Στο Μονομελές Πλημμελειοδικείο Ρόδου δίκτυα εξαπάτησης μέσω αγγελιών και e-banking με μεταφορές χιλιάδων ευρώ

• Δύο δικο­γρα­φίες με κοινό παρο­νο­μα­στή την ψηφιακή προ­σέγ­γιση των θυμάτων, τις γρή­γο­ρες κινή­σεις σε τρα­πε­ζι­κούς λογα­ρια­σμούς και την από­πειρα νομι­μο­ποί­η­σης εσόδων φτάνουν στο Μονο­με­λές Πλημ­με­λειο­δι­κείο Ρόδου

Η σημε­ρινή ακρο­α­μα­τική δια­δι­κα­σία στο Μονο­με­λές Πλημ­με­λειο­δι­κείο Ρόδου ανα­μέ­νε­ται να φωτίσει σε βάθος δύο υπο­θέ­σεις που απο­τυ­πώ­νουν πως παρα­δο­σια­κές μέθοδοι απάτης συνα­ντούν πλέον την ακα­ριαία ταχύ­τητα του δια­δι­κτύου.

Στον πυρήνα τους βρί­σκο­νται κατα­χω­ρί­σεις σε ιστο­σε­λί­δες αγγε­λιών, τηλε­φω­νι­κές επι­κοι­νω­νίες που χτίζουν ψευδή αίσθηση εμπι­στο­σύ­νης, καθώς και στο­χευ­μέ­νες κινή­σεις μέσω e-banking με σκοπό την άμεση απο­κό­μιση παρά­νο­μου οφέλους και την εκ των υστέρων από­πειρα από­κρυ­ψης της προ­έ­λευ­σης των χρη­μά­των.

Η πρώτη υπόθεση με αφε­τη­ρία αγγελία για βιο­τε­χνικό εξο­πλι­σμό

Στην πρώτη δικο­γρα­φία περι­γρά­φε­ται προ­σέγ­γιση μέσω δημο­φι­λούς ιστο­σε­λί­δας αγγε­λιών για υπο­τι­θέ­μενη αγορά τόρνου. Ένας άνδρας ελλη­νι­κής υπη­κο­ό­τη­τας, κάτοι­κος επαρ­χια­κής πόλης της Δυτικής Ελλάδας, φέρεται ότι επι­κοι­νώ­νησε στις 24.07.2021 με Έλληνα πωλητή που είχε αναρ­τή­σει αγγελία και συστή­θηκε με δια­φο­ρε­τικά στοι­χεία ταυ­τό­τη­τας.

Με πρό­σχημα την αποφυγή φορο­λο­γι­κών επι­βα­ρύν­σεων και την ανάγκη να εμφα­νι­στεί η συναλ­λαγή ως δάνειο, ζήτησε προ­κα­τα­βο­λική κίνηση χρη­μά­των.

Σύμφωνα με την καταγ­γε­λία, ο πωλητής πεί­στηκε να μετα­φέ­ρει συνο­λικά 4.500 ευρώ, παρότι η ανα­γρα­φό­μενη τιμή της υπο­τι­θέ­με­νης αγοράς ήταν 1.500 ευρώ.

Το ποσό φέρεται να χωρί­στηκε σε δύο τμη­μα­τι­κές κινή­σεις. Κατα­γρά­φο­νται 3.000 ευρώ προς λογα­ρια­σμό σε ελλη­νική τράπεζα με συγκε­κρι­μένο αριθμό και 1.500 ευρώ προς δεύτερο λογα­ρια­σμό της ίδιας τρά­πε­ζας. Οι λήπτες εμφα­νί­ζο­νται ως συν­δι­καιού­χοι φυσικά πρόσωπα. Η συνο­λική ζημία για τον εγκα­λού­ντα ανήλθε σε 4.500 ευρώ. Η κατη­γο­ρία περί απάτης εστιά­ζει στη συνει­δητή παρά­σταση ψευδών γεγο­νό­των ως αλη­θι­νών, που οδήγησε τον παθόντα σε πράξη επι­ζή­μια για την περιου­σία του.

Η δικο­γρα­φία δεν σταματά στην αρχική είσπραξη. Στο διά­στημα 24 με 26.07.2021 φέρεται ότι τα χρήματα που είχαν εισ­ρεύ­σει στον πρώτο λογα­ρια­σμό μετα­κι­νή­θη­καν σε τρίτο λογα­ρια­σμό με στοι­χεία ελλη­νι­κής υπη­κο­ό­τη­τας, σε δύο δόσεις 2.700 ευρώ και 300 ευρώ. Η κίνηση αυτή, κατά την κατη­γο­ρία, δείχνει αξιο­ποί­ηση του χρη­μα­το­πι­στω­τι­κού τομέα με σκοπό να προσ­δο­θεί νομι­μο­φά­νεια στα ποσά που προ­ήλ­θαν από την αρχική απάτη. Το δικα­στή­ριο θα κληθεί να σταθ­μί­σει αν η αλλη­λου­χία τοπο­θέ­τη­σης και δια­κί­νη­σης συνιστά μεθο­δευ­μένη από­πειρα από­κρυ­ψης προ­έ­λευ­σης και αν εμπλέ­κο­νται περισ­σό­τερα του ενός πρόσωπα από κοινού.

