Η Εφορία «ξεσκονίζει» τραπεζικούς λογαριασμούς σε βάθος 10ετίας – Ποιοι μπαίνουν στο «στόχαστρο»

«Σκα­νά­ρι­σμα» σε όλες τις κινή­σεις των τρα­πε­ζι­κών κατα­θε­τι­κών λογα­ρια­σμών, των πιστω­τι­κών καρτών και των λογα­ρια­σμών εξυ­πη­ρέ­τη­σης δανείων, τις οποίες πραγ­μα­το­ποί­η­σαν σε βάθος δεκα­ε­τίας οι φορο­λο­γού­με­νοι, θα μπορούν πλέον να κάνουν οι φορο­λο­γι­κές αρχές, οι υπη­ρε­σίες του ΕΦΚΑ, οι δικα­στι­κές αρχές και οι λοιπές υπη­ρε­σίες δίωξης οικο­νο­μι­κών και άλλων εγκλη­μά­των, σύμφωνα με την εφη­με­ρίδα «Ελεύ­θε­ρος Τύπος».

Με αυτόν τον τρόπο, θα μπορούν να εντο­πί­ζουν εύκολα και γρήγορα τα φυσικά πρόσωπα που έχουν δια­πρά­ξει οικο­νο­μικά εγκλή­ματα και άλλα αδι­κή­ματα του Ποι­νι­κού Κώδικα, συν­δε­ό­μενα άμεσα ή έμμεσα με ξέπλυμα μαύρου ή βρώ­μι­κου χρή­μα­τος.

Η δυνα­τό­τητα ηλε­κτρο­νι­κής πρό­σβα­σης σε όλα τα στοι­χεία της τελευ­ταίας δεκα­ε­τίας για τις κινή­σεις των τρα­πε­ζι­κών κατα­θέ­σεων, των δανείων και των πιστω­τι­κών καρτών των πολιτών παρέ­χε­ται στις ελεγ­κτι­κές, διω­κτι­κές και δικα­στι­κές αρχές και υπη­ρε­σίες με μια νέα νομο­θε­τική ρύθμιση που συμπε­ριέ­λαβε το υπουρ­γείο Οικο­νο­μι­κών στο νόμο 4734/2020, ο οποίος ψηφί­στηκε πρό­σφατα από τη Βουλή, δημο­σιεύ­θηκε προχθές στην Εφη­με­ρίδα της Κυβερ­νή­σεως και περι­λαμ­βά­νει σημα­ντι­κές τρο­πο­ποι­ή­σεις στις ισχύ­ου­σες δια­τά­ξεις του ν. 4557/2018 για την κατα­πο­λέ­μηση της νομι­μο­ποί­η­σης εσόδων από εγκλη­μα­τι­κές δρα­στη­ριό­τη­τες.

Πρό­κει­ται, συγκε­κρι­μένα, για τη διάταξη του άρθρου 18 του ν. 4734/2020, με την οποία προ­βλέ­πε­ται ότι:

1 Το σύστημα Μητρώων Τρα­πε­ζι­κών Λογα­ρια­σμών και Λογα­ρια­σμών Πλη­ρω­μών (ΣΜΤΛ και Λ.Π.) -το οποίο δημιουρ­γή­θηκε από το 2013 με το ν. 4170 με σκοπό τη διευ­κό­λυνση της άρσης του τρα­πε­ζι­κού απορ­ρή­του ενώπιον των αρμό­διων ελεγ­κτι­κών, διω­κτι­κών και δικα­στι­κών αρχών καθώς και για την άμεση συλλογή στοι­χείων σχε­τι­κών με την οικο­νο­μική κατά­σταση και τις οικο­νο­μι­κές συναλ­λα­γές προ­σώ­πων ύποπτων για οικο­νο­μικά εγκλήματα- θα απο­τε­λεί στο εξής τον «κεντρικό αυτο­μα­το­ποι­η­μένο μηχα­νι­σμό ηλε­κτρο­νι­κής ανά­κτη­σης δεδο­μέ­νων» για την έγκαιρη εξα­κρί­βωση:

* οποιων­δή­ποτε προ­σώ­πων κατέ­χουν ή ελέγ­χουν λογα­ρια­σμούς πλη­ρω­μής, τρα­πε­ζι­κούς λογα­ρια­σμούς και τρα­πε­ζι­κές θυρίδες

* κάθε πλη­ρο­φο­ρίας για φυσικό πρόσωπο ή νομική οντό­τητα που τηρεί­ται από πιστω­τικά ιδρύ­ματα, ιδρύ­ματα πλη­ρω­μών και ιδρύ­ματα ηλε­κτρο­νι­κού χρή­μα­τος λει­τουρ­γού­ντα στην Ελλάδα.

