οι επτά αλλαγές στα capital controls

Επτά αλλαγές προ­βλέ­πο­νται στην Πράξη Νομο­θε­τι­κού Περιε­χο­μέ­νου σχετικά με τη λει­τουρ­γία των capital controls, με απόφαση του υπουρ­γού οικο­νο­μι­κών Ευκλείδη Τσα­κα­λώ­του που δημο­σιεύ­θηκε αργά χθες σε ΦΕΚ.

Οι κυριό­τε­ρες εξ’ αυτών, έχουν ως εξής:

1. Φυσικά πρόσωπα μπορούν να μετα­φέ­ρουν στο εξω­τε­ρικό έως και 500 ευρώ ανά μήνα. Μπαίνει πρό­σθε­τος περιο­ρι­σμός, καθώς θα υπάρχει πλαφόν ανά τράπεζα. Το πλαφόν θα είναι ένα συνο­λικό ποσό το οποίο θα μοι­ρα­στεί ανά τράπεζα με απόφαση Επι­τρο­πής Έγκρι­σης Τρα­πε­ζι­κών Συναλ­λα­γών

2. Δίδεται η δυνα­τό­τητα για να ανοίξει και­νούρ­γιος τρα­πε­ζι­κός λογα­ρια­σμός –χωρίς δικαί­ωμα ανάληψης- υπό την προ­ϋ­πό­θεση ότι ο λογα­ρια­σμός αυτός θα χρη­σι­μο­ποιεί­ται είτε για την εξυ­πη­ρέ­τηση τρα­πε­ζι­κού δανείου που έχει ήδη εκτα­μιευ­τεί, είτε ακόμη και για την απο­πλη­ρωμή υπο­χρε­ώ­σεων προς το δημόσιο (εφορία και ασφα­λι­στικό ταμείο).

3. Επι­τρέ­πε­ται η πλήρης ή μερική απο­πλη­ρωμή δανείου που έχει ήδη εκτα­μιευ­τεί όχι μόνο με μετρητά ή με εισα­γωγή συναλ­λάγ­μα­τος από το εξω­τε­ρικό όπως συνέ­βαινε μέχρι τώρα αλλά και με χρήματα που θα προ­έλ­θουν από τη χορή­γηση νέου δανείου. Προ­ϋ­πό­θεση είναι το ποσό του νέου δανείου να είναι του­λά­χι­στον ίσο με το υπό­λοιπο του παλαιού δανείου που απο­πλη­ρώ­νε­ται.

4. Αυξά­νε­ται από τις 5000 στις 8000 ευρώ το ποσό που μπορεί να μετα­φερ­θεί στο εξω­τε­ρικό για την κάλυψη αναγκών φοι­τη­τών που σπου­δά­ζουν. Για να δοθεί έγκριση για το ποσό των 8000 ευρώ, θα πρέπει τα χρήματα να πιστώ­νο­νται απευ­θείας σε λογα­ρια­σμούς φοι­τη­τι­κής εστίας ή εκμι­σθωτή κατοι­κίας φοιτητή, με την προ­σκό­μιση μισθω­τη­ρίου συμ­βο­λαίου ή άλλων σχε­τι­κών δικαιο­λο­γη­τι­κών.

5. Εξαι­ρού­νται των περιο­ρι­σμών που έχουν μπει με τα capital controls, χρη­μα­τικά ποσά που εισέρ­χο­νται από το εξω­τε­ρικό από διε­θνείς οργα­νι­σμούς και νομίμως συστα­θέ­ντα και λει­τουρ­γού­ντα φιλαν­θρω­πικά ιδρύ­ματα και τα οποία έχουν συγκε­ντρω­θεί ειδικώς για ανθρω­πι­στι­κούς σκοπούς

Η απόφαση στο ΦΕΚ:

ΕΦΗΜΕΡΙΣ ΤΗΣ ΚΥΒΕΡΝΗΣΕΩΣ ΤΗΣ ΕΛΛΗΝΙΚΗΣ ΔΗΜΟΚΡΑΤΙΑΣ

ΤΕΥΧΟΣ ΔΕΥΤΕΡΟ Αρ. Φύλλου 1721

ΑΠΟΦΑΣΕΙΣ

Αριθμ. Γ.Δ.Ο.Π.0001133ΕΞ2015/Χ.Π. 2524

Ρυθ­μί­σεις θεμάτων περιο­ρι­σμών στην ανάληψη μετρη­τών και τη μετα­φορά κεφα­λαίων.

Ο ΥΠΟΥΡΓΟΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ

Έχοντας υπόψη:

1. Τις δια­τά­ξεις:

α. της παρα­γρά­φου 18 του άρθρου πρώτου της πράξης Νομο­θε­τι­κού Περιε­χο­μέ­νου της 18ης Ιουλίου 2015

«Επεί­γου­σες ρυθ­μί­σεις για τη θέσπιση περιο­ρι­σμών στην ανάληψη μετρη­τών και τη μετα­φορά κεφα­λαίων

και τις τρο­πο­ποι­ή­σεις των νόμων 4063/2012, 4172/2013, 4331/2015 και 4334/2015» (ΦΕΚ Α΄ 84),

β. του Π.δ. 111/2014 «Οργα­νι­σμός Υπουρ­γείου Οικο­νο­μι­κών» (ΦΕΚ Α΄ 178), όπως ισχύει,

γ. του Π.δ. 45/2015 «Διο­ρι­σμός Υπουρ­γού Οικο­νο­μι­κών» (ΦΕΚ Α΄ 73),

δ. του άρθρου 90 του Π.δ. 63/2005 «Κωδι­κο­ποί­ηση της Νομο­θε­σίας για την Κυβέρ­νηση και τα Κυβερ­νη­τικά

Όργανα» (ΦΕΚ Α΄ 98).

2. Την ανάγκη να τρο­πο­ποι­η­θούν περιο­ρι­σμοί και απα­γο­ρεύ­σεις συναλ­λα­γών και πράξεων που προ­βλέ­πο­νται

στο άρθρο πρώτο της από 18 Ιουλίου 2015 πράξης Νομο­θε­τι­κού Περιε­χο­μέ­νου (ΦΕΚ Α΄ 84), όπως ισχύει.

3. Την εισή­γηση του Συμ­βου­λίου Συστη­μι­κής Ευστά­θειας.

4. Το γεγονός ότι από την παρούσα δεν προ­κα­λεί­ται δαπάνη σε βάρος του κρα­τι­κού προ­ϋ­πο­λο­γι­σμού,

απο­φα­σί­ζουμε:

Την τρο­πο­ποί­ηση των περιο­ρι­σμών στην ανάληψη μετρη­τών και στην κίνηση κεφα­λαίων που θεσπί­στη­καν με την από 18 Ιουλίου πράξη Νομο­θε­τι­κού Περιε­χο­μέ­νου (ΦΕΚ Α΄ 84), ως εξής:

1. Μετά την παρά­γραφο 5 του άρθρου πρώτου της από 18 Ιουλίου 2015 πράξης Νομο­θε­τι­κού Περιε­χο­μέ­νου (Α΄ 84) προ­στί­θε­ται παρά­γρα­φος 5α ως ακο­λού­θως:

«Κατά παρέκ­κλιση των προ­βλε­πο­μέ­νων στην παρά­γραφο 4 του παρό­ντος άρθρου, επι­τρέ­πε­ται η εντολή μετα­φο­ράς κεφα­λαίων προς το εξω­τε­ρικό από τα επο­πτευό­μενα από την Τράπεζα της Ελλάδος ιδρύ­ματα

πλη­ρω­μών, συμπε­ρι­λαμ­βα­νο­μέ­νων των αντι­προ­σώ­πων αυτών, έως του ποσού των ευρώ πεντα­κο­σίων (500) ανά συναλ­λασ­σό­μενο φυσικό πρόσωπο ανά μήνα, και μέχρι μηνιαίου ορίου σε ευρώ για το σύνολο των ανωτέρω ιδρυ­μά­των πλη­ρω­μών, το οποίο θα ορίζει και θα κατα­νέ­μει, ανά ίδρυμα πλη­ρω­μών, με απόφασή της η Επι­τροπή Έγκρι­σης Τρα­πε­ζι­κών Συναλ­λα­γών».

2. Στην παρά­γραφο 7 του άρθρου πρώτου της από 18 Ιουλίου 2015 πράξης Νομο­θε­τι­κού Περιε­χο­μέ­νου (ΦΕΚ Α΄ 84) προ­στί­θε­ται περί­πτωση ιβ. ως ακο­λού­θως:

«ιβ. Το άνοιγμα λογα­ρια­σμού ειδικού σκοπού χωρίς δικαί­ωμα ανά­λη­ψης από φυσικό πρόσωπο για την εξυ­πη­ρέ­τηση ρυθ­μί­σεων οφειλών σε φορείς κοι­νω­νι­κής

ασφά­λι­σης και στο Ελλη­νικό Δημόσιο, καθώς και το άνοιγμα λογα­ρια­σμού από φορείς κοι­νω­νι­κής ασφά­λι­σης απο­κλει­στικά για την είσπραξη ασφα­λι­στι­κών

εισφο­ρών και λοιπών οφειλών».

