Οι 14 “ράμπο” του υπουργείου Οικονομικών που θα ελέγξουν όλες τις καταθέσεις

Μια προ­σε­κτικά δια­λεγ­μένη ομάδα έμπει­ρων στε­λε­χών του υπουρ­γείου Οικο­νο­μι­κών και άλλων εμπλε­κό­με­νων υπη­ρε­σιών ανα­λαμ­βά­νει να τρέξει το ευαί­σθητο πρό­τζεκτ του κατα­θε­σιο­λο­γίου. Απόφαση του υπουρ­γείου καθο­ρί­ζει τα 14 μέλη της ομάδας, οι οποίοι θα έχουν και την απο­κλει­στική πρό­σβαση στα στοι­χεία που θα απο­στεί­λουν οι τρά­πε­ζες στο ΥΠΟΙΚ προ­κει­μέ­νου να γίνουν οι δια­σταυ­ρώ­σεις μεταξύ κατα­θέ­σεων και φορο­λο­γι­κών δηλώ­σεων των φορο­λο­γού­με­νων.

Η απόφαση με την οποία δίνεται η απο­κλει­στική δικαιο­δο­σία πρό­σβα­σης στα δεδο­μένα στα 14 στελέχη του ΥΠΟΙΚ υπε­γράφη την Τετάρτη 7 Οκτω­βρίου και ουσια­στικά ανοίγει το δρόμο για να ξεκι­νή­σει το πρό­τζεκτ του κατα­θε­σιο­λο­γίου, το οποίο μάλιστα περι­λαμ­βά­νε­ται και ως κυβερ­νη­τική υπο­χρέ­ωση στο νέο μνη­μό­νιο.

Όπως ορί­ζε­ται στην απόφαση “η πρό­σβαση, δια­χεί­ριση και επε­ξερ­γα­σία των παρε­χό­με­νων, από τα Χρη­μα­το­πι­στω­τικά Ιδρύ­ματα στοι­χείων, διε­νερ­γεί­ται από τα μέλη της Ομάδας Εργα­σίας, που υπη­ρε­τούν στο Υπουρ­γείο Οικο­νο­μι­κών”.

Πώς θα γίνει ο έλεγχος

Η ομάδα εργα­σίας θα ζητήσει από όλες τις τρά­πε­ζες την απο­στολή στο υπουρ­γείο Οικο­νο­μι­κών με ηλε­κτρο­νικό τρόπο όλων των στοι­χείων για τις κινή­σεις των τρα­πε­ζι­κών λογα­ρια­σμών στην Ελλάδα από το 2000 και μετά. Στην πράξη η ομάδα εργα­σίας του προ­γράμ­μα­τος θα πραγ­μα­το­ποι­ή­σει τα εξής:

-για κάθε έτος από το 2010 έως και το 2014 θα υπο­λο­γι­στεί η καθαρή αύξηση της τρα­πε­ζι­κής απο­τα­μί­ευ­σης κάθε φορο­λο­γού­με­νου (εισροές στους τρα­πε­ζι­κούς λογα­ρια­σμούς μείον τις τεκ­μαρ­τές και πραγ­μα­τι­κές δαπάνες δια­βί­ω­σης που έχει πραγ­μα­το­ποι­ή­σει ο φορο­λο­γού­με­νος και δηλώ­νο­νταν στη φορο­λο­γική δήλωση)

-η καθαρή αύξηση της τρα­πε­ζι­κής απο­τα­μί­ευ­σης πρό­κει­ται να συγκρι­θεί με το οικο­γε­νειακό εισό­δημα που δήλωσε ο φορο­λο­γού­με­νος στις φορο­λο­γι­κές του δηλώ­σεις.

-εφόσον το ποσό που δηλώ­θηκε είναι σημα­ντικά μικρό­τερο από αυτό που εμφα­νί­ζε­ται ως καθαρή αύξηση των τρα­πε­ζι­κών υπο­λοί­πων (θα υπάρξει μια δυνα­τό­τητα από­κλι­σης μερικών χιλιά­δων ευρώ) ο φορο­λο­γού­με­νος θα λάβει έγγραφη ενη­μέ­ρωση για τα ευρή­ματα της δια­σταύ­ρω­σης και θα κληθεί να δώσει εξη­γή­σεις στην εφορία. Αν οι εξη­γή­σεις του δεν κριθούν πει­στι­κές τότε θα του βεβαιω­θεί ο πρό­σθε­τος φόρος που του ανα­λο­γούσε με βάση τη φορο­λο­γική κλίμακα που ίσχυε τον αντί­στοιχο φορο­λο­γικό έτος.

