4 αγωγές από αδικοπραξία εις βάρος πρώην διευθυντή της υπέβαλε η Τράπεζα Πειραιώς

4 αγωγές απο­ζη­μί­ω­σης από αδι­κο­πρα­ξία υπέβαλε χθες, ενώπιον του Μονο­με­λούς Πρω­το­δι­κείου Ρόδου, με την τακτική δια­δι­κα­σία, η Τράπεζα Πει­ραιώς, κατά πρώην διευ­θυ­ντή της, σε κεντρικό υπο­κα­τά­στημα στην πόλη της Ρόδου, που πρω­τα­γω­νί­στησε σε σκάν­δαλο υπε­ξαι­ρέ­σεων χρη­μά­των από τρα­πε­ζι­κούς λογα­ρια­σμούς και επεν­δυ­τικά προ­γράμ­ματα.

Ανα­φε­ρό­μενη στο χρονικό της απο­κά­λυ­ψης της αξιό­ποι­νης δράσης του ενα­γο­μέ­νου, σε βάρος της περιου­σίας της, η τράπεζα εκθέτει στις αγωγές της ότι την 21η Ιουλίου 2015 εμφα­νί­στηκε στο κατά­στημα Ρόδου, η πελά­τισσα Ε. Γ., η οποία ισχυ­ρί­σθηκε σε υπάλ­ληλο του κατα­στή­μα­τος ότι δια­τη­ρεί προ­θε­σμιακή κατά­θεση δολα­ρίων Η.Π.Α. (USD)300.000, την οποία όμως ο υπάλ­λη­λος δεν μπο­ρούσε να εντο­πί­σει στα συστή­ματα της τρά­πε­ζας.

Ο υπο­διευ­θυ­ντής του κατα­στή­μα­τος ενη­μέ­ρωσε την Διεύ­θυνση Εσω­τε­ρι­κού Ελέγχου, διότι η πελά­τισσα ισχυ­ρί­σθηκε ότι είχε παρα­πάνω χρήματα στους λογα­ρια­σμούς της ενώ παράλ­ληλα παρέ­δωσε αντί­γραφο της πλαστής προ­θε­σμια­κής κατά­θε­σης.

Κατόπιν τούτου, ξεκί­νησε η διε­νέρ­γεια σχε­τι­κού ειδικού ελέγχου από τα αρμόδια κλι­μά­κια της Τρά­πε­ζας.

Ο ενα­γό­με­νος δήλωσε προ­φο­ρικά και ενυ­πό­γραφα τις παρά­νο­μες πράξεις του, σε ιδιό­χειρη δήλωση την οποία ενε­χεί­ρισε. Στη δήλωσή του αυτή ανα­φέ­ρει ότι για προ­σω­πι­κές του ανάγκες χρη­σι­μο­ποί­ησε χρήματα της ανωτέρω εν αγνοία της, (με σκοπό να της τα επι­στρέ­ψει), θέτο­ντας ο ίδιος υπο­γραφή στα παρα­στα­τικά, προ­σπα­θώ­ντας να μοιάζει με τη δική της.

Σε συνέ­χεια των ανωτέρω με εντολή της Διοι­κή­σεως της Τρά­πε­ζας διε­νερ­γή­θηκε Ειδικός Ελεγχος από την Διεύ­θυνση Εσω­τε­ρι­κού Ελέγχου.

Τα βασικά συμπε­ρά­σματα στα οποία κατέ­ληξε ο Ειδικός Έλεγχος σχετικά με την πρα­κτική που ακο­λου­θούσε ο δ/ντής για τη διά­πραξη των υπε­ξαι­ρέ­σεων (modus operandi), όπως απο­τυ­πώ­νο­νται στην από 24/10/2016 έκθεση, είναι τα εξής:

Επιλογή πελατών με σχετική οικο­νο­μική επι­φά­νεια και σε αρκετές περι­πτώ­σεις μεγάλης ηλικίας ή/και ομο­γε­νείς, με τους οποίους φρό­ντιζε να ανα­πτύσ­σει και να δια­τη­ρεί στενές σχέσεις, να δημιουρ­γεί κλίμα εμπι­στο­σύ­νης και να έχει την απο­κλει­στική εξυ­πη­ρέ­τησή τους. Διε­νέρ­γεια χρε­ώ­σεων (ανα­λή­ψεις και μετα­φο­ρές) σε λογα­ρια­σμούς πελατών από τα κεφά­λαια που οι πελάτες θεω­ρού­σαν ότι έχουν επεν­δυ­μένα σε προ­θε­σμιακή κατά­θεση, με παρα­στα­τικά που φέρουν υπο­γραφή πελάτη, η οποία σε αρκετές περι­πτώ­σεις τείνει να μοιάσει με το δείγμα υπο­γρα­φής τους ή συνο­δεύ­ο­νται από παρα­ποι­η­μέ­νες εντολές που έχουν ληφθεί μέσω τηλε­ο­μοιο­τυ­πίας (fax).

