Καταδικάστηκε επιχειρηματίας για παράβαση των capital control με τη χρήση τερματικού myPOS

Ποινή φυλά­κι­σης 6 μηνών με 3ετή ανα­στολή και χρη­μα­τική ποινή ύψους 188,80 ευρώ επέβαλε χθες το Μονο­με­λές Πλημ­με­λειο­δι­κείο Ρόδου σε επι­χει­ρη­μα­τία της Ρόδου, που κρίθηκε ένοχος για παρά­βαση του άρθρου πρώτου §§ 4, 10β’ και 14 της από 18-7-2015 Πράξης
Νομο­θε­τι­κού Περιε­χο­μέ­νου (ΦΕΚ Α’/84/18-7-2015), που κυρώ­θηκε με το άρθρο 4 του Ν. 4350/2015, κατ’ εξα­κο­λού­θηση.

Ο επι­χει­ρη­μα­τίας κρίθηκε συγκε­κρι­μένα ένοχος για παρά­βαση της πράξης νομο­θε­τι­κού περιε­χο­μέ­νου για τα capital controls μέσω της χρήσεως τερ­μα­τι­κού ηλε­κτρο­νι­κών συναλ­λα­γών με κάρτες myPOS.

Της κατα­δί­κης του συγκε­κρι­μέ­νου επι­χει­ρη­μα­τία έχουν προη­γη­θεί τρεις απο­φά­σεις του ίδιου δικα­στη­ρίου, που έχουν κρίνει αθώους τους κατη­γο­ρού­με­νους. Ο κατη­γο­ρού­με­νος άσκησε έφεση κατά της απο­φά­σεως και η υπόθεση θα επα­νε­ξε­τα­στεί στον δεύτερο βαθμό.

Του απο­δί­δε­ται συγκε­κρι­μένα ότι κατά το χρονικό διά­στημα από 19 Ιουνίου 2015 έως 23 Αυγού­στου 2015 πραγ­μα­το­ποί­ησε 94 συναλ­λα­γές με πελάτες συνο­λι­κής αξίας 18.000 ευρώ με τη χρήση μιας τερ­μα­τι­κής συσκευής απο­δο­χής πλη­ρω­μών «myPOS» η οποία ήταν συν­δε­δε­μένη σε τρα­πε­ζικό λογα­ρια­σμό της στην Τράπεζα SATABANK PLC στην Μάλτα, όπου και πιστώ­νο­νταν το ανωτέρω αντί­τιμο των συναλ­λα­γών.

Ως συνή­γο­ρος υπε­ρά­σπι­σής του παρέστη ο δικη­γό­ρος κ. Ακης Μεϊ­μά­ρης.

Όπως έγραψε η «δημο­κρα­τική» οι έλεγχοι είχαν διε­νερ­γη­θεί σε 113 επι­χει­ρή­σεις του νησιού, κυρίως κατα­στή­ματα υγειο­νο­μι­κού ενδια­φέ­ρο­ντος και εμπο­ρικά κατα­στή­ματα, που εμπο­ρεύ­ο­νται του­ρι­στικά είδη, οι οποίες είχαν συμ­βλη­θεί με την εται­ρεία.

Οι αστυ­νο­μι­κοί της Υπο­διεύ­θυν­σης Ασφα­λείας Ρόδου είχαν προ­χω­ρή­σει σε κατα­σχέ­σεις των τερ­μα­τι­κών και αντι­γρά­φων συμ­βά­σεων ή αλλη­λο­γρα­φίας με την εται­ρεία και πλέον φέρο­νται να παρέ­βη­σαν την πράξη Νομο­θε­τι­κού Περιε­χο­μέ­νου σχετικά με τις επεί­γου­σες ρυθ­μί­σεις για τα capital controls.

Θυμί­ζουμε πάντως ότι η εται­ρεία ADP Development A.E., εκπρό­σω­πος τότε στην Ελλάδα των ξένων τερ­μα­τι­κών myPOS, που βρέθηκε στο επί­κε­ντρο ερευνών της Γενικής Γραμ­μα­τείας Δημο­σίων Εσόδων και της Οικο­νο­μι­κής Αστυ­νο­μίας, για την λει­τουρ­γία των μηχα­νη­μά­των υπε­ρα­μύ­νε­ται της νομι­μό­τη­τας στην λει­τουρ­γία και διάθεσή τους επι­κα­λού­μενη κυρίως δια­τά­ξεις της ευρω­παϊ­κής νομο­θε­σίας αλλά και τις προ­βλέ­ψεις της Πράξεων Νομο­θε­τι­κού Περιε­χο­μέ­νου σχετικά με τους περιο­ρι­σμούς στη δια­κί­νηση κεφα­λαίων, που δεν φέρο­νται να την αφορούν.

Πέραν τούτου ξεκα­θά­ρισε ότι οι έλεγχοι για φορο­δια­φυγή δεν την αγγί­ζουν καθώς οι επι­χει­ρη­μα­τίες ήταν ούτως ή άλλως υπο­χρε­ω­μέ­νοι να εκδί­δουν απο­δεί­ξεις για τα πωλού­μενα από αυτούς είδη.