2 Η ηλε­κτρο­νική ανά­κτηση των δεδο­μέ­νων θα γίνεται με σκοπό τη διευ­κό­λυνση της δια­βί­βα­σης και εξυ­πη­ρέ­τη­σης των αιτη­μά­των παροχής πλη­ρο­φο­ριών που υπο­βάλ­λο­νται από το σύνολο των ελεγ­κτι­κών υπη­ρε­σιών της Ανε­ξάρ­τη­της Αρχής Δημο­σίων Εσόδων (ΔΟΥ, Ελεγ­κτικά Κέντρα, Υπη­ρε­σία Ελέγχου και Δια­σφά­λι­σης Δημο­σίων Εσόδων, Τελω­νεία κ.λπ.), το Σώμα Δίωξης Οικο­νο­μι­κού Εγκλή­μα­τος (ΣΔΟΕ), τη Μονάδα Εσω­τε­ρι­κού Ελέγχου του υπουρ­γείου Οικο­νο­μι­κών, την Οικο­νο­μική Αστυ­νο­μία, το σύνολο των υπη­ρε­σιών του Κέντρου Είσπρα­ξης Ασφα­λι­στι­κών Οφειλών του ΕΦΚΑ, τον οικο­νο­μικό εισαγ­γε­λέα, τον εισαγ­γε­λέα Εγκλη­μά­των Δια­φθο­ράς, την Αρχή Κατα­πο­λέ­μη­σης της νομι­μο­ποί­η­σης των εσόδων από εγκλη­μα­τι­κές δρα­στη­ριό­τη­τες και της χρη­μα­το­δό­τη­σης της τρο­μο­κρα­τίας, τις δικα­στι­κές και λοιπές διω­κτι­κές αρχές.

3 Τα αιτή­ματα παροχής πλη­ρο­φο­ριών αφορούν σε κάθε στοι­χείο και πλη­ρο­φο­ρία που προ­κύ­πτει, για κάθε φυσικό και νομικό πρόσωπο, από την άρση του τρα­πε­ζι­κού και επαγ­γελ­μα­τι­κού απορ­ρή­του.

4 Οι πλη­ρο­φο­ρίες που είναι προ­σβά­σι­μες και μπορεί να ανα­ζη­τη­θούν μέσω του «κεντρι­κού αυτο­μα­το­ποι­η­μέ­νου μηχα­νι­σμού ηλε­κτρο­νι­κής ανά­κτη­σης δεδο­μέ­νων» είναι οι ακό­λου­θες:

* για κάθε κάτοχο λογα­ρια­σμού: το ονο­μα­τε­πώ­νυμο

* για τον πραγ­μα­τικό δικαιούχο του κατόχου λογα­ρια­σμού: το ονο­μα­τε­πώ­νυμο

* για τον τρα­πε­ζικό λογα­ρια­σμό ή το λογα­ρια­σμό πλη­ρω­μών: ο αριθμός ΙΒΑΝ ή ο μονα­δι­κός αριθμός λογα­ρια­σμού, η ημε­ρο­μη­νία ανοίγ­μα­τος και κλει­σί­μα­τος του λογα­ρια­σμού και το προ­ο­δευ­τικό υπό­λοιπο, καθώς και η κίνηση του λογα­ρια­σμού για τη χρονική περίοδο των τελευ­ταίων -από το αίτημα- δέκα (10) ετών

* για την ενεργή θυρίδα ασφα­λείας: το ονο­μα­τε­πώ­νυμο του μισθωτή, συμπλη­ρω­μένο:

– είτε με τα άλλα στοι­χεία ανα­γνώ­ρι­σης που απαι­τού­νται για την εξα­κρί­βωση της ταυ­τό­τη­τας του πραγ­μα­τι­κού δικαιού­χου, την επι­και­ρο­ποί­ηση των στοι­χείων και τη λήψη εύλογων μέτρων, όπως αυτά εξει­δι­κεύ­ο­νται με απο­φά­σεις της Τρα­πέ­ζης της Ελλάδος και της Επι­τρο­πής Κεφα­λαια­γο­ράς,

– είτε με έναν ενιαίο αριθμό ανα­γνώ­ρι­σης και τη διάρ­κεια της περιό­δου μίσθω­σης

* για το λογα­ρια­σμό χορη­γή­σεων: η ημε­ρο­μη­νία ανοίγ­μα­τος και κλει­σί­μα­τος του λογα­ρια­σμού, καθώς και η κίνηση αυτού για τη χρονική περίοδο των τελευ­ταίων -από το αίτημα- δέκα (10) ετών,

* για τις πιστω­τι­κές κάρτες: η ημε­ρο­μη­νία ανοίγ­μα­τος και κλει­σί­μα­τος της κάρτας, καθώς και η κίνηση αυτής για τη χρονική περίοδο των τελευ­ταίων -από το αίτημα- δέκα (10) ετών.

