Σκάνδαλο ΤΤ: Πακτωλός δανείων με εγγυήσεις… ψίχουλα

Δά­νεια δε­κά­δων εκα­τομ­μυ­ρί­ων χωρίς εξα­σφα­λί­σεις, μόνο και μόνο με την υπο­γρα­φή επι­φα­νών Ελ­λή­νων επι­χει­ρη­μα­τιών οι οποί­οι δε χρειά­στη­κε να δε­σμεύ­σουν κά­ποιο πε­ριου­σια­κό στοι­χείο τους και χο­ρη­γή­σεις σε εται­ρεί­ες με μη­δε­νι­κή ή σχε­δόν ανύ­παρ­κτη δρα­στη­ριό­τη­τα μοί­ρα­ζε το Τα­χυ­δρο­μι­κό Τα­μιευ­τή­ριο (ΤΤ), σύμ­φω­να με την πρό­τα­ση της ει­σαγ­γε­λέ­ως Μα­ρί­ας Σου­κα­ρά – Κα­τσι­κά­δη προς το Συμ­βού­λιο Εφε­τών με την οποία ζη­τεί­ται η πα­ρα­πο­μπή σε δίκη 40 προ­σώ­πων.

Με­γά­λο τμήμα του ει­σαγ­γε­λι­κού πο­ρί­σμα­τος κα­τα­λαμ­βά­νει, επί­σης, η υπό­θε­ση της συμ­φω­νί­ας με­τα­ξύ του ΤΤ και της Bestline, εται­ρεί­ας δια­χεί­ρι­σης πι­στω­τι­κών καρ­τών του ομί­λου Δη­μή­τρη Κο­ντο­μη­νά.

Ο τότε πρό­ε­δρος του ΤΤ Αγ­γε­λος Φι­λιπ­πί­δης ανέ­θε­σε στις 25/2/2008 στην εται­ρεία Ορ­κω­τών Ελεγ­κτών Deloitte την απο­τί­μη­ση της Bestline (αρ­γό­τε­ρα με­το­νο­μά­στη­κε σε HPC). Κατά το ει­σαγ­γε­λι­κό πό­ρι­σμα η Deloitte εκτί­μη­σε την αξία της τε­λευ­ταί­ας σε 19,8 εκατ. ευρώ με τη μέ­θο­δο της Προ­ε­ξό­φλη­σης Μελ­λο­ντι­κών Τα­μεια­κών Ροών και σε μόλις 2,8 εκατ. ευρώ επί τη βάση της Με­θό­δου της Ανα­προ­σαρ­μο­σμέ­νης Κα­θα­ρής Θέσης. Και ενώ το 100% είχε απο­τι­μη­θεί (με μία μέ­θο­δο καθώς η άλλη είχε δια­φο­ρά περί το 600%…) σε 19,8 εκατ. ευρώ, η διοί­κη­ση του ΤΤ προ­χώ­ρη­σε στην αγορά του 50% των με­το­χών της Bestline με τί­μη­μα 18,9 εκατ. ευρώ με από­φα­ση του Δ.Σ. στις 21/2/2008, δη­λα­δή μόλις δύο μήνες μετά.

Η ει­σαγ­γε­λέ­ας επι­κα­λεί­ται πό­ρι­σμα ελεγ­κτών της Τρά­πε­ζας της Ελ­λά­δας (ΤτΕ) σύμ­φω­να με το οποίο «είναι κα­τα­φα­νής η διά­στα­ση της συ­νο­λι­κής εμπο­ρι­κής αξίας της Bestline από το τί­μη­μα συμ­με­το­χής για την από­κτη­ση μόνον του 50% αυτής», ενώ «οι προ­σω­ρι­νές Οι­κο­νο­μι­κές Κα­τα­στά­σεις για την χρήση 2007 που πα­ρα­σχέ­θη­καν στην Deloitte (…), ως ακρι­βείς και δί­καιες, απε­δεί­χθη­σαν τε­λι­κώς μη αξιό­πι­στες». Ση­μειώ­στε πως «το 70% των με­το­χών της εται­ρί­ας Bestline ήταν ήδη ενε­χυ­ρια­σμέ­νο για την κά­λυ­ψη δα­νεί­ου που είχε χο­ρη­γη­θεί από την Τρά­πε­ζα Πει­ραιώς, με ανε­ξό­φλη­το υπό­λοι­πο 6.335.000 ευρώ, ποσό υπερ­δι­πλά­σιο από το τότε Με­το­χι­κό της Κε­φά­λαιο».

