Συμπληρωματική κυρία ανάκριση για τη σπείρα που εξασφάλιζε δάνεια με την υποβολή ψευδών στοιχείων

Ξεκί­νησε χθες με την κατά­θεση δύο επι­θε­ω­ρη­τών της πρώην Εμπο­ρι­κής Τρά­πε­ζας της Ελλάδος (νυν Alpha Bank) συμπλη­ρω­μα­τική κύρια ανά­κριση εις βάρος των 17 εμπλε­κό­με­νων, κατοί­κων Ρόδου και Αθηνών, στην σκαν­δα­λώδη υπόθεση εξα­πά­τη­σης της Εμπο­ρι­κής Τρά­πε­ζας Ρόδου, με την υποβολή ψευδών στοι­χείων για την εξα­σφά­λιση δανείων ύψους 2.257.022 ευρώ, από την τακτική Ανα­κρί­τρια Ρόδου.

Οι 17 κατη­γο­ρού­με­νοι διώ­κο­νται για τις πράξεις της σύστα­σης εγκλη­μα­τι­κής οργά­νω­σης, της πλα­στο­γρα­φίας και απάτης κατά συναυ­τουρ­γία και της νομι­μο­ποί­η­σης εσόδων από παρά­νο­μες δρα­στη­ριό­τη­τες.

Tην 26η Μαρτίου 2007 καταγ­γέλ­θηκε στην Υπο­διεύ­θυνση Δίωξης Οικο­νο­μι­κών Εγκλη­μά­των από σύμ­βουλο της Διεύ­θυν­σης Eπιθεώρησης της Eμπορικής Tράπεζας, πως 13 άτομα, είχαν εκτα­μιεύ­σει μεγάλα χρη­μα­τικά ποσά, μέσω δανειο­δό­τη­σης από υπο­κα­τα­στή­ματα της Eμπορικής Tράπεζας στη Pόδο, με σκοπό την αγορά ακι­νή­των και αγρο­τε­μα­χίων στο νησί, κάνο­ντας χρήση αμφι­βό­λου γνη­σιό­τη­τας δικαιο­λο­γη­τι­κών, τα οποία είχαν κατα­θέ­σει για την έγκριση των δανείων.

Eπίσης, από τον έλεγχο δια­πι­στώ­θηκε πως οι 13 δανειο­λή­πτες εμφά­νι­ζαν μεγάλα εισο­δή­ματα, βάσει των προ­σκο­μι­σθέ­ντων εκκα­θα­ρι­στι­κών σημειω­μά­των, ενώ προ­έ­κυ­ψαν αμφι­βο­λίες τόσο για την ύπαρξη και λει­τουρ­γία των επι­χει­ρή­σεων, στις οποίες οι προ­α­να­φε­ρό­με­νοι δήλωσαν πως εργά­ζο­νται, όσο και για τις δηλω­θεί­σες από αυτούς διευ­θύν­σεις δια­μο­νής.

Eπιπρόσθετα, δια­πι­στώ­θηκε ότι μετά την εκτα­μί­ευση των δανείων, σημειώ­θη­καν καθυ­στε­ρή­σεις ως προς την απο­πλη­ρωμή των δόσεων, καθώς και εμφά­νιση δυσμε­νών οικο­νο­μι­κών στοι­χείων σε βάρος ορι­σμέ­νων δανειο­λη­πτών.

Κατά τη διάρ­κεια της προ­α­νά­κρι­σης μια κατη­γο­ρού­μενη επι­βε­βαί­ωσε ότι στο εκκα­θα­ρι­στικό της εφορίας που προ­σκό­μισε στην Tράπεζα για την έγκριση των δανείων της, είχαν δηλωθεί εικο­νικά εισο­δή­ματα, ύψους 21.302 ευρώ, που δεν αντα­πο­κρί­νο­νται στην πραγ­μα­τι­κό­τητα.