Ουσια­στικά, με τη νέα αυτή διάταξη καθί­στα­ται πιο εύκολος και πιο γρή­γο­ρος ο εντο­πι­σμός φυσικών προ­σώ­πων που έχουν δια­πρά­ξει οικο­νο­μικά και άλλα εγκλή­ματα συν­δε­ό­μενα με ενέρ­γειες ξεπλύ­μα­τος μαύρου ή βρώ­μι­κου χρή­μα­τος, καθώς οι πάσης φύσεως συναλ­λα­γές που έχουν πραγ­μα­το­ποι­ή­σει τα πρόσωπα αυτά σε βάθος δεκα­ε­τίας θα τίθε­νται άμεσα στη διάθεση των αρμό­διων διω­κτι­κών και εισαγ­γε­λι­κών αρχών και η τεκ­μη­ρί­ωση των αδι­κη­μά­των μέσω των προ­βλε­πό­με­νων δια­σταυ­ρω­τι­κών φορο­λο­γι­κών και άλλων ελέγχων θα είναι άμεση. Δεδο­μέ­νου δε ότι το αδίκημα του ξεπλύ­μα­τος μαύρου ή βρώ­μι­κου χρή­μα­τος συνιστά κακούρ­γημα με δεκαετή περίοδο παρα­γρα­φής, οι έλεγχοι στις κινή­σεις των πιστω­τι­κών καρτών, των λογα­ρια­σμών κατα­θέ­σεων και των λογα­ρια­σμών εξυ­πη­ρέ­τη­σης δανείων θα διε­νερ­γού­νται σε βάθος δεκα­ε­τίας.

Στο… στό­χα­στρο

Ορι­σμένα από τα βασικά αδι­κή­ματα τα οποία θεω­ρού­νται ότι συν­δέ­ο­νται άμεσα ή έμμεσα και με ενέρ­γειες νομι­μο­ποί­η­σης μαύρου ή βρό­μι­κου χρή­μα­τος είναι:

* Η σύσταση και δράση εγκλη­μα­τι­κής οργά­νω­σης.

* Οι τρο­μο­κρα­τι­κές πράξεις, η σύσταση και δράση τρο­μο­κρα­τι­κής οργά­νω­σης, η χρη­μα­το­δό­τηση της τρο­μο­κρα­τίας και τα τρο­μο­κρα­τικά εγκλή­ματα.

* Η δωρο­λη­ψία και η δωρο­δο­κία υπαλ­λή­λου.

* Η εμπορία επιρ­ροής (η παρά­νομη παροχή έναντι αμοιβής εμπι­στευ­τι­κών πλη­ρο­φο­ριών και άλλων υπη­ρε­σιών από «μεσά­ζο­ντες») και η δωρο­λη­ψία και δωρο­δο­κία στον ιδιω­τικό τομέα.

* Η δωρο­λη­ψία και δωρο­δο­κία πολι­τι­κών προ­σώ­πων και δικα­στι­κών λει­τουρ­γών.

* Η εμπορία ανθρώ­πων.

* Η απάτη με υπο­λο­γι­στή.

* Η σωμα­τε­μπο­ρία.

* Τα χρη­μα­τι­στη­ριακά αδι­κή­ματα.

* Τα ποινικά διω­κό­μενα αδι­κή­ματα της φορο­δια­φυ­γής (αποφυγή πλη­ρω­μής φόρου εισο­δή­μα­τος ή ΕΝΦΙΑ ή άλλου φόρου άνω των 100.000 ευρώ σε ένα έτος, μη απόδοση ΦΠΑ άνω των 50.000 ευρώ στο Δημόσιο σε μία φορο­λο­γική περίοδο ή σε ένα έτος, έκδοση ή λήψη εικο­νι­κών φορο­λο­γι­κών στοι­χείων αξίας άνω των 100.000 ευρώ σε ένα έτος κ.λπ.), τα ποινικά διω­κό­μενα αδι­κή­ματα της λαθρε­μπο­ρίας και το αδίκημα της καθυ­στέ­ρη­σης κατα­βο­λής χρεών άνω των 100.000 ευρώ προς το Δημόσιο για χρονικό διά­στημα πέραν των 4 μηνών

* κάθε άλλο αδίκημα από το οποίο προ­κύ­πτει περιου­σιακό όφελος και τιμω­ρεί­ται με ποινή φυλά­κι­σης.

Πηγή: newpost.gr