Στο πό­ρι­σμα ανα­φέ­ρε­ται πως η δια­χεί­ρι­ση της Bestline πέ­ρα­σε εξ’ ολο­κλή­ρου στην Demco του ομί­λου Κο­ντο­μη­νά που κα­τεί­χε το υπό­λοι­πο 50% του με­το­χι­κού κε­φα­λαί­ου. Οι επι­σφά­λειες εκτο­ξεύ­θη­καν και όποτε χρειά­ζο­νταν χρή­μα­τα, το ΤΤ έρ­χο­νταν να κα­λύ­ψει τα κε­φά­λαια, όπως συ­νέ­βη με την κα­τα­βο­λή 18 εκατ. ευρώ για τη συ­νερ­γα­σία με Visa και Mastercard.

Στο τέλος, όταν το 2012 κα­ταγ­γέλ­θη­κε η συ­νερ­γα­σία με την Demco για τη Bestline, η πλευ­ρά Κο­ντο­μη­νά επι­κα­λέ­στη­κε την αρ­χι­κή συμ­φω­νία με­τό­χων η οποία προ­έ­βλε­πε την αγορά του υπο­λοί­που 50% (που δεν κα­τεί­χε το ΤΤ) με εξαι­ρε­τι­κά υψηλό τί­μη­μα. Τε­λι­κά, πέ­τυ­χε θε­τι­κή διαι­τη­τι­κή από­φα­ση με την οποία της κα­τα­βλή­θη­κε ποσό περί τα 34 εκατ. ευρώ.

Η ει­σαγ­γε­λέ­ας εμ­φα­νί­ζε­ται να στη­ρί­ζει το πό­ρι­σμα της ΤτΕ ΕΛΛ -4,57% σύμ­φω­να με το οποίο η συ­νο­λι­κή πι­θα­νή ζημία του Τ.Τ. από τη συ­νερ­γα­σία με την Bestline ανήλ­θε σε 98,36 εκατ. ευρώ, ανε­βά­ζο­ντάς την όμως στα 138,75 εκατ. με τη «βέ­βαιη και ορι­στι­κή» στα 78,75 εκατ. ευρώ.

Τα δά­νεια σε εται­ρεί­ες Κο­ντο­μη­νά

Δε­κά­δες σε­λί­δες του πο­ρί­σμα­τος κα­τα­λαμ­βά­νουν και τα δά­νεια του Τ.Τ. σε εται­ρεί­ες συμ­φε­ρό­ντων του Δημ. Κο­ντο­μη­νά, συ­νο­λι­κού ύψους 103 εκατ. ευρώ τα οποία χο­ρη­γή­θη­καν με­τα­ξύ Οκτω­βρί­ου 2008 και Ια­νουα­ρί­ου 2012. Ανα­φέ­ρε­ται, για πα­ρά­δειγ­μα, ομο­λο­για­κό δά­νειο 21 εκατ. ευρώ που εγκρί­θη­κε τον Οκτώ­βριο του 2008 με εγ­γυ­ή­σεις α) Δέ­σμευ­ση πο­σο­στού 50% των με­το­χών της εται­ρί­ας δια­χεί­ρι­σης πι­στω­τι­κών καρ­τών Bestline Α.Ε., αξίας 19.800.000 ευρώ, β) Προ­σω­πι­κή εγ­γύ­η­ση του κυ­ρί­ου με­τό­χου της εκ­δό­τριας Δη­μή­τρη Κο­ντο­μη­νά και γ) Δέ­σμευ­ση πο­σο­στού 30% των με­το­χών της ει­σηγ­μέ­νης στο Χ.Α. εται­ρί­ας ΙΝΤΕΡ­ΤΕΚ Α.Ε., της οποί­ας βα­σι­κός μέ­το­χος ήταν ο Δη­μή­τρης Κο­ντο­μη­νάς.

Επι­ση­μαί­νε­ται πως τα στε­λέ­χη του ΤΤ που ει­ση­γή­θη­καν το ομο­λο­για­κό ανα­φέ­ρουν ανα­κρι­βώς – σύμ­φω­να με την ει­σαγ­γε­λέα – πως η εμπο­ρι­κή αξία της εται­ρί­ας Bestline, ιδιο­κτη­σί­ας πλέον κατά 50% Δη­μή­τρη Κο­ντο­μη­νά και κατά 50% Τ.Τ., «είναι σύμ­φω­να με την με­λέ­τη της Deloitte 40.000.000 ευρώ». Οσο για την προ­σω­πι­κή εγ­γύ­η­ση του επι­χει­ρη­μα­τία «κρί­νε­ται επί­σης ως μη­δε­νι­κής αξίας για την δια­σφά­λι­ση των απαι­τή­σε­ων-συμ­φε­ρό­ντων της Τρά­πε­ζας, κα­θό­σον σύμ­φω­να με την επι­κρα­τού­σα στην τρα­πε­ζι­κή πρα­κτι­κή «αρχή της συ­ντη­ρη­τι­κό­τη­τας», οι προ­σω­πι­κές εγ­γυ­ή­σεις, ακόμα και ευ­υ­πό­λη­πτων θε­ω­ρού­με­νων προ­σώ­πων, δεν τεκ­μη­ριώ­νουν δια­σφα­λι­στι­κή αξία υπέρ αυτών, εάν δεν συ­νο­δεύ­ο­νται από εμπράγ­μα­τες εξα­σφα­λί­σεις ελεύ­θε­ρες βαρών, όπως εν προ­κει­μέ­νω, αλλά ενέ­χουν μόνον ηθική αξία».