Μια άλλη ομο­λό­γησε ότι έτερος κατη­γο­ρού­με­νος την έπεισε να ζητήσει στε­γα­στικό δάνειο από το υπο­κα­τά­στημα Pόδου της Eμπορικής Tράπεζας, υπο­σχό­με­νος σε αυτήν, την κατα­βολή του ποσού των 20.000 ευρώ, ως αμοιβή για την συμ­με­τοχή της. Tο σύνολο των εκτα­μιευ­θέ­ντων χρη­μά­των καρ­πώ­θηκε σύμφωνα με τους ισχυ­ρι­σμούς της ο κατη­γο­ρού­με­νος αυτός, ενώ η ίδια δεν έλαβε κανένα χρη­μα­τικό ποσό. Επίσης παρα­δέ­χθηκε πως η προ­σκο­μι­σθείσα, στην Tράπεζα, βεβαί­ωση εργο­δότη, ετύγ­χανε πλαστή, καθώς και ότι στο εκκα­θα­ρι­στικό σημεί­ωμα της εφορίας, είχαν δηλωθεί εικο­νικά εισο­δή­ματα.

Στις 20 Μαρτίου 2007, άλλος κατη­γο­ρού­με­νος, δήλωσε ότι προ­σεγ­γί­στηκε στην Aθήνα από τρείς συγκα­τη­γο­ρού­με­νούς του, οι οποίοι εκμε­ταλ­λευό­με­νοι την οικο­νο­μική του ανάγκη, του πρό­τει­ναν να λάβει δάνειο από την Eμπορική Tράπεζα της Pόδου, για την αγορά οικο­πέ­δου, ενώ οι ίδιοι θα ανε­λάμ­βα­ναν την έκδοση και συγκέ­ντρωση όλων των δικαιο­λο­γη­τι­κών, που θα κατέ­θετε αυτός, στην Tράπεζα.

Ως αμοιβή, όπως είπε, θα ελάμ­βανε το ποσό των 5.000 ευρώ, μετά την εκτα­μί­ευση του δανείου. Το υπό­λοιπο ποσό του δανείου θα καρ­πώ­νο­νταν οι δύο συγκα­τη­γο­ρού­με­νοί του.

Tο σύνολο της οικο­νο­μι­κής ζημίας που υπέστη η Eμπορική Tράπεζα από την χορή­γηση δανείων στους ανωτέρω, συμπε­ρι­λαμ­βα­νο­μέ­νων και των κατα­λο­γι­σθέ­ντων τόκων, ανέρ­χε­ται στο χρη­μα­τικό ποσό των 2.257.022 ευρώ.

Aπό τον έλεγχο της Eμπορικής Tράπεζας προ­έ­κυψε πως το μεγα­λύ­τερο μέρος των εκτα­μιευ­θέ­ντων χρη­μά­των, μετα­φέρ­θηκε, με ενυ­πό­γραφη εντολή των ως άνω δανειο­λη­πτών, σε πίστωση λογα­ρια­σμού ταμιευ­τη­ρίου, δικαιού­χος του οποίου τυγ­χά­νει ένας εκ των κατη­γο­ρου­μέ­νων.

Αρχηγοί και συντο­νι­στές της σπείρας φέρο­νται να ήταν οι Μ. Μ., Μ. Α., Ν. Β. και Φ. Σ. και υπο­στη­ρι­κτές και εκτε­λε­στές τα υπό­λοιπα μέλη, με καθο­ρι­σμένα κάθε φορά καθή­κο­ντα, που εναλ­λάσ­σο­νταν κατά περί­πτωση (επιλογή καταλ­λή­λων για τη διά­πραξη των αδι­κη­μά­των προ­σώ­πων, κατάρ­τιση πλαστών βεβαιώ­σεων απο­δο­χών, προ­σκό­μιση των πλαστών βεβαιώ­σεων για την έγκριση των δανείων, λήψη δανείων από την Εμπο­ρική Τράπεζα).

Σημειώ­νε­ται ότι πτυχή της υπό­θε­σης που αφορά σε απάτη με ακίνητα στη Νότια Ρόδο ιδιο­κτη­σίας ομο­γε­νών έχει απα­σχο­λή­σει ήδη τα ποινικά δικα­στή­ρια.