Η εται­ρεία επε­σή­μανε ότι πωλεί στην Ελλάδα τα τερ­μα­τικά «myPOS», που απο­τε­λούν καθ’ όλα νόμιμο χρη­μα­το­πι­στω­τικό προϊόν Ευρω­παϊ­κής Τρά­πε­ζας που εδρεύει στη Μάλτα.

Τα μηχα­νή­ματα myPOS ενερ­γο­ποιού­νται και λει­τουρ­γούν μέσω συστή­μα­τος της τρα­πέ­ζης, όπως ανα­λυ­τικά στη σελίδα ενερ­γο­ποί­η­σης του μηχα­νή­μα­τος myPOS και των σχε­τι­κών λογα­ρια­σμών περι­γρά­φε­ται.

Το «MyPOS» είναι μια υπη­ρε­σία πλη­ρω­μών, το οποίο περι­λαμ­βά­νει μία φορητή συσκευή POS για την αποδοχή πλη­ρω­μών με κάρτες με το λογό­τυπο MasterCard, VISA και JCB (συναλ­λα­γές με κάρτα τεχνο­λο­γίας chip & PIN), και μια επαγ­γελ­μα­τική κάρτα MasterCard του εμπόρου, που συν­δέ­ο­νται με το λογα­ρια­σμό του εμπόρου.

Σε μακρο­σκελή ανα­κοί­νωση της εται­ρείας τονί­ζε­ται ότι η υπη­ρε­σία αυτή λει­τουρ­γεί απο­λύ­τως σύννομα με βάση το υπερ­νο­μο­θε­τι­κής ισχύος Ευρω­παϊκό Δίκαιο, στο πλαίσιο της ελεύ­θε­ρης δια­κί­νη­σης κεφα­λαίων, η οποία ρυθ­μί­ζε­ται σε συγκε­κρι­μέ­νες πρω­το­γε­νείς δια­τά­ξεις του Ευρω­παϊ­κού Δικαίου, από την οποία απορ­ρέει η ελευ­θε­ρία κάθε ευρω­παίου πολίτη να ανοίξει τρα­πε­ζικό λογα­ρια­σμό σε οποιο­δή­ποτε κράτος μέλος της Ευρω­παϊ­κής Ένωσης χωρίς το κράτος ιθα­γέ­νειας του να μπορεί να το εμπο­δί­σει για οποιο­δή­ποτε λόγο.

Η υπη­ρε­σία «MyPOS», όπως τονί­ζε­ται στη συνέ­χεια, «δεν σχε­τί­ζε­ται με τη μετα­φορά κεφα­λαίων από το ελλη­νικό τρα­πε­ζικό σύστημα εκτός Ελλάδας, επειδή το τερ­μα­τικό μηχά­νημα για όσο διαρ­κούν τα capital controls δέχεται μόνο κάρτες που εκδί­δο­νται από τρά­πε­ζες ευρω­παϊ­κών ή τρίτων χωρών και όχι από ελλη­νι­κές τρά­πε­ζες και, επι­πλέον, η εκκα­θά­ριση αυτών των καρτών γίνεται εκτός της ελλη­νι­κής επι­κρά­τειας».

Επι­ση­μαί­νε­ται επίσης, με επί­κληση συγκε­κρι­μέ­νων νόμων και δια­τά­ξεων ότι η ΠΝΠ της 18-7-2015, όπως έχει τρο­πο­ποι­η­θεί και ισχύει, δεν μπορεί να εφαρ­μο­στεί σε πιστω­τικά ιδρύ­ματα και ιδρύ­ματα πλη­ρω­μών, όπως η ως άνω Τράπεζα με έδρα τη Μάλτα, η οποία δεν δια­θέ­τει υπο­κα­τά­στημα ή έδρα στην Ελλάδα και το σύστημα «myPOS», καθώς και για την χρέωση πιστω­τι­κών ή χρε­ω­στι­κών καρτών που δεν έχουν εκδοθεί από ελλη­νικά χρη­μα­το­πι­στω­τικά ιδρύ­ματα.

Τονί­ζε­ται ακόμη ότι η ΠΝΠ της 18-7-2015, όπως έχει τρο­πο­ποι­η­θεί και ισχύει, τυγ­χά­νει εφαρ­μο­γής μόνο για ελλη­νικά πιστω­τικά ιδρύ­ματα, ελλη­νικά ιδρύ­ματα πλη­ρω­μών, και πιστω­τικά ιδρύ­ματα της Ε.Ε. ή ιδρύ­ματα ηλε­κτρο­νι­κών πλη­ρω­μών ή ιδρύ­ματα πλη­ρω­μών της Ε.Ε, τα οποία έχουν εγκα­τά­σταση στην Ελλάδα, ενώ επι­πλέον δεν απα­γο­ρεύει συναλ­λα­γές με κάρτες πλη­ρω­μών με το λογό­τυπο της MasterCard, VISΑ και JCB, που εκδί­δο­νται από τα χρη­μα­το­πι­στω­τικά ιδρύ­ματα εκτός Ελλάδας.