Μεγάλη κομπίνα με παράνομα στεγαστικά δάνεια

Μεγάλη κομπίνα σε βάρος τρά­πε­ζας, με τη συμ­με­τοχή 81 ατόμων, εξάρ­θρωσε η ΕΛΑΣ. Τα μέλη του κυκλώ­μα­τος που διέ­πρατ­ταν τις απάτες, έδιναν σε αλλο­δα­πούς κατά κύριο λόγο, παρά­νομα στε­γα­στικά δάνεια, πλα­στο­γρα­φού­σαν στοι­χεία και έγγραφα και σε συνεν­νό­ηση με πωλητές ακι­νή­των τα υπερ­τι­μο­λο­γού­σαν με απο­τέ­λε­σμα αυτά τα ακίνητα να πωλού­νται σε διπλά­σιες ή τρι­πλά­σιες τιμές.

Στο κύκλωμα συμ­με­τεί­χαν 81 άτομα, μεταξύ των οποίων υπάλ­λη­λοι τρα­πε­ζι­κού υπο­κα­τα­στή­μα­τος επαρ­χια­κής πόλης της Πελο­πον­νή­σου, πολι­τι­κοί μηχα­νι­κοί, δικη­γό­ροι, μεσά­ζο­ντες κ.α., σε βάρος των οποίων σχη­μα­τί­στηκε δικο­γρα­φία για τα αδι­κή­ματα της ένταξης και συμ­με­το­χής σε εγκλη­μα­τική οργά­νωση, της δια­κε­κρι­μέ­νης απάτης και πλα­στο­γρα­φίας με χρήση, κατ’ εξα­κο­λού­θηση και της παρά­βα­σης της νομο­θε­σίας για την πρόληψη και κατα­στολή της νομι­μο­ποί­η­σης εσόδων από εγκλη­μα­τική δρα­στη­ριό­τητα και άλλα συναφή αδι­κή­ματα.

Προη­γή­θηκε πολύ­μηνη αστυ­νο­μική έρευνα, με τη συν­δρομή των αρμό­διων Υπη­ρε­σιών του Τρα­πε­ζι­κού Ιδρύ­μα­τος, κατά την οποία δια­πι­στώ­θηκε ότι η εγκλη­μα­τική οργά­νωση δρούσε του­λά­χι­στον την τελευ­ταία πεντα­ε­τία.

Η διε­ρεύ­νηση της υπό­θε­σης ξεκί­νησε ύστερα από σχετική αναφορά του Τρα­πε­ζι­κού Ιδρύ­μα­τος, με σκοπό την εξα­κρί­βωση πρό­κλη­σης οικο­νο­μι­κής ζημίας σε βάρος της Τρά­πε­ζας και την ανα­ζή­τηση τυχόν ποι­νι­κής ευθύνης του Προϊ­στά­με­νου του Τμή­μα­τος χορή­γη­σης στε­γα­στι­κών δανείων του συγκε­κρι­μέ­νου Τρα­πε­ζι­κού Υπο­κα­τα­στή­μα­τος.

Όπως προ­έ­κυψε από την έρευνα, οι εμπλε­κό­με­νοι είχαν συστή­σει εγκλη­μα­τική οργά­νωση με διαρκή δράση και δια­κρι­τούς ρόλους.

Ηγετικό ρόλο δια­δρα­μά­τιζε ο προ­α­να­φε­ρό­με­νος ημε­δα­πός, Τμη­μα­τάρ­χης του τρα­πε­ζι­κού υπο­κα­τα­στή­μα­τος, έχοντας ως άμεσους συνερ­γούς την βοηθό του, επίσης τρα­πε­ζικό στέ­λε­χος, τον νομικό σύμ­βουλο του υπο­κα­τα­στή­μα­τος, πέντε συνερ­γα­ζό­με­νους μηχα­νι­κούς, και τρεις μεσά­ζο­ντες – δια­με­σο­λα­βη­τές των αγο­ρα­πω­λη­σιών, άπαντες ημε­δα­ποί.

