Ο αδελφός του εγκαλούντος γεννήθηκε το έτος 1964 και από την παιδική του ηλικία προσεβλήθη από βαριάς μορφής πολυομυελίτιδα και μυϊκή ατροφία, η δε μετακίνησή του γινόταν με αναπηρικό αμαξίδιο.
Σχεδόν πάντα συνοδευόταν και υποβοηθούνταν από δύο άνδρες ή έναν άνδρα και μία γυναίκα, και οι οποίοι είτε εκτελούσαν χρέη νοσοκόμου, είτε κινούσαν το αμαξίδιο, είτε τον βοηθούσαν να μιλήσει στο τηλέφωνο, είτε να διαβάσει κάποιο έγγραφο, είτε να πάρει το μολύβι ή το στυλό για να υπογράψει. Αναφορικά με τη διανοητική του κατάσταση, αυτή φαινόταν διαυγής και οξεία.
Στην Κάρπαθο, είχε εμφανιστεί ως νομικός σύμβουλος και σύμβουλος επιχειρήσεων και είχε αποκτήσει διάφορους πελάτες, οι οποίοι είχαν επιχειρήσεις στο νησί.
Στην ΑΤΕ, υποκατάστημα Καρπάθου, αρχικά εμφανίσθηκε ως σύμβουλος επιχειρηματιών και με σκοπό να διαπραγματευθεί τον διακανονισμό των χρεών τους.
Φαινόταν δε να γνωρίζει τα τραπεζικά πράγματα. Στη βεβαίωση σπουδών από το οικονομικό κολλέγιο «BCA», την οποία προσκόμισε ο μηνυτής, τη μεγαλύτερη βαθμολογία την είχε στο μάθημα «τεχνική συναλλαγών».
Επισκεπτόταν την Κάρπαθο χειμώνα και καλοκαίρι για να «βλέπει», όπως έλεγε, τους επιχειρηματίες πελάτες του και μιλούσε ο ίδιος για τις επαγγελματικές επιτυχίες του και την επαγγελματική δεινότητά του στο να διαχειρίζεται θέματα «real estate», όπως ο ίδιος τα αποκαλούσε, θέματα χρηματιστηρίου και γενικά οικονομικά θέματα.
Μάλιστα από την εποχή του χρηματιστηρίου και για μεγάλο διάστημα, είχε γίνει γνωστό ότι είχε τηλεοπτική εκπομπή στο κανάλι EXTRA, η οποία αφορούσε σε θέματα του χρηματιστηρίου.
Επίσης, πέραν των άλλων δραστηριοτήτων του, ο ίδιος έλεγε, υπερηφανευόμενος, ότι διαπραγματευόταν την αγορά ποδοσφαιρικών ομάδων, όπως π.χ. των ομάδων «ΙΑΛΥΣΟΣ ΡΟΔΟΥ», «ΠΑΝΗΛΕΙΑΚΟΣ» «ΠΑΣ ΓΙΑΝΝΙΝΑ», «ΑΣΤΕΡΑΣ ΑΜΑΛΙΑΔΑΣ», «ΙΩΝΙΚΟΣ ΝΙΚΑΙΑΣ» κ.λπ.
Περαιτέρω το έτος 1996 άνοιξε στην ΑΤΕ προσωπικό λογαριασμό (τρεχούμενο και ταμιευτηρίου) και βεβαίως υπέγραψε αυτοπροσώπως και ιδιοχείρως και ενώπιον του κατηγορουμένου και διευθυντή της ΑΤΕ, αλλά και ενώπιον του προσωπικού της Τράπεζας όλα τα αναγκαία έγγραφα.
Ταυτόχρονα παρέλαβε και προσωπικό μπλοκ επιταγών.
Έτσι, λόγω των συχνών οικονομικών συναλλαγών που είχε με το υποκατάστημα της ΑΤΕ στην Κάρπαθο, γνωρίστηκε με τον διευθυντή της.
Ο τελευταίος, εκμεταλλευόμενος τη θέση του ως διευθυντή της ΑΤΕ, υποκατάστημα Καρπάθου, τη γνωριμία μαζί του και το ευάλωτο της θέσης του, λόγω της σωματικής του αναπηρίας κατά το χρονικό διάστημα από τον Μάρτιο του έτους 2004 έως τον Δεκέμβριο του 2007, ενεργώντας από κοινού και κατόπιν συναπόφασης με άγνωστους στην ανάκριση συνεργούς, κατάρτισε δανειακές συμβάσεις.
Οι συμβάσεις όμως φέρονται να ήταν πλαστές, αφού ουδέποτε υπεγράφησαν από τους φερόμενους ως δανειολήπτες και οι υπογραφές τους τέθηκαν κατά απομίμηση της γνήσιας. Η δε ζημία που προκλήθηκε ανέρχεται στο ποσό των 289.000 ευρώ.