Οι παρε­νέρ­γειες

Όλα αυτά βέβαια είναι όμορφα στη θεωρία. Έμπειρα στελέχη του υπουρ­γείου Οικο­νο­μι­κών υπο­στη­ρί­ζουν ότι είναι σχεδόν σίγουρο ότι πρό­κει­ται να ταλαι­πω­ρη­θούν με ελέγ­χους στην εφορία και πολλοί φορο­λο­γού­με­νοι οι οποίοι δεν έκρυψαν εισο­δή­ματα αλλά για διά­φο­ρους λόγους δήλωναν –με καθόλα νόμιμο τρόπο- χαμη­λό­τερα ποσά από αυτά που κατα­τέ­θη­καν στους τρα­πε­ζι­κούς τους λογα­ρια­σμούς.

Χαρα­κτη­ρι­στι­κές είναι οι περι­πτώ­σεις εισο­δή­μα­τος από τόκους κατα­θέ­σεων και επεν­δυ­τι­κών προ­ϊ­ό­ντων καθώς και μερί­σματα τα οποία μέχρι και το 2012 δεν ήταν υπο­χρε­ω­τικό να δηλω­θούν στη φορο­λο­γική δήλωση. Αντί­στοιχη περί­πτωση είναι και η υπε­ρα­ξία από την πώληση μετοχών που επίσης δεν ήταν υπο­χρε­ω­τικό να δηλωθεί στη φορο­λο­γική δήλωση.

Έτσι, φορο­λο­γού­με­νοι που με βάση το κατα­θε­σιο­λό­γιο θα εμφα­νι­στούν να έχουν απο­κρύ­ψει εισό­δημα θα πρέπει να τρέχουν σε τρά­πε­ζες, υπη­ρε­σίες και χρη­μα­τι­στη­ρια­κές εται­ρείες προ­κει­μέ­νου να απο­δεί­ξουν ότι δεν είναι… ελέ­φα­ντες. Μάλιστα το τραγικό της υπό­θε­σης είναι ότι πολλές πηγές άντλη­σης “αρχεια­κού υλικού” πλέον δεν υπάρ­χουν, όπως για παρά­δειγμα, χρη­μα­τι­στη­ρια­κές εται­ρείες που έχουν κλείσει.

Η ομάδα “δράσης”

Σύμφωνα με την απόφαση, όλα τα μέλη της ομάδας εργα­σίας του κατα­θε­σιο­λο­γίου είναι 16 (14 στελέχη του υπουρ­γείου Οικο­νο­μι­κών και 2 στελέχη του τρα­πε­ζι­κού κλάδου) και απο­τε­λεί­ται από:

1. Τον Ιωάννη Κατσίπη, υπάλ­ληλο με βαθμό Γ’, του κλάδου ΠΕ Εφο­ρια­κών, Προϊ­στά­μενο του Τμή­μα­τος Β’ Σχε­δια­σμού Ερευνών Δια­φθο­ράς και Χρη­μα­το­οι­κο­νο­μι­κών Θεμάτων της Διεύ­θυν­σης Σχε­δια­σμού Ερευνών (Δ2) της Κεντρι­κής Υπη­ρε­σίας της Ειδικής Γραμ­μα­τείας Σώματος Δίωξης Οικο­νο­μι­κού Εγκλή­μα­τος (Σ.Δ.Ο.Ε.) και Συντο­νι­στή της Ομάδας Εκτέ­λε­σης Έργου.

2. Τον Χαρί­δημο Σγουρό, υπάλ­ληλο με βαθμό Ε’, του κλάδου ΠΕ Εφο­ρια­κών, που υπη­ρε­τεί στο Τμήμα Δ’ Ερευνών της Β’ Υπο­διεύ­θυν­σης της Περι­φε­ρεια­κής Διεύ­θυν­σης Αττικής – Αιγαίου του Σ.Δ.Ο.Ε. ως μέλος.

3. Τον Αντώνιο Ντίνο, υπάλ­ληλο με βαθμό Ε’, του κλάδου ΤΕ Εφο­ρια­κών, που υπη­ρε­τεί στο Τμήμα Δ’ Ερευνών της Β’ Υπο­διεύ­θυν­σης της Περι­φε­ρεια­κής Διεύ­θυν­σης Αττικής – Αιγαίου του Σ.Δ.Ο.Ε ως μέλος.