3. Μετά την παρά­γραφο 7 του άρθρου πρώτου της από 18 Ιουλίου 2015 πράξης Νομο­θε­τι­κού Περιε­χο­μέ­νου (ΦΕΚ Α΄ 84) προ­στί­θε­ται παρά­γρα­φος 7α ως ακο­λού­θως:

«7α. Επι­τρέ­πε­ται το άνοιγμα απο­κλει­στικά και μόνον ενός λογα­ρια­σμού, χωρίς δικαί­ωμα ανά­λη­ψης, για την εξυ­πη­ρέ­τηση δανείου που έχει ληφθεί πριν την έναρξη

ισχύος της παρού­σας από το πιστω­τικό ίδρυμα στο οποίο ανοί­γε­ται ο λογα­ρια­σμός, ακόμη και σε περί­πτωση ύπαρξης τρα­πε­ζι­κού λογα­ρια­σμού σε άλλο πιστω­τικό

ίδρυμα».

4. Η παρά­γρα­φος 8 του άρθρου πρώτου της από 18 Ιουλίου 2015 πράξης Νομο­θε­τι­κού Περιε­χο­μέ­νου (ΦΕΚ Α΄ 84) αντι­κα­θί­στα­ται ως ακο­λού­θως:

«8. Απα­γο­ρεύ­ε­ται η πρόωρη, μερική ή ολική, εξό­φληση δανείου σε πιστω­τικό ίδρυμα με εξαί­ρεση α) την απο­πλη­ρωμή με μετρητά ή έμβασμα από το εξω­τε­ρικό και

β) την απο­πλη­ρωμή μέσω χορή­γη­σης νέου δανείου, με σκοπό την ανα­διάρ­θρωση, υπό την προ­ϋ­πό­θεση ότι το ποσό του νέου δανείου είναι ίσο του­λά­χι­στον με το ποσό του ανε­ξό­φλη­του κεφα­λαίου του αρχικού δανείου».

5. Η περί­πτωση ιδ της παρ. 11 του άρθρου πρώτου αντι­κα­θί­στα­ται ως εξής:

«ιδ. Η μετα­φορά μέγι­στου ποσού πέντε χιλιά­δων (5.000) ευρώ ή του ισό­πο­σού του σε ξένο νόμισμα, ανά ημε­ρο­λο­γιακό τρίμηνο, συνο­λικά, για έξοδα δια­μο­νής και δια­βί­ω­σης φοι­τη­τών που σπου­δά­ζουν στο εξω­τε­ρικό ή συμ­με­τέ­χουν σε προ­γράμ­ματα ανταλ­λα­γής φοι­τη­τών.

Η πληρωμή συντε­λεί­ται, υπο­χρε­ω­τικά, ηλε­κτρο­νικά μέσω πιστω­τι­κού ιδρύ­μα­τος, σε λογα­ρια­σμό, που τηρεί­ται στο εξω­τε­ρικό, με δικαιούχο το φοιτητή. Στις περι­πτώ­σεις

όμως που τα ανωτέρω ποσά πιστώ­νο­νται απευ­θείας σε λογα­ρια­σμούς φοι­τη­τι­κής εστίας ή εκμι­σθωτή κατοι­κίας φοιτητή, με την προ­σκό­μιση μισθω­τή­ριου συμ­βο­λαίου

ή άλλων σχε­τι­κών δικαιο­λο­γη­τι­κών, τότε επι­τρέ­πε­ται η μετα­φορά μέγι­στου ποσού οκτώ χιλιά­δων ευρώ (8.000) ή του ισό­πο­σού του σε ξένο νόμισμα ανά ημε­ρο­λο­γιακό

τρίμηνο».

