Ανοιξε στη Ρόδο ένα νέο κεφάλαιο με ξένα τερματικά POS

Ακόμη ένα κεφά­λαιο στις έρευνες των φορο­λο­γι­κών αρχών και της Οικο­νο­μι­κής Αστυ­νο­μίας (στην Ρόδο οι έρευνες διε­νερ­γού­νται από την Υπο­διεύ­θυνση Ασφα­λείας Ρόδου) γύρω από την δρα­στη­ριό­τητα εται­ρείας, με τοπικό παράρ­τημα, που προ­μή­θευε επι­τη­δευ­μα­τίες με ξένα τερ­μα­τικά POS, που χρη­σι­μο­ποιού­νται για πλη­ρω­μές με πιστω­τι­κές και χρε­ω­στι­κές κάρτες, μέσω τρά­πε­ζας της αλλο­δα­πής, άνοιξε μετά και την δια­πί­στωση ότι η παρά­καμψη των capital control επι­τυγ­χά­νετο και με την χρήση καρτών.

Οι έρευνες αφορούν κυρίως παρα­βά­σεις της Πράξης Νομο­θε­τι­κού Περιε­χο­μέ­νου σχετικά με τις επεί­γου­σες ρυθ­μί­σεις για τα capital controls.

Όπως έγραψε η «δημο­κρα­τική», η Γενική Γραμ­μα­τεία Δημο­σίων Εσόδων σε συνερ­γα­σία με την Οικο­νο­μική Αστυ­νο­μία, εξάρ­θρω­σαν κύκλωμα που διέθετε στην Ελλάδα POS, τα οποία εκτε­λού­σαν συναλ­λα­γές χωρίς να απο­δί­δουν στο Ελλη­νικό Δημόσιο ΦΠΑ και αυτό γιατί ήταν συν­δε­δε­μένα με τράπεζα του εξω­τε­ρι­κού, που δεν ήταν συμ­βε­βλη­μένη με το Ελλη­νικό Δημόσιο.

Στην Υπο­διεύ­θυνση Ασφα­λείας Ρόδου, έχει δια­βι­βα­στεί από την Διεύ­θυνση Οικο­νο­μι­κής Αστυ­νο­μίας, μια πρώτη λίστα, που περι­λαμ­βά­νει 113 επι­χει­ρή­σεις του νησιού, κυρίως κατα­στή­ματα υγειο­νο­μι­κού ενδια­φέ­ρο­ντος και εμπο­ρικά κατα­στή­ματα, που εμπο­ρεύ­ο­νται του­ρι­στικά είδη, οι οποίες είχαν συμ­βλη­θεί με την εται­ρεία που ελέγ­χε­ται.

Τα τερ­μα­τικά ηλε­κτρο­νι­κών συναλ­λα­γών δια­κι­νού­νταν από επι­χει­ρη­σιακό κέντρο στη Βουλ­γα­ρία το οποίο είχε έδρα το Λου­ξεμ­βούργο, ενώ η εκκα­θά­ριση των τρα­πε­ζι­κών συναλ­λα­γών γίνο­νταν στη Μάλτα.

Η συγκε­κρι­μένη εται­ρεία διέθετε στην αγορά τερ­μα­τικά pos και κάρτες που μπο­ρού­σαν να παρα­κάμ­ψουν τους κεφα­λαια­κούς περιο­ρι­σμούς ενώ δια­πι­στώ­θηκε και φορο­δια­φυγή.

Το σύστημα που χρη­σι­μο­ποιεί­ται για τη φορο­δια­φυγή και την παρά­καμψη των capital controls. Φέρεται ότι χάθηκαν έσοδα που θα έπρεπε να εισπράτ­τει το Δημόσιο μέσω της φορο­λό­γη­σης του κύκλου συναλ­λα­γών επι­χει­ρή­σεων, ενώ παράλ­ληλα δια­κι­νή­θηκε χρήμα, που σε δια­φο­ρε­τική περί­πτωση (εφόσον δηλαδή δεν παρα­κάμ­πτο­νταν οι κανο­νι­σμοί των capital controls) θα ήταν υπο­χρε­ω­μένο να επι­στρέ­ψει στο τρα­πε­ζικό σύστημα.