4. Την Μαρία – Αγγε­λική Γκα­νούρη, υπάλ­ληλο με βαθμό Ε’, του κλάδου ΠΕ Εφο­ρια­κών, που υπη­ρε­τεί στο Τμήμα Δ’ Ερευνών της Β’ Υπο­διεύ­θυν­σης της Περι­φε­ρεια­κής Διεύ­θυν­σης Αττικής – Αιγαίου της Ε.Γ. Σ.Δ.Ο.Ε. ως μέλος.

5. Τον Άγγελο Κούρο, υπάλ­ληλο του κλάδου ΠΕ Εφο­ρια­κών με βαθμό Ε’ που υπη­ρε­τεί στη Δ/νση Παροχής Φορο­λο­γι­κών Υπη­ρε­σιών της Γενικής Διεύ­θυν­σης Φορο­λο­γι­κής Διοί­κη­σης, ως μέλος.

6. Την Σοφία Σεχ­πε­ρί­δου, υπάλ­ληλο με βαθμό Γ’, του κλάδου ΠΕ Πλη­ρο­φο­ρι­κής, Προϊ­στα­μένη της Διεύ­θυν­σης Ηλε­κτρο­νι­κής Δια­κυ­βέρ­νη­σης Γ.Γ.Δ.Ε. της Γενικής Διεύ­θυν­σης Ηλε­κτρο­νι­κής Δια­κυ­βέρ­νη­σης και Ανθρώ­πι­νου Δυνα­μι­κού της Γενικής Γραμ­μα­τείας Δημο­σίων Εσόδων, ως μέλος.

7. Τον Γεώργιο Κουν­δου­ράκη, υπάλ­ληλο με βαθμό Δ’, του κλάδου ΠΕ Πλη­ρο­φο­ρι­κής, Προϊ­στά­μενο στο Τμήμα Α’ – Εφαρ­μο­γών Φορο­λο­γίας Εισο­δή­μα­τος – Ακι­νή­των – Οχη­μά­των και Δια­χεί­ρι­σης Περιου­σιο­λο­γίου της Διεύ­θυν­σης Ηλε­κτρο­νι­κής Δια­κυ­βέρ­νη­σης Γ.Γ.Δ.Ε., ως μέλος.

8. Την Άννα Χον­δρου­δάκη, υπάλ­ληλο με βαθμό Δ’, με σχέση εργα­σίας ιδιω­τι­κού δικαίου αορί­στου χρόνου, Ειδικό Επι­στη­μο­νικό Προ­σω­πικό, Προϊ­στα­μένη στο Τμήμα Δ’ – Εφαρ­μο­γών Ελέγχου, Διοι­κη­τι­κής Πλη­ρο­φό­ρη­σης και Υπο­στή­ρι­ξης της Διεύ­θυν­σης Ηλε­κτρο­νι­κής Δια­κυ­βέρ­νη­σης Γ.Γ.Δ.Ε., ως μέλος.

9. Τον Κων­στα­ντίνο Μπαλάτο, υπάλ­ληλο με βαθμό Ε’ του κλάδου ΠΕ Πλη­ρο­φο­ρι­κής, που υπη­ρε­τεί στο Τμήμα Ε’- Σχε­δια­σμού και Ανά­πτυ­ξης Συστη­μά­των Λογι­σμι­κού και Δημιουρ­γίας Προ­τύ­πων της Διεύ­θυν­σης Ηλε­κτρο­νι­κής Δια­κυ­βέρ­νη­σης Γ.Γ.Δ.Ε, ως μέλος.

10. Τον Ρένο Καρα­στάθη, υπάλ­ληλο με βαθμό Ε’ του κλάδου ΠΕ Πλη­ρο­φο­ρι­κής, που υπη­ρε­τεί στο Τμήμα Ε’- Σχε­δια­σμού και Ανά­πτυ­ξης Συστη­μά­των Λογι­σμι­κού και Δημιουρ­γίας Προ­τύ­πων της Διεύ­θυν­σης Ηλε­κτρο­νι­κής Δια­κυ­βέρ­νη­σης Γ.Γ.Δ.Ε., ως μέλος.