6. Η περί­πτωση ε της παρ. 11 του άρθρου πρώτου αντι­κα­θί­στα­ται ως εξής:

«ε. Συναλ­λα­γές κίνησης κεφα­λαίων που αφορούν σε δια­χεί­ριση της ρευ­στό­τη­τας του πιστω­τι­κού ιδρύ­μα­τος που λει­τουρ­γεί στην Ελλάδα και σε υπο­χρε­ώ­σεις πλη­ρω­μών στο πλαίσιο δια­χεί­ρι­σης συμ­βά­σεων όπως ενδει­κτικά συναλ­λα­γές με άλλα Χρη­μα­το­πι­στω­τικά Ιδρύ­ματα εσω­τε­ρι­κού και εξω­τε­ρι­κού/Οίκους Εκκα­θά­ρι­σης Εξω­τε­ρι­κού στο πλαίσιο δια­χεί­ρι­σης του Ιδίου Χαρ­το­φυ­λα­κίου

του Πιστω­τι­κού Ιδρύ­μα­τος και οι οποίες σχε­τί­ζο­νται με:

i. Πράξεις Νομι­σμα­τι­κής Πολι­τι­κής.

ii. Δια­κα­νο­νι­σμό και εκκα­θά­ριση συναλ­λα­γών που έχουν συνα­φθεί πριν την 28.6.2015.

iii. Δέσμευση/ απο­δέ­σμευση ενε­χύ­ρων, μετα­φο­ρές κεφα­λαίων για κάλυψη/ανταλ­λαγή περι­θω­ρίου ασφά­λι­σης (π.χ. βάσει ISDA, CSA, GMRA, CLS, Escrow, EIB κ.α.), παροχή εξα­σφά­λι­σης, πλη­ρω­μές στο πλαίσιο συναλ­λα­γών που διέ­πο­νται από τις ως άνω συμ­βά­σεις ή/ και δανεια­κές συμ­βά­σεις του ΠΙ για ίδιο λογα­ρια­σμό.

iv. Μετα­κύ­ληση, ανα­νέ­ωση και δια­χεί­ριση χρη­μα­το­οι­κο­νο­μι­κών θέσεων (ενδει­κτικά θέσεων σε ξένο νόμισμα, συναλ­λα­γές παρα­γώ­γων, λοιπές δια­τρα­πε­ζι­κές συναλ­λα­γές, κ.λπ.) που έχουν λήξει και κρί­νε­ται απα­ραί­τητη

η ανα­νέ­ωσή τους, είτε μερικώς είτε ολικώς, με τον ίδιο ή δια­φο­ρε­τικό αντι­συμ­βαλ­λό­μενο.

v. Σύναψη και δια­κα­νο­νι­σμό νέων δια­τρα­πε­ζι­κών συναλ­λα­γών (μεταξύ άλλων, ενδει­κτικά, δια­τρα­πε­ζικό δανει­σμό, συναλ­λα­γές παρα­γώ­γων, συναλ­λα­γές FX spot, repos, buy/sell back, δανει­σμό τίτλων, κ.λπ.) ή πρόωρο τερ­μα­τι­σμό ή μετα­βολή όρων υφι­στά­με­νων, εφόσον δεν οδηγούν σε ουσια­στική μετα­βολή στην συνο­λική ρευ­στό­τητα του ΠΙ. Στην έννοια των δια­τρα­πε­ζι­κών συναλ­λα­γών περι­λαμ­βά­νο­νται και οι συναλ­λα­γές και

πλη­ρω­μές που εκτε­λού­νται με χρη­μα­το­πι­στω­τικά ιδρύ­ματα εσω­τε­ρι­κού και εξω­τε­ρι­κού, Οίκους Εκκα­θά­ρι­σης εξω­τε­ρι­κού, θυγα­τρι­κές των ΠΙ τα οποία λει­τουρ­γούν στην Ελλάδα.

vi. Οποια­δή­ποτε άλλη δια­τρα­πε­ζική συναλ­λαγή είναι ανα­γκαία για τη δια­χεί­ριση της ρευ­στό­τη­τας και της χρη­μα­το­οι­κο­νο­μι­κής και της συναλ­λαγ­μα­τι­κής θέσης της Τρά­πε­ζας (ενδει­κτικά, θέσεις σε ξένο νόμισμα, παρά­γωγα προ­ϊ­ό­ντα κ.λπ.) που προ­κύ­πτουν από εκτέ­λεση επι­τρε­πτών πράξεων με φυσικά ή νομικά πρόσωπα.

vii. Εκπλή­ρωση εν γένει υπο­χρε­ώ­σεων από φόρους και τέλη, καθώς και από προ­μή­θειες και έξοδα που απορ­ρέ­ουν από συναλ­λα­γές πιστω­τι­κού ιδρύ­μα­τος, επι­χει­ρή­σεως παροχής επεν­δυ­τι­κών υπη­ρε­σιών, ΟΣΕΚΑ, και πελατών τους, έναντι συστη­μά­των συναλ­λα­γών, πλη­ρω­μών, δια­κα­νο­νι­σμού τίτλων, απο­θε­τη­ρίων, οίκων εκκα­θά­ρι­σης, οίκων αξιο­λό­γη­σης, θεμα­το­φυ­λά­κων, αντα­πο­κρι­τών δια­με­σο­λα­βη­τών, αρχείων κατα­γρα­φής συναλ­λα­γών, εκπρο­σώ­πων πλη­ρω­μών, οργα­νω­μέ­νων αγορών ή λοιπών πολυ­με­ρών μηχα­νι­σμών δια­πραγ­μά­τευ­σης.