Απορρίφθηκε η αίτηση αναίρεσης του πρώην διευθυντή της ΑΤΕ Καρπάθου που καταδικάστηκε για πλαστογραφία

Σε μία απόφαση που ξεδιαλύνει ένα πολυπλόκαμο τραπεζικό σκάνδαλο με τεράστια οικονομική ζημία, το Μονομελές Πρωτοδικείο Ρόδου καταδίκασε ερήμην τον πρώην διευθυντή του υποκαταστήματος της Αγροτικής Τράπεζας στην Κάρπαθο.
Σύμφωνα με την απόφαση, που εκδόθηκε χθες, ο εναγόμενος υποχρεούται να καταβάλει στο υπό ειδική εκκαθάριση χρηματοπιστωτικό ίδρυμα συνολικό ποσό 5.775.080 ευρώ για πράξεις κατ’ εξακολούθηση υπεξαίρεσης μέσω πλαστών τραπεζικών προϊόντων.
Η απόφαση ρίχνει φως σε ένα καλοστημένο σύστημα οικονομικής εξαπάτησης, στο οποίο ο πρώην διευθυντής φέρεται να εκμεταλλεύτηκε την εμπιστοσύνη δεκάδων πελατών του υποκαταστήματος. Με δέλεαρ υψηλότερα επιτόκια, τους έπειθε να αποσύρουν τις καταθέσεις τους για να τις τοποθετήσουν, όπως έλεγε, σε πράξεις τύπου Repos – επενδυτικά προϊόντα με τίτλους του Δημοσίου. Όμως οι πράξεις αυτές αποδείχθηκαν ανύπαρκτες.
Πώς στήθηκε η απάτη
Η απάτη ξεκίνησε από τα μέσα της δεκαετίας του 1990 και αποκαλύφθηκε το 2008, όταν ένας πελάτης ανακάλυψε ότι το REPO που είχε “αγοράσει” δεν υπήρχε στα αρχεία της Τράπεζας. Η εσωτερική επιθεώρηση της Αγροτικής αποκάλυψε πως ο πρώην διευθυντής είχε εκδώσει 59 εικονικά Repos συνολικού ύψους 5.775.080 ευρώ.
Ο μηχανισμός ήταν απλός: οι πελάτες έπαιρναν τα χρήματα από τους λογαριασμούς τους και τα παρέδιδαν στον διευθυντή, ο οποίος τους έδινε ένα πλαστό πιστοποιητικό Repo, σφραγισμένο μάλιστα με τη σφραγίδα της Τράπεζας. Στην πραγματικότητα, τα χρήματα κατέληγαν σε λογαριασμούς του ίδιου, συγγενών του ή του συνεταίρου του.
Το ποσό και οι παραλήπτες
Σύμφωνα με την απόφαση αλλά και με στοιχεία προηγούμενων πραγματογνωμοσυνών και ποινικών αποφάσεων, μεγάλα ποσά διοχετεύθηκαν ως εξής:
• 662.671 ευρώ σε μετρητά ή σε προσωπικούς και συγγενικούς λογαριασμούς του πρώην διευθυντή.
• 1.213.557 ευρώ στον λογαριασμό του συνεταίρου του.
• 1.139.466 ευρώ στην εταιρεία “Αγροτοκτηνοτροφική Καρπάθου”, στην οποία ήταν και οι δύο μέτοχοι.
• Περίπου 3 εκατομμύρια ευρώ σε λογαριασμούς 112 τρίτων προσώπων – ορισμένοι εν αγνοία τους.
Η απόφαση του δικαστηρίου
Το Δικαστήριο έκανε δεκτή την αγωγή της Αγροτικής Τράπεζας, που εκπροσωπήθηκε από τον δικηγόρο κ. Γιάννη Πάππου, κατά του πρώην διευθυντή, με εξαίρεση το αίτημα για ηθική βλάβη ύψους 956.000 ευρώ, το οποίο απορρίφθηκε ως αόριστο και μη θεμελιωμένο.
Το ποσό των 5.775.080 ευρώ επιδικάστηκε με νόμιμο τόκο από την επίδοση της αγωγής μέχρι την εξόφληση, ενώ ο εναγόμενος καταδικάστηκε επίσης σε δικαστικά έξοδα ύψους 25.000 ευρώ.
Η απόφαση, αν και ερήμην, δεν κρίθηκε προσωρινά εκτελεστή, καθώς δεν προέκυψαν επείγοντες λόγοι. Ορίστηκε παράβολο 200 ευρώ για ενδεχόμενη ανακοπή ερημοδικίας.
Ποινική καταδίκη και πλέγμα υποθέσεων
Ο πρώην διευθυντής έχει ήδη καταδικαστεί σε ποινικό επίπεδο για υπεξαίρεση ιδιαίτερα μεγάλης αξίας και για παραβίαση της νομοθεσίας περί νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, σύμφωνα με την υπ’ αριθμόν 63/2023 απόφαση του Πενταμελούς Εφετείου Δωδεκανήσου.
Παράλληλα, εκκρεμούν και άλλες αγωγές της Αγροτικής Τράπεζας κατά συνδεόμενων προσώπων και εταιρειών, όπως η «Φωκίας Α.Ε.» και η σύζυγος του πρώην διευθυντή, με συνολικά αιτούμενα ποσά που ξεπερνούν τα 8 εκατ. ευρώ.