Κατα­σκευή και παρά­δοση σε αρκετές περι­πτώ­σεις, στους πελάτες πλαστών απο­δεί­ξεων Π/Κ, οι οποίες δεν λογι­στι­κο­ποιού­νταν στο σύστημα της Τρά­πε­ζας και οι οποίες έφεραν επι­τό­κια και απο­δό­σεις υψη­λό­τε­ρες από αυτές που ίσχυαν στην Τράπεζα τη συγκε­κρι­μένη χρονική περίοδο.

Κατα­σκευή και παρά­δοση στους πελάτες πλαστών κινή­σεων των λογα­ρια­σμών τους σε σχετικά βιβλιά­ρια που απει­κό­νι­ζαν τα στοι­χεία των πλαστών προ­θε­σμια­κών κατα­θέ­σεων.

Διε­νέρ­γεια περιο­δι­κών κατα­θέ­σεων ποσών μέσω του ταμείου ή του αυτό­μα­του μηχα­νή­μα­τος κατα­θέ­σεων/πλη­ρω­μών (APS) του κατα­στή­μα­τος στους λογα­ρια­σμούς των προ­α­να­φε­ρό­με­νων πελατών ή εξω­τρα­πε­ζικά στους πελάτες είτε κατά την λήξη των πλαστών προ­θε­σμια­κών κατα­θέ­σεων που κατεί­χαν, με στόχο τη δια­μόρ­φωση των τόκων που ανα­φέ­ρο­νται σε αυτές και ανέμενε να εισπρά­ξει ο πελάτης είτε στην περί­πτωση που οι πελάτες χρειά­ζο­νταν μέρος από το κεφά­λαιο που θεω­ρού­σαν ότι είχαν επεν­δύ­σει σε Π/Κ.

Παρα­λαβή μετρη­τών σε ευρώ από πελάτες, τα οποία τις περισ­σό­τε­ρες φορές είχαν ανα­λά­βει οι ίδιοι από το ταμείο της τρά­πε­ζας, προ­κει­μέ­νου να τα επεν­δύ­σει σε προϊόν υψηλής από­δο­σης βασι­ζό­μενο στη συναλ­λαγ­μα­τική διαφορά EURO/USD ή EURO/GBP ανάλογα με το νόμισμα μετα­τρο­πής.

Σε ορι­σμέ­νες περι­πτώ­σεις κατα­σκευή και παρά­δοση στους πελάτες πλαστών κινή­σεων των λογα­ρια­σμών τους σε σχετικά βιβλιά­ρια που απει­κό­νι­ζαν τη συγκε­κρι­μένη δοσο­λη­ψία.

Παρα­λαβή μετρη­τών σε ευρώ από πελάτες, τα οποία είχαν ανα­λά­βει οι ίδιοι από το ταμείο της τρά­πε­ζας, προ­κει­μέ­νου είτε να τα κατα­θέ­σει σε λογα­ρια­σμό του ιδίου ή τρίτου είτε να τα φυλάξει με ενυ­πό­γραφη σχετική δήλωση επί των παρα­στα­τι­κών και σχε­τι­κών δικαιο­λο­γη­τι­κών ανά­λη­ψης και υπο­γραφή που μοιάζει με το δείγμα υπο­γρα­φής του ή /και παρα­ποι­η­μένα έγγραφα σχετικά με το χαρ­το­φυ­λά­κιο του πελάτη και παρα­στα­τικά κατά­θε­σης.

Η πρώτη αγωγή αφορά υπε­ξαί­ρεση εις βάρος μιας Ροδί­τισ­σας ύψους 45.000 ευρώ. Η τράπεζα διεκ­δι­κεί απο­ζη­μί­ωση ύψους 144.956 ευρώ.

Η δεύτερη αγωγή αφορά όμοιες παρά­νο­μες πράξεις του εις βάρος έτερης Ροδί­τισ­σας ύψους 88.000 ευρώ. Η τράπεζα διεκ­δι­κεί απο­ζη­μί­ωση ύψους 187.956 ευρώ.

Η τρίτη αγωγή αφορά σε αδι­κο­πρα­ξίες εις βάρος ενός αλλο­δα­πού πελάτη της τρά­πε­ζας και συγκε­κρι­μένα υπε­ξαί­ρεση ύψους 11.806,09 ευρώ. Η τράπεζα διεκ­δι­κεί απο­ζη­μί­ωση ύψους 111.762,09 ευρώ.

Η τέταρτη αγωγή αφορά σε υπε­ξαι­ρέ­σεις κι άλλα τεχνά­σματα που μετα­χει­ρί­στηκε ο ενα­γό­με­νος με θύμα γνωστή επι­χει­ρη­μα­τία της Ρόδου από την οποία αφαί­ρεσε 43.835,62 ευρώ. Η τράπεζα με την αγωγή της διεκ­δι­κεί απο­ζη­μί­ωση ύψους 143.791,62 ευρώ.

Η τράπεζα με τις αγωγές της αιτεί­ται να δια­τα­χθεί η προ­σω­πική κράτηση του ενα­γο­μέ­νου, ως μέσο εκτε­λέ­σεως της εκδο­θη­σό­με­νης από­φα­σης, διάρ­κειας 12 μηνών.

Την υπόθεση χει­ρί­ζε­ται συνο­λικά για την τράπεζα ο δικη­γό­ρος κ. Σάββας Παυ­λί­δης.