viii. Εξυ­πη­ρέ­τηση πλη­ρω­μών σε σχέση με τίτλους και τιτλο­ποι­ή­σεις που έχει εκδώσει άμεσα ή έμμεσα το πιστω­τικό ίδρυμα και θυγα­τρι­κές του, ενδει­κτικά:

αα) πλη­ρω­μές κου­πο­νιών κ.λπ.

ββ) εξό­φληση τιμο­λο­γίων τρίτων προ­σώ­πων (αμοιβές και έξοδα δικη­γό­ρων, δια­χει­ρι­στών, Trustees, Paying Agents κ.λπ.).

γγ) Ολική ή μερική απο­πλη­ρωμή κεφα­λαίου στο πλαίσιο υλο­ποί­η­σης συμ­βα­τι­κών υπο­χρε­ώ­σεων ή ενερ­γο­ποί­η­σης συμ­βα­τι­κών ρητρών.

ix. Πληρωμή εξόδων εξω­τε­ρι­κών συμ­βού­λων για έκδοση γνω­μο­δο­τή­σεων επί θεμάτων που άπτο­νται των ως άνω υπό i.

viii συναλ­λα­γών.

x. Χρε­ώ­σεις/Πιστώ­σεις Nostro.Vostro Accounts θυγα­τρι­κών και τρίτων πιστω­τι­κών ιδρυ­μά­των, μέσω εντολών.μηνυ­μά­των, ανε­ξαρ­τή­τως νομί­σμα­τος.

Οι συναλ­λα­γές που εμπί­πτουν στο ανωτέρω πλαίσιο έχουν στόχο τη δια­σφά­λιση της ομαλής και εύρυθ­μης λει­τουρ­γίας του πιστω­τι­κού ιδρύ­μα­τος εκτε­λού­νται

χωρίς ειδική ενη­μέ­ρωση, εφόσον δεν επη­ρε­ά­ζουν ουσιω­δώς τη ρευ­στό­τητά του. Στο πλαίσιο των ανωτέρω, δεν επι­τρέ­πε­ται η διε­νέρ­γεια συναλ­λα­γών που αφορούν

πελάτες των πιστω­τι­κών ιδρυ­μά­των. Στο τέλος της ημέρας οι εν λόγω συναλ­λα­γές θα κοι­νο­ποιού­νται στην Επι­τροπή Έγκρι­σης Τρα­πε­ζι­κών Συναλ­λα­γών».

7. Στην παρά­γραφο 11 του άρθρου πρώτου της από 18 Ιουλίου 2015 πράξης Νομο­θε­τι­κού Περιε­χο­μέ­νου (Α΄ 84), όπως τρο­πο­ποι­ή­θηκε με την υπ’ αριθμ. Γ.Δ.Ο.Π.0001027ΕΞ2015/Χ.Π.2364/24.07.2015 απόφαση

του Υπουρ­γού Οικο­νο­μι­κών (ΦΕΚ Β΄ 1561) και ισχύει, προ­στί­θε­ται περί­πτωση ιε ως ακο­λού­θως:

«ιε. Χρη­μα­τικά ποσά που εισέρ­χο­νται από το εξω­τε­ρικό από διε­θνείς οργα­νι­σμούς και νομίμως συστα­θέ­ντα και λει­τουρ­γού­ντα φιλαν­θρω­πικά ιδρύ­ματα και τα οποία έχουν συγκε­ντρω­θεί ειδικώς για ανθρω­πι­στι­κούς

σκοπούς».

Η παρούσα ισχύει από τη δημο­σί­ευσή της στην Εφη­με­ρίδα της Κυβερ­νή­σεως.

Η απόφαση αυτή να δημο­σιευ­θεί στην Εφη­με­ρίδα της Κυβερ­νή­σεως.

Αθήνα, 17 Αυγού­στου 2015

Ο ΥΠΟΥΡΓΟΣ

ΕΥΚΛΕΙΔΗΣ ΤΣΑΚΑΛΩΤΟΣ