11. Τον Χρήστο Κομπο­ρόζο, υπάλ­ληλο με βαθμό Ε’, με σχέση εργα­σίας ιδιω­τι­κού δικαίου αορί­στου χρόνου, Ειδικό Επι­στη­μο­νικό Προ­σω­πικό, που υπη­ρε­τεί στο Τμήμα Β’ – Δια­χεί­ρι­σης Δια­δι­κτυα­κών Υπη­ρε­σιών Εφαρ­μο­γών και Βάσεων Δεδο­μέ­νων της Διεύ­θυν­σης Δια­χεί­ρι­σης Υπο­λο­γι­στι­κών Υπο­δο­μών της Γενικής Γραμ­μα­τείας Πλη­ρο­φο­ρια­κών Συστη­μά­των και Διοι­κη­τι­κής Υπο­στή­ρι­ξης Υπουρ­γείου Οικο­νο­μι­κών (Γ.Γ.Π.Σ. και Δ.Υ. Υπ.Οικ..), ως μέλος, με ανα­πλη­ρωτή τον Ιωάννη Δήμα, υπάλ­ληλο με βαθμό Δ’, του κλάδου ΠΕ Μηχα­νι­κών, που υπη­ρε­τεί στο ίδιο Τμήμα.

12. Τον Θεμι­στο­κλή – Ιωάννη Αντω­νίου, Ανα­πλη­ρωτή Διευ­θυ­ντή της Διευ­θύν­σεως Επι­θε­ώ­ρη­σης Επο­πτευό­με­νων Εται­ρειών της Τρά­πε­ζας της Ελλάδος (ΤτΕ), ως μέλος, με ανα­πλη­ρωτή τον Άγγελο Τζερ­μια­διανό, Ανα­πλη­ρωτή Προϊ­στά­μενο του Τμή­μα­τος Πρό­λη­ψης Νομι­μο­ποί­η­σης Εσόδων από Παρά­νο­μες Δρα­στη­ριό­τη­τες της ίδιας Διεύ­θυν­σης.

13. Τον Χρήστο Γκόρτσο, Γενικό Γραμ­μα­τέα της Ελλη­νι­κής Ένωσης Τρα­πε­ζών (Ε.Ε.Τ.), ως μέλος, με ανα­πλη­ρωτή τον Βασί­λειο Πανα­γιω­τίδη, Διευ­θυ­ντή της Ελλη­νι­κής Ένωσης Τρα­πε­ζών (Ε.Ε.Τ.).

14. Την Μαρία Στάν­τζου, υπάλ­ληλο με βαθμό Β’ του κλάδου ΠΕ Εφο­ρια­κών, Προϊ­στα­μένη του Τμή­μα­τος Ε’ της Διεύ­θυν­σης Ελέγχων της Γενικής Διεύ­θυν­σης Φορο­λο­γι­κής Διοί­κη­σης της Γ.Γ.Δ.Ε., ως μέλος.

15. Τον Αθα­νά­σιο Σαφαρή, υπάλ­ληλο με βαθμό Β’ του κλάδου ΠΕ Εφο­ρια­κών, που υπη­ρε­τεί στη Διεύ­θυνση Εφαρ­μο­γής Άμεσης Φορο­λο­γίας της Γενικής Διεύ­θυν­σης Φορο­λο­γι­κής Διοί­κη­σης, ως μέλος.

16. Τον Γεώργιο Αρα­μπα­τζάκη, υπάλ­ληλο με βαθμό Ε’ του κλάδου ΠΕ Εφο­ρια­κών, που υπη­ρε­τεί στο Γραφείο Υπο­στή­ρι­ξης του Προϊ­στα­μέ­νου της Γενικής Διεύ­θυν­σης Φορο­λο­γι­κής Διοί­κη­σης, ως μέλος. Ο Γεώρ­γιος Πάσχας, Διευ­θυ­ντής της Διευ­θύν­σεως Επι­θε­ώ­ρη­σης Επο­πτευό­με­νων Εται­ρειών της Τρά­πε­ζας της Ελλάδος (ΤτΕ), ορί­ζε­ται ως αρμό­διος για την διευ­κό­λυνση της συνερ­γα­σίας μεταξύ των δύο άμεσα εμπλε­κό­με­νων μερών, δηλαδή μεταξύ του Σ.Δ.Ο.Ε. και των εκπρο­σώ­πων των τρα­πε­ζών.

capital.gr