Η προ­σω­πι­κή εγ­γύ­η­ση του κ. Κο­ντο­μη­νά και άλλα ενέ­χυ­ρα χρη­σι­μο­ποι­ή­θη­καν, επί­σης, για την χρη­μα­το­δό­τη­ση της εται­ρεί­ας Intertel με 48 εκατ. ευρώ και της εται­ρεί­ας D. C. Interactive με 5 εκατ. ευρώ, με σκοπό την εξα­γο­ρά των θυ­γα­τρι­κών του ομί­λου Village, Village Roadshow και Village Films, καθώς και την αύ­ξη­ση του με­το­χι­κού τους κε­φα­λαί­ου.

Η ει­σαγ­γε­λέ­ας προ­τεί­νει και την πα­ρα­πο­μπή της επό­με­νης διοί­κη­σης του Τ.Τ., υπό τον κ. Κλ. Πα­πα­δό­που­λο, για τη χο­ρή­γη­ση μι­κρό­τε­ρου ύψους δα­νεί­ων σε εται­ρεί­ες του ίδιου επι­χει­ρη­μα­τία.

Τα δά­νεια σε C&C International

Δύο ομο­λο­για­κά δά­νεια, συ­νο­λι­κού ύψους 17 εκατ. ευρώς χο­ρή­γη­σε το Τ.Τ. στην εται­ρεία C&C International, συμ­φε­ρό­ντων Κυ­ριά­κου Γρι­βέα και Ανα­στα­σί­ας Βά­τσι­κα. Η ίδια εται­ρία συμ­με­τεί­χε, μέσω της θυ­γα­τρι­κής της «C&C Green Α.Ε.», από κοι­νού με το ΤΤ, στην εται­ρία «Post Bank Green Institute» (PBGI).

Σύμ­φω­να με τα ευ­ρή­μα­τα των αρ­μό­διων Επι­θε­ω­ρη­τών- Ελεγ­κτών της ΤτΕ ΕΛΛ -4,57%, «τα δύο πα­ρα­πά­νω Ομο­λο­για­κά Δά­νεια, που υπε­γρά­φη­σαν τε­λι­κά με­τα­ξύ του Τ.Τ. και της εται­ρί­ας C&C International S.A. την 23-3-2009 και την 12-8-2009 αντί­στοι­χα, χο­ρη­γή­θη­καν υπό όρους που κα­τα­φα­νώς δεν πλη­ρού­σαν του συ­νή­θεις όρους τρα­πε­ζι­κού δα­νει­σμού, κα­θό­σον πε­ρι­λάμ­βα­ναν την εξαρ­χής εκτα­μί­ευ­ση του συ­νό­λου των μα­κρο­πρό­θε­σμων δα­νεί­ων, δι­νό­ταν πο­λυ­ε­τής πε­ρί­ο­δος χά­ρι­τος ως προς το κε­φά­λαιο ένα­ντι ανε­παρ­κών εξα­σφα­λί­σε­ων, παρά το γε­γο­νός ότι χο­ρη­γού­νταν σε μια νε­ο­σύ­στα­τη εται­ρία πα­ρο­χής υπη­ρε­σιών».

Για το πρώτο δά­νειο, για πα­ρά­δειγ­μα συμ­φω­νή­θη­κε ότι προς εξα­σφά­λι­ση του ΤΤ η C&C International «θα ενε­χυ­ριά­σει τον λο­γα­ρια­σμό κα­τα­θέ­σε­ων που τηρεί στο Τ.Τ., στον οποίο θα εμπί­πτουν τα έσοδα από τα συ­νέ­δρια που έχει ανα­λά­βει. Ο λο­γα­ρια­σμός θα ενε­χυ­ριά­ζε­ται μέχρι του ποσού των οφει­λό­με­νων τόκων ή και κε­φα­λαί­ου της εκά­στο­τε πε­ριό­δου και το υπό­λοι­πο θα απο­δί­δε­ται στην εται­ρία». Με άλλα 3 εκατ. ευρώ χρη­μα­το­δο­τή­θη­κε από το ΤΤ η PBGI, η κοινή εται­ρεία με την οι­κο­γέ­νεια Γρι­βέα.

