Τρεις νέες αγωγές εις βάρος πρώην τραπεζικού διευθυντή από την τράπεζα Πειραιώς

Νέες αγωγές ενώπιον του Μονο­με­λούς και Πολυ­με­λούς Πρω­το­δι­κείου Ρόδου εις βάρος του πρώην υπαλ­λή­λου της, διευ­θυ­ντή σε κεντρικό υπο­κα­τά­στημά της στη Ρόδο, υπέβαλε η τράπεζα Πει­ραιώς, που βρέθηκε στο επί­κε­ντρο του σκαν­δά­λου παρα­τρα­πε­ζι­κής δρα­στη­ριό­τη­τας, συνε­πεία αδι­κο­πρα­κτι­κής συμπε­ρι­φο­ράς του.

Όπως εκθέτει στις αγωγές της, ως εκ της θέσεώς του, όφειλε να επι­δει­κνύει υψηλή αίσθηση καθή­κο­ντος έναντι της τρά­πε­ζας αλλά και των πελατών αυτής αλλά προέβη σε σοβαρές παρα­βά­σεις των συμ­βα­τι­κών του υπο­χρε­ώ­σεων κατά την άσκηση των καθη­κό­ντων του, οι οποίες συνι­στούν ποινικά κολά­σι­μες πράξεις.

Νε εντολή της Διοι­κή­σεως της Τρά­πε­ζας διε­νερ­γή­θηκε Ειδικός Ελεγχος από την Διεύ­θυνση Εσω­τε­ρι­κού Ελέγχου, ανα­φο­ρικά με τις συναλ­λα­γές του ενα­γο­μέ­νου για το διά­στημα από 26/3/13 μέχρι 21/7/15.

Τα βασικά συμπε­ρά­σματα στα οποία κατέ­ληξε ο Ειδικός Έλεγχος σχετικά με την πρα­κτική που ακο­λου­θούσε για τη διά­πραξη των υπε­ξαι­ρέ­σεων (modus operandi), όπως απο­τυ­πώ­νο­νται στην από 24/10/2016 έκθεση, είναι τα εξής:

Επιλογή πελατών με σχετική οικο­νο­μική επι­φά­νεια και σε αρκετές περι­πτώ­σεις μεγάλης ηλικίας ή/και ομο­γε­νείς , με τους οποίους φρό­ντιζε να ανα­πτύσ­σει και να δια­τη­ρεί στενές σχέσεις , να δημιουρ­γεί κλίμα εμπι­στο­σύ­νης και να έχει την απο­κλει­στική εξυ­πη­ρέ­τησή τους.

Διε­νέρ­γεια χρε­ώ­σεων (ανα­λή­ψεις και μετα­φο­ρές ) σε λογα­ρια­σμούς πελατών από τα κεφά­λαια που οι πελάτες θεω­ρού­σαν ότι έχουν επεν­δυ­μένα σε προ­θε­σμιακή κατά­θεση,με παρα­στα­τικά που φέρουν υπο­γραφή πελάτη, η οποία σε αρκετές περι­πτώ­σεις τείνει να μοιάσει με το δείγμα υπο­γρα­φής τους ή συνο­δεύ­ο­νται από παρα­ποι­η­μέ­νες εντολές που έχουν ληφθεί μέσω τηλε­ο­μοιο­τυ­πίας (fax).

Κατα­σκευή και παρά­δοση σε αρκετές περι­πτώ­σεις, στους πελάτες πλαστών απο­δεί­ξεων Π/Κ, οι οποίες δεν λογι­στι­κο­ποιού­νταν στο σύστημα της Τρά­πε­ζας και οι οποίες έφεραν επι­τό­κια και απο­δό­σεις υψη­λό­τε­ρες από αυτές που ίσχυαν στην Τράπεζα τη συγκε­κρι­μένη χρονική περίοδο.

Τις συγκε­κρι­μέ­νες απο­δεί­ξεις παρου­σί­αζε και παρέ­διδε στους πελάτες ως γνήσιες και ενεργές στα συστή­ματα.

Στις περισ­σό­τε­ρες των περι­πτώ­σεων αυτές φέρουν υπο­γραφή λει­τουρ­γού του κατα­στή­μα­τος που μοιάζει με το δείγμα υπο­γρα­φής του και σε πολλές περι­πτώ­σεις σφρα­γίδα με το ονο­μα­τε­πώ­νυμο του, καθώς και υπο­γραφή και σφρα­γίδα δεύ­τε­ρου λει­τουρ­γού.

Κατα­σκευή και παρά­δοση στους πελάτες πλαστών κινή­σεων των λογα­ρια­σμών τους σε σχετικά βιβλιά­ρια που απει­κό­νι­ζαν τα στοι­χεία των πλαστών προ­θε­σμια­κών κατα­θέ­σεων.

Διε­νέρ­γεια περιο­δι­κών κατα­θέ­σεων ποσών μέσω του ταμείου ή του αυτό­μα­του μηχα­νή­μα­τος κατα­θέ­σεων/πλη­ρω­μών (APS) του κατα­στή­μα­τος στους λογα­ρια­σμούς των προ­α­να­φε­ρό­με­νων πελατών ή εξω­τρα­πε­ζικά στους πελάτες είτε κατά την λήξη των πλαστών προ­θε­σμια­κών κατα­θέ­σεων που κατεί­χαν, με στόχο τη δια­μόρ­φωση των τόκων που ανα­φέ­ρο­νται σε αυτές και ανέμενε να εισπρά­ξει ο πελάτης είτε στην περί­πτωση που οι πελάτες χρειά­ζο­νταν μέρος από το κεφά­λαιο που θεω­ρού­σαν ότι είχαν επεν­δύ­σει σε Π/Κ.