Πολλοί βρήκαν συγκε­κρι­μένα διέξοδο στην από­κτηση ασύρ­μα­των τερ­μα­τι­κών απο­δο­χής καρτών που προ­μη­θεύ­ο­νται είτε από βαλ­κα­νι­κές χώρες, κυρίως Βουλ­γα­ρία, είτε από την Ελλάδα, αλλά συν­δέ­ο­νται με λογα­ρια­σμούς σε άλλες χώρες  (π.χ. Μάλτα). Τα ασύρ­ματα – φορητά αυτά POS δέχο­νται πιστω­τι­κές, χρε­ω­στι­κές και προ­πλη­ρω­μέ­νες κάρτες Visa και Visa Electron, Mastercard, Maestro, VPay και JCB τεχνο­λο­γίας μαγνη­το­ται­νίας, chip΄n΄pin και ανέ­πα­φων συναλ­λα­γών (contactless). Συνο­δεύ­ο­νται από μία χρε­ω­στική επαγ­γελ­μα­τική κάρτα Mastercard, η οποία συν­δέ­ε­ται με ένα λογα­ρια­σμό σε ευρώ. Ο λογα­ρια­σμός όψεως ανοί­γε­ται στο όνομα της επι­χεί­ρη­σης, δια­θέ­τει μονα­δικό IBAN και βρί­σκε­ται σε τράπεζα με έδρα εκτός Ελλάδος.

Μέσα σε δευ­τε­ρό­λε­πτα από την είσπραξη της πλη­ρω­μής του πελάτη μέσω του ασύρ­μα­του POS, τα χρήματα μετα­φέ­ρο­νται στο λογα­ρια­σμό της  επι­χεί­ρη­σης εκτός Ελλάδος. Ο επι­χει­ρη­μα­τίας μπορεί να εκτα­μιεύ­σει αμέσως τα χρήματά του, χρη­σι­μο­ποιώ­ντας την επαγ­γελ­μα­τική Mastercard σε οποιο­δή­ποτε ΑΤΜ στην Ελλάδα ή το εξω­τε­ρικό. Μπορεί επίσης να μετα­φέ­ρει τα χρήματα από το λογα­ρια­σμό του σε οποιο­δή­ποτε τρα­πε­ζικό λογα­ρια­σμό παγκο­σμίως, όπως και να απο­δέ­χε­ται εμβά­σματα στο λογα­ρια­σμό του από τρίτους (καθώς έχει IBAN) ή να ανοίξει λογα­ρια­σμό με IBAN και σε άλλα νομί­σματα όπως δολάριο, ελβε­τικό φράγκο, λίρα Αγγλίας κ.λπ.

Με όλες αυτές τις παροχές, η επι­χεί­ρηση δεν υπό­κει­ται σε κανένα περιο­ρι­σμό για την κίνηση κεφα­λαίων, εμφα­νί­ζει μέρος ή ακόμη και ολό­κληρο τον τζίρο της στο εξω­τε­ρικό, απο­φεύ­γο­ντας να φορο­λο­γη­θεί στην Ελλάδα και βεβαίως ούτε λόγος να φέρει τα χρήματά της στο ελλη­νικό τρα­πε­ζικό σύστημα.

Εν πάση περι­πτώ­σει η κάρτα που τέθηκε στο στό­χα­στρο των αρχών με την επω­νυ­μία LeuPay δια­τί­θετο από την ελεγ­χό­μενη εται­ρεία είτε μεμο­νω­μένα σε ιδιώτες είτε σε συν­δυα­σμό με τα pos.

Oι δια­φη­μι­στι­κές αναρ­τή­σεις της μιλούν από μόνες τους:

Μετα­φέ­ρετε τα χρήματά σας όπου θέλε­τετε! Θέλετε να στεί­λετε χρήματα σε φίλο ή την οικο­γέ­νεια στο εξω­τε­ρικό ή στη χώρα σας; Για να στεί­λετε χρήματα εντός LeuPay:

-Δίνετε του δικαιού­χου τον αριθμό κινητού (ή το e-mail ή τον LeuPay αριθμό λογα­ρια­σμού

-Επιλέγετε ποσό και το νόμισμα

-Κάντε κλικ για να επι­βε­βαιώ­σετε την πληρωμή

Τόσο Απλά!»