Ένα σκάνδαλο που άφησε πληγές
Η υπόθεση του πρώην διευθυντή δεν αποτελεί απλώς μία οικονομική απάτη. Άφησε πίσω της δεκάδες εξαπατημένους πελάτες, μία τράπεζα να ζητά αποζημιώσεις και ένα νησί που προσπαθεί ακόμα να ξεπεράσει την ηθική και οικονομική ζημιά.

Καταπέλτης η Δικαιοσύνη για τον πρώην διευθυντή της Αγροτικής Τράπεζας στην Κάρπαθο – Υποχρεούται να επιστρέψει 5,7 εκατ. ευρώ

Το Πολυμελές Πρωτοδικείο Ρόδου εξέδωσε χθες απόφαση επί αγωγής που άσκησε η Αγροτική Τράπεζα της Ελλάδος, η οποία βρίσκεται υπό ειδική εκκαθάριση, σχετικά με το γνωστό χρηματοοικονομικό σκάνδαλο που αποκαλύφθηκε στο υποκατάστημά της στην Κάρπαθο.
Στην υπόθεση πρωταγωνιστής υπήρξε ο πρώην διευθυντής του υποκαταστήματος, ο οποίος έχει ήδη καταδικαστεί από τα ποινικά δικαστήρια για την εμπλοκή του σε υπόθεση παράνομων χρηματοοικονομικών συναλλαγών και υπεξαίρεσης κεφαλαίων πελατών.
Από τα μέσα της δεκαετίας του 1990 έως τις 29 Σεπτεμβρίου 2008, ο διευθυντής του καταστήματος της Αγροτικής Τράπεζας, εκμεταλλευόμενος τη θέση του και την πολυετή γνωριμία του με τους πελάτες της τράπεζας, δημιούργησε ένα δίκτυο οικονομικής απάτης.
Έπειθε πελάτες να επενδύσουν τις καταθέσεις τους σε επενδυτικά προϊόντα REPO’s, ισχυριζόμενος ότι θα απολάμβαναν υψηλότερα επιτόκια από εκείνα που θα είχαν μέσω παραδοσιακών τραπεζικών καταθέσεων. Ωστόσο, τα χρήματα δεν καταχωρούνταν στα μηχανογραφικά συστήματα της τράπεζας, ούτε στους ειδικούς λογαριασμούς που τηρούνταν για την παρακολούθηση των επενδύσεων αυτών.
Αντί να επενδύει τα ποσά, τα αναλάμβανε είτε σε μετρητά είτε τα κατέθετε σε προσωπικούς του λογαριασμούς, σε λογαριασμούς συγγενών του ή σε λογαριασμούς τρίτων προσώπων.
Από την πρακτική αυτή επηρεάστηκαν συνολικά 59 πελάτες της Αγροτικής Τράπεζας, οι οποίοι εμπιστεύθηκαν τα χρήματά τους στα επενδυτικά προϊόντα που τους πρότεινε. Με τη χρήση εικονικών τίτλων και πλαστών συμβάσεων, κατάφερε να αποσπάσει το συνολικό ποσό των 5.775.080 ευρώ.
Το δικαστήριο έκρινε ότι από το ποσό αυτό, 1.267.540,29 ευρώ μεταφέρθηκε στον λογαριασμό εναγόμενου επιχειρηματία συνεταίρου του και 1.139.466,48 ευρώ σε λογαριασμό της εταιρείας του. Οι συναλλαγές αυτές πραγματοποιήθηκαν μέσω του ίδιου συστήματος εξαπάτησης, στο οποίο οι επενδυτές λάμβαναν ψευδείς αποδείξεις και έγγραφα, χωρίς να έχουν καμία πραγματική καταγραφή στα βιβλία της τράπεζας.