Η δεύτερη υπόθεση με στόχο αγορά αγρο­τι­κού εξο­πλι­σμού μέσω τηλε­φώ­νου και e-banking

Η δεύτερη δικο­γρα­φία μετα­φέ­ρει τη δράση στην ημε­ρο­μη­νία 11.11.2021. Ένας άνδρας ελλη­νι­κής υπη­κο­ό­τη­τας και μία γυναίκα ελλη­νι­κής υπη­κο­ό­τη­τας, κάτοι­κοι δια­φο­ρε­τι­κών περιο­χών της ηπει­ρω­τι­κής χώρας, κατη­γο­ρού­νται ότι ενήρ­γη­σαν από κοινού, έχοντας προη­γου­μέ­νως συνα­πο­φα­σί­σει τον τρόπο προ­σέγ­γι­σης. Σύμφωνα με το κατη­γο­ρη­τή­ριο, επι­κοι­νώ­νη­σαν τηλε­φω­νικά με Έλληνα κάτοικο Ρόδου που ενδια­φε­ρό­ταν για άλετρο τρακτέρ. Με επί­μο­νες δια­βε­βαιώ­σεις ότι το προϊόν έχει ήδη παρα­λη­φθεί και εκκρε­μεί μόνο η πληρωμή, φέρο­νται να απέ­σπα­σαν κρίσιμα στοι­χεία ταυ­το­ποί­η­σης και χρήσης του τρα­πε­ζι­κού λογα­ρια­σμού του.

Πώς στήθηκε η πρό­σβαση στον λογα­ρια­σμό

Κατά την περι­γραφή, ο παθών έδωσε τον δεκα­ε­ξα­ψή­φιο αριθμό της κάρτας, φορο­λο­γικά στοι­χεία, αριθμό ταυ­τό­τη­τας, πλήρη στοι­χεία ταυ­τό­τη­τας και στη συνέ­χεια κοι­νο­ποί­ησε κωδι­κούς μιας χρήσης που του απο­στάλ­θη­καν στο κινητό για ολο­κλή­ρωση συναλ­λα­γών. Έτσι απο­κτή­θηκε πρό­σβαση στον λογα­ρια­σμό του σε ελλη­νική τράπεζα με συγκε­κρι­μένο IBAN και πραγ­μα­το­ποι­ή­θη­καν δύο εμβά­σματα. Το πρώτο έφερε αριθμό συναλ­λα­γής και ποσό 3.000 ευρώ προς λογα­ρια­σμό γυναί­κας ελλη­νι­κής υπη­κο­ό­τη­τας σε άλλη ελλη­νική τράπεζα. Το δεύτερο, επίσης 3.000 ευρώ, κατευ­θύν­θηκε σε δεύτερο λογα­ρια­σμό στο όνομα του ίδιου προ­σώ­που στην ίδια τράπεζα. Η συνο­λική ζημία για τον παθόντα ανήλθε σε 3.000 ευρώ, καθώς το σύστημα φαί­νε­ται να ακύρωσε τη μία εκ των δύο κινή­σεων ή να επε­στράφη εν μέρει, στοι­χείο που θα διευ­κρι­νι­στεί από την ανά­γνωση των τρα­πε­ζι­κών εγγρά­φων.

Η εισαγ­γε­λική εκδοχή υπο­στη­ρί­ζει ότι η εισα­γωγή των 3.000 ευρώ σε νόμιμο τρα­πε­ζικό λογα­ρια­σμό της γυναί­κας ελλη­νι­κής υπη­κο­ό­τη­τας με τα στοι­χεία της, συνιστά αξιο­ποί­ηση του χρη­μα­το­πι­στω­τι­κού συστή­μα­τος για να δοθεί επίφαση νομι­μό­τη­τας σε χρήματα που προ­έρ­χο­νται από απάτη με υπο­λο­γι­στή. Το σχήμα, όπως περι­γρά­φε­ται, βασί­ζε­ται στην άμεση μετα­φορά από τον λογα­ρια­σμό του θύματος σε λογα­ρια­σμό τρίτου προ­σώ­που, με πλήρη χρήση εργα­λείων ηλε­κτρο­νι­κής τρα­πε­ζι­κής και κωδικών επι­βε­βαί­ω­σης που εξα­σφα­λί­στη­καν μέσω κοι­νω­νι­κής μηχα­νι­κής.

Το ευρύ­τερο πλαίσιο της ψηφια­κής καθη­με­ρι­νό­τη­τας

Οι δύο δικο­γρα­φίες απο­τε­λούν τυπικό δείγμα του πώς η καθη­με­ρι­νό­τητα των ηλε­κτρο­νι­κών συναλ­λα­γών μπορεί να μετα­τρα­πεί σε πεδίο δράσης για οργα­νω­μένα σχήματα που συν­δυά­ζουν ψυχο­λο­γική πίεση, τεχνικά μέσα και γρή­γο­ρες μετα­φο­ρές. Στην πρώτη υπόθεση η αφε­τη­ρία είναι μια αγγελία που μοιάζει αθώα και οδηγεί σε υπερ­βο­λι­κές προ­κα­τα­βο­λές. Στη δεύτερη, η πρό­σβαση σε κωδι­κούς μιας χρήσης ανοίγει δια­δρο­μές για εμβά­σματα με ελά­χι­στα κλικ. Το μήνυμα που στέλνει η σημε­ρινή δια­δι­κα­σία είναι ότι ακόμη και ποσά όπως 3.000 ή 4.500 ευρώ μπορούν να μετα­κι­νη­θούν και να δια­χυ­θούν σε πολ­λα­πλούς λογα­ρια­σμούς μέσα σε λίγα λεπτά, δημιουρ­γώ­ντας αίσθηση ρευ­στό­τη­τας που δυσκο­λεύει την ανά­κτηση.