Παρα­λαβή μετρη­τών σε ευρώ από πελάτες, τα οποία τις περισ­σό­τε­ρες φορές είχαν ανα­λά­βει οι ίδιοι από το ταμείο της τρά­πε­ζας, προ­κει­μέ­νου να τα επεν­δύ­σει σε προ’ι’όν υψηλής από­δο­σης βασι­ζό­μενο στη συναλ­λαγ­μα­τική διαφορά EURO/USD ή EURO/GBP ανάλογα με το νόμισμα μετα­τρο­πής.

Προς εξα­σφά­λιση των παρα­πάνω ενερ­γειών οι πελάτες παρέ­λα­βαν πλαστά σχετικά έγγραφα ή υπεύ­θυ­νες δηλώ­σεις οι οποίες ανέ­φε­ραν την συγκε­κρι­μένη δοσο­λη­ψία και οι οποίες φέρουν υπο­γραφή που μοιάζει με το δείγμα υπο­γρα­φής του Κάπρου και σφρα­γίδα της Τρά­πε­ζας Πει­ραιώς.

Σε ορι­σμέ­νες περι­πτώ­σεις κατα­σκευή και παρά­δοση στους πελάτες πλαστών κινή­σεων των λογα­ρια­σμών τους σε σχετικά βιβλιά­ρια που απει­κό­νι­ζαν τη συγκε­κρι­μένη δοσο­λη­ψία.

Παρα­λαβή μετρη­τών σε ευρώ από πελάτες, τα οποία είχαν ανα­λά­βει οι ίδιοι από το ταμείο της τρά­πε­ζας, προ­κει­μέ­νου είτε να τα κατα­θέ­σει σε λογα­ρια­σμό του ιδίου ή τρίτου είτε να τα φυλάξει με ενυ­πό­γραφη σχετική δήλωση επί των παρα­στα­τι­κών και σχε­τι­κών δικαιο­λο­γη­τι­κών ανά­λη­ψης και υπο­γραφή που μοιάζει με το δείγμα υπο­γρα­φής του ή /και παρα­ποι­η­μένα έγγραφα σχετικά με το χαρ­το­φυ­λά­κιο του πελάτη και παρα­στα­τικά κατά­θε­σης.

Ηδη η τράπεζά έχει υπο­βά­λει ενα­ντίον του την από 28/08/15 μήνυση και με την μήνυση της συσχε­τί­σθη­καν και οι μηνύ­σεις που υπέ­βαλ­λαν οι ιδιώτες, πελάτες της ενα­ντίον του, γεγονός που καθυ­στέ­ρησε την προ­δι­κα­σία, η οποία βρί­σκε­ται ακόμα στο στάδιο της κύριας ανα­κρί­σεως.

Η πρώτη αγωγή ενώπιον του Μονο­με­λούς Πρω­το­δι­κείου Ρόδου αφορά σε 4 ανα­λή­ψεις συνο­λι­κού ποσού € 65.000 χωρίς εντολή του πελάτη ή του πλη­ρε­ξου­σίου του, υπο­γρά­φο­ντας ο ίδιος τα σχετικά παρα­στα­τικά κατ΄α­πο­μί­μηση της υπο­γρα­φής του πλη­ρε­ξου­σίου του πελάτη. Επίσης ο ενα­γό­με­νος προέβη σε δεκα­ο­κτώ κατα­θέ­σεις στον λογα­ρια­σμό του πελάτη συνο­λι­κού ποσού € 19.310 και πάλι χωρίς εντολή του, υπο­γρά­φο­ντας μάλιστα ο ίδιος δυο παρα­στα­τικά κατ΄α­πο­μί­μηση της υπο­γρα­φής του.

Η δεύτερη αγωγή ενώπιον του ίδιου δικα­στη­ρίου αφορά σε δυο ανα­λή­ψεις συνο­λι­κού ποσού € 35.000 χωρίς εντολή άλλου πελάτη ή των συν­δι­καιού­χων, υπο­γρά­φο­ντας ο ίδιος τα σχετικά παρα­στα­τικά κατ΄α­πο­μί­μηση της υπο­γρα­φής του.

Η τρίτη αγωγή, που απευ­θύ­νε­ται ενώπιον του Πολυ­με­λούς Πρω­το­δι­κείου Ρόδου αφορά σε επτά ανα­λή­ψεις μετρη­τών συνο­λι­κού ποσού €106.500 και μία πίστωση €30.000, καθώς και από το λογα­ρια­σμό πελά­τι­δας σε AUD επτά ανα­λή­ψεις συνο­λι­κού ποσού $325.785 Δολάρια Αυστρα­λίας.

Η πελάτης είναι μόνιμος κάτοι­κος Αυστρα­λίας και έδινε εντολές με φαξ στο κατά­στημα Ρόδου υπόψη του ενα­γό­με­νου. Οι αμφι­σβη­τού­με­νες συναλ­λα­γές στην πλειο­ψη­φία τους συνο­δεύ­ο­νται από παρα­ποι­η­μέ­νες εντολές φαξ υπόψη του.

Τις υπο­θέ­σεις χει­ρί­ζε­ται ο δικη­γό­ρος κ. Σάββας Παυ­λί­δης.