Ο πρώην διευθυντής της τράπεζας χρησιμοποιούσε τα χρήματα των νέων επενδυτών για να πληρώνει «αποδόσεις» σε παλαιότερους επενδυτές ή να εξοφλεί άλλες οφειλές, δημιουργώντας έτσι ένα κλασικό σχήμα Ponzi.
Οι πελάτες που ζητούσαν επιστροφή των κεφαλαίων τους λάμβαναν χρήματα από τα κεφάλαια άλλων πελατών, ενισχύοντας την απάτη.
Το δικαστήριο έκανε δεκτά τα αιτήματα της τράπεζας για επιστροφή των χρημάτων που είχαν κατατεθεί στους λογαριασμούς του εναγόμενου, κρίνοντας ότι τα ποσά αυτά προέρχονταν από παράνομες δραστηριότητες.
Ωστόσο, απέρριψε την αξίωση της τράπεζας για 956.000 ευρώ ως αποζημίωση για ηθική βλάβη, καθώς δεν υπήρχαν επαρκή αποδεικτικά στοιχεία για τη ζημία που υπέστη η φήμη της τράπεζας.
Επιπλέον, αναγνωρίστηκε ότι η Αγροτική Τράπεζα επέστρεψε στους πελάτες της το σύνολο των ποσών που είχαν εξαπατηθεί, γεγονός που ενίσχυσε τη νομική της θέση στην υπόθεση.
Παράλληλα, απορρίφθηκε ο ισχυρισμός του εναγόμενου επιχειρηματία και συνεταίρου του πρώην διευθυντή ότι δεν είχε γνώση των κινήσεων στον τραπεζικό του λογαριασμό, καθώς βρέθηκαν σαφή στοιχεία που τον συνέδεαν με την υπόθεση.
Το δικαστήριο με την απόφαση του ειδικότερα αναστέλλει τη συζήτηση της ένδικης από 1.4.2009 αγωγής ως προς το αγωγικό αίτημα που αφορά το ποσό του 1.139.466,48 ευρώ, μέχρι να περατωθεί αμετάκλητα η δίκη που ανοίχθηκε με την προγενέστερη από 1.4.2009 αγωγή, η οποία εκκρεμεί ενώπιον του ίδιου Δικαστηρίου,
Υποχρεώνει τον επιχειρηματία και συνέταιρο του πρώην τραπεζικού διευθυντή να καταβάλει στην τράπεζα το ποσό τψν 1.267.540,29 € με τον νόμιμο τόκο από την επομένη της επίδοσης της ένδικης αγωγής και μέχρι την εξόφληση.
Επιπλέον τον καταδικάζει στην πληρωμή των δικαστικών εξόδων του ενάγοντος, τα οποία ορίζει στο ποσό των 25.350 ευρώ.
Το σκάνδαλο της Αγροτικής Τράπεζας στην Κάρπαθο είχε συγκλονίσει την τοπική κοινωνία και αποτέλεσε αντικείμενο εκτεταμένων ερευνών τόσο από τις δικαστικές αρχές όσο και από οικονομικούς ελεγκτές.
Η υπόθεση αυτή αποτελεί ένα ακόμα κεφάλαιο στην προσπάθεια αποκατάστασης της ζημίας που υπέστη η τράπεζα και οι πελάτες της από τις παράνομες ενέργειες του πρώην διευθυντή.
Την υπόθεση χειρίστηκε για την τράπεζα ο δικηγόρος κ. Γιάννης Πάππου.