Πιο ανα­λυ­τικά, τα μέλη της εγκλη­μα­τι­κής ομάδας δρούσαν οργα­νω­μένα με σκοπό τον παρά­νομο πορισμό εισο­δή­μα­τος, εφαρ­μό­ζο­ντας ιδιαί­τερα τεχνά­σματα και πρα­κτι­κές.

Συγκε­κρι­μένα ο προ­α­να­φε­ρό­με­νος Τμη­μα­τάρ­χης του τρα­πε­ζι­κού υπο­κα­τα­στή­μα­τος, σε συνερ­γα­σία με άλλα μέλη της οργά­νω­σης, εντό­πι­ζαν πρό­θυ­μους δανειο­λή­πτες, κατά κύριο λόγο αλλο­δα­πούς υπη­κό­ους και στη συνέ­χεια τους χορη­γού­σαν παρά­τυπα στε­γα­στικά δάνεια.

Αρχικά ενέ­κρι­ναν τα δικαιο­λο­γη­τικά που προ­σκό­μι­ζαν οι υπο­ψή­φιοι αγο­ρα­στές – δανειο­λή­πτες, παρα­ποιώ­ντας και πλα­στο­γρα­φώ­ντας έγγραφα, όπου αυτό κρι­νό­ταν απα­ραί­τητο.

Στη συνέ­χεια, μέσω ενός στενού δικτύου συνερ­γα­σίας, το οποίο δια­χει­ρι­ζό­ταν ο Τμη­μα­τάρ­χης του υπο­κα­τα­στή­μα­τος, οι εμπλε­κό­με­νοι μηχα­νι­κοί – μέλη της οργά­νω­σης, έρχο­νταν σε συμ­φω­νία με τους πωλητές των ακι­νή­των και υπε­ρε­κτι­μού­σαν την αξία τους, με απο­τέ­λε­σμα τα ακίνητα αυτά να πωλού­νται ακόμη και σε τιμές τρι­πλά­σιες από την πραγ­μα­τική.

Οι εκτα­μιεύ­σεις των δανείων δεν κατέ­λη­γαν στην πλειο­νό­τητα των περι­πτώ­σεων στους λογα­ρια­σμούς δανειο­λη­πτών και πωλητών, αλλά όπως προ­έ­κυψε από την μέχρι στιγμής έρευνα, είχαν ανα­λη­φθεί από το ταμείο της τρά­πε­ζας, με πλα­στο­γρα­φη­μένα παρα­στα­τικά ταμεια­κών συναλ­λα­γών, κατα­λή­γο­ντας σε μέλη της εγκλη­μα­τι­κής οργά­νω­σης, τα οποία ανα­μέ­νε­ται να ταυ­το­ποι­η­θούν – προ­σω­πο­ποι­η­θούν από την εξέλιξη της ερευ­νη­τι­κής δια­δι­κα­σίας.

Συγκε­κρι­μένα, ύστερα από καταγ­γε­λίες, ερευ­νή­θη­καν συνο­λικά 71 περι­πτώ­σεις παρά­νο­μης δανειο­δό­τη­σης και υπερ­κο­στο­λό­γη­σης ακι­νή­των.

Χαρα­κτη­ρι­στι­κές είναι οι ακό­λου­θες περι­πτώ­σεις:

χορή­γηση τριών (3) στε­γα­στι­κών δανείων σε Αλβα­νούς υπη­κό­ους, εκ των οποίων ο ένας φέρεται ως δανειο­λή­πτης δύο στε­γα­στι­κών δανείων, τα οποία όπως ισχυ­ρί­στηκε ουδέ­ποτε είχε λάβει. Συγ­γε­νής του, ο οποίος φερόταν ως συν­δα­νειο­λή­πτης, επίσης δήλωσε άγνοια για τις δανεια­κές συμ­βά­σεις,