Ανα­φέ­ρε­ται επίσης ότι δεν απαι­τεί­ται άλλος τρα­πε­ζι­κός λογα­ρια­σμός και δεν  απαι­τεί­ται έγκριση πίστω­σης ενώ εξα­σφα­λί­ζει μετα­φορά ποσών σε εγχώ­ριους τρα­πε­ζι­κούς λογα­ρια­σμούς , μετα­φορά ποσών σε τρα­πε­ζι­κούς λογα­ρια­σμούς σε όλο τον κόσμο, SWIFT μετα­φο­ρές εντός Ευρώπης, σε εξαι­ρε­τι­κές τιμές,  SWIFT μετα­βι­βά­σεις σε δια­φο­ρε­τικά νομί­σματα σε όλο τον κόσμο και γρήγορη εκτέ­λεση των εντολών πλη­ρω­μής, την επόμενη εργά­σιμη ημέρα το αργό­τερο.

«Μπο­ρείτε να παραγ­γεί­λετε μέχρι 5 LeuPay Προ­πλη­ρω­μέ­νες Κάρτες, να τις συν­δέ­σετε στο λογα­ρια­σμό σας, ενώ κάποιες από αυτές μπορούν να χρη­σι­μο­ποιού­νται από μέλη της οικο­γε­νείας σας. Μπο­ρείτε να θέσετε δια­φο­ρε­τικά ημε­ρή­σια και μηνιαία όρια στις LeuPay Προ­πλη­ρω­μέ­νες Κάρτες σας, για να ελέγ­χετε καλύ­τερα τα οικο­γε­νειακά σας έξοδα».

Το χρη­μα­το­πι­στω­τικό ίδρυμα το οποίο παρέχει την υπη­ρε­σία είναι μέλος της ένωσης τρα­πε­ζών Λου­ξεμ­βούρ­γου και έχει την απα­ραί­τητη πιστο­ποί­ηση PCI-DSS για την ασφά­λεια των συναλ­λα­γών.

Η εται­ρεία συγκε­κρι­μένα φέρεται να έχει δημιουρ­γή­σει αυτό­νομο τρα­πε­ζικό σύστημα με δύο προ­ϊ­ό­ντα (και από ό,τι μάθαμε ετοι­μά­ζουν και άλλα).

Το ένα (Leupay) είναι για τα φυσικά πρόσωπα και είναι δωρεάν, ενώ το άλλο το οποίο είναι και το μεγάλο τους όπλο ονο­μά­ζε­ται myPOS και προ­ο­ρί­ζε­ται μόνο για επι­χει­ρή­σεις.

Στην ουσία είναι ίδιο με το LeuPay αλλά μαζί με τον λογα­ρια­σμό και τη MasterCard παρέχουν-πουλάνε στις επι­χει­ρή­σεις και τερ­μα­τικό απο­δο­χής καρτών (POS) το οποίο είναι συν­δε­δε­μένο με τον λογα­ρια­σμό της επι­χεί­ρη­σης και έτσι οι επι­χει­ρη­μα­τίες χτυπάνε την κάρτα του πελάτη και μέσα σε 30 δευ­τε­ρό­λε­πτα έχουν τα χρήματα από την κάρτα του πελάτη άμεσα δια­θέ­σιμα στον λογα­ρια­σμό τους στην iPay και μπορούν να κάνουν εμβά­σματα, αγορές ή ανα­λή­ψεις μέσω της MasterCard.

Επίσης έχουν και δικό τους online checkout για αποδοχή καρτών για τα e-shop το οποίο ονο­μά­ζουν myPOS Virtual και εκεί χρε­ώ­νουν από 2.7% και πέφτουν ανάλογα τον τζίρο που κάνει το e-shop.