Εν μέρει δεκτή αγωγή της Αγροτικής Τράπεζας για το σκάνδαλο στο υποκατάστημα της Καρπάθου

Εκδόθηκαν 3 αποφάσεις επί ισάριθμων αγωγών της Αγροτικής Τράπεζας για το σκάνδαλο στο υποκατάστημα Καρπάθου

Διεκόπη ξανά η εξέταση της έφεσης του πρώην διευθυντή της ΑΤΕ Καρπάθου

Ο πρώην διευθυντής της ερημοδικάστηκε.
Το Πολυμελές Πρωτοδικείο Ρόδου, που είχε εξετάσει τρεις αγωγές, που άσκησε η τράπεζα, τις διαχώρισε ως προς τον πρώην διευθυντή και τους λοιπούς εναγόμενους, παρέπεμψε την υπόθεση για τον τελευταίο ενώπιον του Μονομελούς Πρωτοδικείου Ρόδου, ενώ όρισε ειδικό πραγματογνώμονα, για τον έλεγχο της οικονομικής δραστηριότητας και των δοσοληψιών που είχαν δύο εταιρείες με την Αγροτική Τράπεζα του νησιού.
Το δικαστήριο ανέθεσε συγκεκριμένα σε πραγματογνώμονα τον έλεγχο του πορίσματος εσωτερικής επιθεώρησης της τράπεζας, που συντάχθηκε από τον Κ. Δ. και το πόρισμα της εσωτερικής υπηρεσίας της Αικ. Γ. αλλά και τον πλήρη έλεγχο των δοσοληψιών της τράπεζας με τις δύο εταιρείες εκ των οποίων η πρώτη φέρεται να είχε καταθέσεις ύψους 1.134.300 ευρώ και η δεύτερη 2.469.400 ευρώ.
Η προδικαστική αυτή απόφαση εκδόθηκε μετά τη συζήτηση ενώπιον του δικαστηρίου την 1η Μαρτίου του 2012 τριών αγωγών της Αγροτικής Τράπεζας της Ελλάδος με τις οποίες διεκδικούνται αποζημιώσεις «μαμούθ» από τους φερόμενους ως εμπλεκόμενους ή και επωφεληθέντες από την παρατραπεζική δραστηριότητα του πρώην διευθυντή.
Εν πάση περιπτώσει με την πρώτη αγωγή που συζητήθηκε η Αγροτική Τράπεζα στρέφεται κατά του πρώην διευθυντή και διεκδικεί αποζημίωση ύψους 5.893.890 ευρώ από αδικοπραξία και 956.000 ευρώ για ηθικές βλάβες.
Από τον πρώην συνεταίρο του με άλλη αγωγή που έχει ομοίως συζητηθεί και εκκρεμεί η έκδοση απόφασης διεκδικεί αποζημίωση 2.372.039,71 ευρώ από αδικοπραξία και 956.000 ευρώ για ηθικές βλάβες.
Επιπλέον εκκρεμεί η έκδοση αποφάσεων επί αγωγής της τράπεζας κατά της εταιρείας «Αγροτοκτηνοτροφική Καρπάθου» με την οποία διεκδικεί αποζημίωση ύψους 1.139.466,48 ευρώ για αδικοπραξία και 1 εκατ. ευρώ για ηθικές βλάβες και ακόμη μια αγωγή της τράπεζας που διεκδικεί από την εταιρεία «Φωκίας ΑΕ» και την σύζυγο του πρώην διευθυντή του υποκαταστήματος Καρπάθου, αποζημίωση συνολικού ύψους 2.499.400 ευρώ.
Η τράπεζα διατείνεται ότι στην εταιρεία «Αγροτοκτηνοτροφική Καρπάθου» έχουν χορηγηθεί 1.134.300,12 ευρώ από τα 5.775.080 ευρώ που έχει υπεξαιρέσει ο πρώην διευθυντής από 59 πελάτες της τράπεζας με τη χρήση πλαστών αποδεικτικών πράξεων Repos και περίπου 250.000 ευρώ σε τραπεζικό λογαριασμό επ’ ονόματι της μητέρας του.
Συνολικά έχουν κατατεθεί σε τραπεζικούς λογαριασμούς των εταιρειών, όπως υποστήριξε επιθεωρήτρια της τράπεζας, περίπου 5 εκατ. ευρώ.
Σε ό,τι αφορά στην ξενοδοχειακή εταιρεία «Φωκίας» σε αυτήν φέρονται να έχουν καταλήξει 2.235.000 ευρώ.
Ο καταγγελλόμενος πρώην διευθυντής, υποστήριξε εξεταζόμενος ότι την τράπεζα εκπροσωπεί ο δικηγόρος κ. Γ. Πάππου.