Τα δά­νεια στην οι­κο­γέ­νεια Ευ­θυ­μί­ου

Περί τα 104,7 εκατ. ευρώ χο­ρη­γή­θη­καν από το Τ.Τ. σε εται­ρεί­ες συμ­φε­ρό­ντων της οι­κο­γέ­νειας Ευ­θυ­μί­ου (ιδιο­κτή­τες της κρα­ταιάς κά­πο­τε εται­ρεί­ας ακι­νή­των Ektasis Development), σύμ­φω­να με το ει­σαγ­γε­λι­κό πό­ρι­σμα.

Συ­γκε­κρι­μέ­να χο­ρη­γή­θη­καν 35,1 εκατ. ευρώ στη νε­ο­σύ­στα­τη Aspen Ακι­νή­των η οποία ανήκε κατά 100% στην Κυ­πρια­κή εται­ρία με την επω­νυ­μία, «ORAMLAKE HOLDINGS LTD» και η τε­λευ­ταία με τη σειρά της ανήκε κατά 100% στην offshore εται­ρία με την επω­νυ­μία «ZURILAKE HOLDINGS LTD», με έδρα τις Βρε­τα­νι­κές Παρ­θέ­νες Νή­σους.

Αλλα 18,48 εκατ. έλαβε η επί­σης νε­ο­σύ­στα­τη Almond Ακι­νή­των η οποία ανήκε κατά 100% στην Κυ­πρια­κή εται­ρία με την επω­νυ­μία, «PORTECALL HOLDINGS LTD», η οποία με τη σειρά της ανήκε κατά 100% στην offshore εται­ρία με την επω­νυ­μία, «GENELAKE HOLDINGS LTD», με έδρα ομοί­ως τις Βρε­τα­νι­κές Παρ­θέ­νες Νή­σους.

Η Ektasis Development έλαβε δά­νειο 51 εκατ. ευρώ.

Η ει­σαγ­γε­λέ­ας επι­κα­λεί­ται πό­ρι­σμα της ΤτΕ ΕΛΛ -4,57% σύμ­φω­να με το οποίο τα δά­νεια ζη­μί­ω­σαν το Τ.Τ. και χο­ρη­γή­θη­καν με πε­ριο­ρι­σμέ­νες εξα­σφα­λί­σεις. Επι­ση­μαί­νε­ται πως η Ektasis Development, η οποία κα­τέρ­ρευ­σε έπει­τα από λί­γους μήνες, «ήταν υπερ­δα­νει­σμέ­νη από το έτος 2007, έχο­ντας πλή­θος έργων σε εξέ­λι­ξη, καθώς και ση­μα­ντι­κά και έντο­να αυ­ξα­νό­με­να βάρη επί των ακι­νή­των της». Το­νί­ζε­ται, επί­σης, πως «οι έχο­ντες την δια­χεί­ρι­ση της πε­ριου­σί­ας της Τρά­πε­ζας, αν δεν γνώ­ρι­ζαν ότι πραγ­μα­τι­κός δι­καιού­χος των τριών ως άνω πι­στού­χων εται­ριών, ήταν ο Πα­να­γιώ­της Ευ­θυ­μί­ου (σ.σ. ο ιδιο­κτή­της της Ektasis), ση­μαί­νει ότι έδι­ναν τα εκα­τομ­μύ­ρια των δα­νεί­ων σε κά­ποιο άγνω­στο σε αυ­τούς πρό­σω­πο, που «κρυ­βό­ταν» πίσω από μια offshore εται­ρία των British Virgin Islands».

Ζημία προ­κλή­θη­κε για το Τ.Τ. κατά την ει­σαγ­γε­λι­κή πρό­τα­ση και από δά­νεια που χο­ρή­γη­σε σε εται­ρεί­ες συμ­φε­ρό­ντων του Σέρ­βου επι­χει­ρη­μα­τία Radomir Zivanic, από δά­νεια προς εται­ρεί­ες συμ­φε­ρό­ντων του εφο­πλι­στή Βί­κτω­ρα Ρέστη, καθώς και από ομο­λο­για­κό δά­νειο 1 εκατ. ευρώ, χωρίς εξα­σφα­λί­σεις, προς εται­ρεία του επι­χει­ρη­μα­τία Δη­μή­τρη Μπα­κα­τσέ­λου.

euro2day.gr Φ.Κόλ­λιας