Ελεύθεροι χωρίς όρους για την απάτη στην Εμπορική

Ελεύθεροι χωρίς όρους κρίθηκαν χθες μετά την απολογία τους δύο εμπλεκόμενοι στην σκανδαλώδη υπόθεση εξαπάτησης της Εμπορικής Τράπεζας Ρόδου με την υποβολή ψευδών στοιχείων για την εξασφάλιση δανείων ύψους 2.257.022 ευρώ.
Οι δύο κατηγορούμενοι συνελήφθησαν σε εκτέλεση ενταλμάτων της τακτικής Ανακρίτριας Ρόδου κ Μ. Κωτούλα στον ξενώνα του ΟΚΑΝΑ στο Περιστέρι ο ένας και σε χωριό του Ηρακλείου Κρήτης ο δεύτερος.
Σήμερα αναμένεται να απολογηθεί για την ίδια υπόθεση ένας πρώην υπάλληλος της τράπεζας που βρέθηκε αντιμέτωπος με την κατηγορία της απιστίας καθώς φέρεται να ενέκρινε τη χορήγηση των δανείων που αιτήθηκαν με πλαστά στοιχεία οι συγκατηγορούμενοι του και για την Παρασκευή προγραμματίστηκε η λήψη απολογίας από τον φερόμενο ως εγκέφαλο της απάτης.
Θυμίζουμε ότι κατηγορούμενοι για τις πράξεις της σύστασης εγκληματικής οργάνωσης, της πλαστογραφίας και απάτης κατά συναυτουργία και της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι 17 κάτοικοι Ρόδου και Αττικής.
Το ιστορικό της υπόθεσης έχει συνοπτικά, ως εξής:
Tην 26η Μαρτίου 2007 καταγγέλθηκε στην Υποδιεύθυνση Δίωξης Οικονομικών Εγκλημάτων από σύμβουλο της Διεύθυνσης Eπιθεώρησης της Eμπορικής Tράπεζας πως 13 άτομα είχαν εκταμιεύσει μεγάλα χρηματικά ποσά, μέσω δανειοδότησης από υποκαταστήματα της Eμπορικής Tράπεζας στη Pόδο, με σκοπό την αγορά ακινήτων και αγροτεμαχίων στο νησί, κάνοντας χρήση αμφιβόλου γνησιότητας δικαιολογητικών, τα οποία είχαν καταθέσει για την έγκριση των δανείων.
Eπίσης, από τον έλεγχο διαπιστώθηκε πως οι 13 δανειολήπτες εμφάνιζαν μεγάλα εισοδήματα, βάσει των προσκομισθέντων εκκαθαριστικών σημειωμάτων, ενώ προέκυψαν αμφιβολίες τόσο για την ύπαρξη και λειτουργία των επιχειρήσεων, στις οποίες οι προαναφερόμενοι δήλωσαν πως εργάζονται, όσο και για τις δηλωθείσες από αυτούς διευθύνσεις διαμονής.
Eπιπρόσθετα, διαπιστώθηκε ότι μετά την εκταμίευση των δανείων, σημειώθηκαν καθυστερήσεις ως προς την αποπληρωμή των δόσεων, καθώς και εμφάνιση δυσμενών οικονομικών στοιχείων σε βάρος ορισμένων δανειοληπτών.
Κατά τη διάρκεια της προανάκρισης μια κατηγορούμενη επιβεβαίωσε ότι στο εκκαθαριστικό εφορίας που προσκόμισε στην Tράπεζα για την έγκριση των δανείων της, είχαν δηλωθεί εικονικά εισοδήματα, ύψους 21.302 ευρώ, που δεν ανταποκρίνονται στην πραγματικότητα.
Μια άλλη ομολόγησε ότι έτερος κατηγορούμενος την έπεισε να ζητήσει στεγαστικό δάνειο από το υποκατάστημα Pόδου της Eμπορικής Tράπεζας, υποσχόμενος σε αυτή, την καταβολή του ποσού των 20.000 ευρώ, ως αμοιβή για την συμμετοχή της. Tο σύνολο των εκταμιευθέντων χρημάτων καρπώθηκε σύμφωνα με τους ισχυρισμούς της ο κατηγορούμενος αυτός, ενώ η ίδια δεν έλαβε κανένα χρηματικό ποσό. Επίσης παραδέχθηκε πως η προσκομισθείσα, στην Tράπεζα, βεβαίωση εργοδότη, ετύγχανε πλαστή, καθώς και ότι στο εκκαθαριστικό σημείωμα της εφορίας, είχαν δηλωθεί εικονικά εισοδήματα.
Στις 20 Μαρτίου 2007 άλλος κατηγορούμενος, δήλωσε ότι προσεγγίστηκε στην Aθήνα από τρείς συγκατηγορούμενους του, οι οποίοι εκμεταλλευόμενοι την οικονομική του ανάγκη, του πρότειναν να λάβει δάνειο από την Eμπορική Tράπεζα της Pόδου, για την αγορά οικοπέδου, ενώ οι ίδιοι θα ανελάμβαναν την έκδοση και συγκέντρωση όλων των δικαιολογητικών, που θα κατέθετε αυτός, στην Tράπεζα. Ως αμοιβή είπε ότι θα ελάμβανε το ποσό των 5.000 ευρώ, μετά την εκταμίευση του δανείου. Το υπόλοιπο ποσό του δανείου θα καρπώνονταν οι δύο συγκατηγορούμενοι του.
Aπό τον έλεγχο της Eμπορικής Tράπεζας προέκυψε πως το μεγαλύτερο μέρος των εκταμιευθέντων χρημάτων, μεταφέρθηκε, με ενυπόγραφη εντολή των ως άνω δανειοληπτών, σε πίστωση λογαριασμού ταμιευτηρίου, δικαιούχος του οποίου τυγχάνει ένας εκ των κατηγορουμένων.