Συζητήθηκε η αγωγή της Αγροτικής Τράπεζας κατά πρώην διευθυντή για υπεξαιρέσεις

Εκδικάζεται αγωγή της Αγροτικής Τράπεζας κατά πρώην διευθυντή του υποκαταστήματός της στην Κάρπαθο

Εκδικάζεται η αγωγή της υπό εκκαθάριση Αγροτικής Τράπεζας κατά πρώην διευθυντή του υποκαταστήματός της στην Κάρπαθο

Το Πενταμελές Εφετείο μείωσε την ποινή του κατά δύο έτη και τον καταδίκασε σε ποινή κάθειρξης 5 ετών.
Και στους δύο κατηγορούμενους που έχουν ασκήσει αναιρέσεις το δευτεροβάθμιο δικαστήριο αναγνώρισε ελαφρυντικό.
Όπως απεκάλυψε η “δημοκρατική”, ο πρώην διευθυντής της τράπεζας έχοντας αποκτήσει την πλήρη εμπιστοσύνη των πελατών της φέρεται να έπεισε 59 εξ’ αυτών να τοποθετήσουν τα χρήματά τους σε πράξεις Repos, ήτοι σε διάθεση τίτλων του Ελληνικού Δημοσίου με συμφωνία επαναφοράς, προκειμένου να επιτύχουν υψηλότερα επιτόκια έναντι της τοποθέτησής τους σε καταθέσεις ταμιευτηρίου ή προθεσμίας.
Τα ποσά των repos ύψους 5.775.080 ευρώ, ουδέποτε καταχώρησε μηχανογραφικά στα συστήματα και στα λογιστικά βιβλία της τράπεζας με συνέπεια οι πράξεις να είναι καθ’ ολοκληρία ανυπόστατες, αλλά τα παρακράτησε με σκοπό την παράνομη ιδιοποίηση.

Εξετάστηκαν οι αναιρέσεις για το τραπεζικό σκάνδαλο στην Αγροτική Καρπάθου

Τέσσερις κλήσεις για επαναφορά αγωγών για το σκάνδαλο στην Αγροτική Τράπεζα της Καρπάθου

Αναβλήθηκε εκ νέου η εξέταση της έφεσης του πρώην διευθυντή της ΑΤΕ Καρπάθου