χορή­γηση τριών (3) στε­γα­στι­κών δανείων σε αλλο­δα­πούς, υπη­κό­ους Αιγύ­πτου, στις περι­πτώ­σεις των οποίων, όπως και στις περι­πτώ­σεις των προ­α­να­φε­ρό­με­νων υπηκόων Αλβα­νίας, εμφα­νί­ζε­ται ως πωλητής οικο­πέ­δου το ίδιο άτομο, ενώ τις εκτι­μή­σεις των ακι­νή­των πραγ­μα­το­ποί­ησε η ίδια μηχα­νι­κός, με σημα­ντι­κού ύψους υπε­ρε­κτί­μηση της εμπο­ρι­κής τους αξίας,

χορή­γηση στε­γα­στι­κού δανείου σε ημεδαπό, στην περί­πτωση του οποίου ανα­φέ­ρε­ται ως πωλή­τρια συγ­γε­νής του ατόμου, που στις προη­γού­με­νες περι­πτώ­σεις εμφα­νι­ζό­ταν ως πωλητής των οικο­πέ­δων.

χορή­γηση επτά (7) στε­γα­στι­κών δανείων σε αλλο­δα­πούς υπη­κό­ους Ρωσίας, Συρίας, Ιράν και Γεωρ­γίας, όπου σε όλες τις περι­πτώ­σεις στις αγο­ρα­πω­λη­σίες αγρο­τε­μα­χίων και ακι­νή­των είχαν εμπλα­κεί, ως δια­με­σο­λα­βη­τές, μέλη της οργά­νω­σης. Σε μία περί­πτωση, κατά δήλωση του πωλητή, ο «άτυπος μεσο­λα­βη­τής» ήταν αυτός που παρέ­λαβε το ποσό (πέραν του τιμή­μα­τος πώλησης) από το δάνειο που εκτα­μιεύ­τηκε σε μετρητά. Επίσης όλες οι ανωτέρω περι­πτώ­σεις αφο­ρού­σαν υπε­ρε­κτι­μή­σεις ακι­νή­των από δυο συνερ­γα­ζό­με­νες μηχα­νι­κούς και είχαν κοινό κομιστή των απα­ραί­τη­των δικαιο­λο­γη­τι­κών για την υποβολή των αιτη­μά­των, τον νομικό σύμ­βουλο του τρα­πε­ζι­κού υπο­κα­τα­στή­μα­τος.

Όλα τα στοι­χεία των προ­α­να­φε­ρό­με­νων 14 περι­πτώ­σεων, καθώς και στοι­χεία για ακόμη 57 υπο­θέ­σεις συμπε­ρι­λαμ­βά­νο­νται στη δικο­γρα­φία που σχη­μα­τί­στηκε και υπο­βλή­θηκε στις αρμό­διες Εισαγ­γε­λι­κές Αρχές.

Η Διεύ­θυνση Οικο­νο­μι­κής Αστυ­νο­μίας προέβη επίσης στην ανα­ζή­τηση τρα­πε­ζι­κών λογα­ρια­σμών, που τηρού­νται σε Ελλη­νικά τρα­πε­ζικά ιδρύ­ματα από τα εμπλε­κό­μενα πρόσωπα, καθώς και των χρη­μα­τι­κών υπο­λοί­πων αυτών κατά το χρόνο του ελέγχου. Από την εμπε­ρι­στα­τω­μένη έρευνα προ­έ­κυψε ότι τρία από τα εμπλε­κό­μενα άτομα εμφα­νί­ζουν σημα­ντι­κού ύψους υπό­λοιπα στους λογα­ρια­σμούς τους.

Σύμφωνα με τις εκτι­μή­σεις της Διεύ­θυν­σης Οικο­νο­μι­κής Αστυ­νο­μίας, αλλά και με αντί­στοι­χες του Τρα­πε­ζι­κού Ιδρύ­μα­τος, η συνο­λική ζημία που προ­κλή­θηκε από τις παρά­νο­μες αγο­ρα­πω­λη­σίες και τις επίσης παρά­νο­μες – παρά­τυ­πες δανειο­δο­τή­σεις σε βάρος της Τρά­πε­ζας, ανέρ­χε­ται στο ποσό των 5.000.000 ευρώ του­λά­χι­στον.

΄Εθνος