Αόρατοι δράστες αδειάζουν τραπεζικούς λογαριασμούς με μεθοδικές κινήσεις και ταχύτατες μεταφορές

• Ζευ­γά­ρι Ελ­λή­νων, ηλι­κί­ας 64 και 61 ετών, κα­ταγ­γέλ­λει στο ΑΤ Ια­λυ­σού ορ­γα­νω­μέ­νη απο­στράγ­γι­ση κα­τα­θέ­σε­ων με εσω­τε­ρι­κές με­τα­φο­ρές και τε­λι­κή εκροή σε λο­γα­ρια­σμό εται­ρί­ας ηλε­κτρο­πλη­ρω­μών

Η κα­θη­με­ρι­νό­τη­τα των πο­λι­τών δια­σταυ­ρώ­νε­ται ολο­έ­να και συ­χνό­τε­ρα με αό­ρα­τους κιν­δύ­νους στο ψη­φια­κό πε­ρι­βάλ­λον. Η νέα υπό­θε­ση που κα­ταγ­γέλ­θη­κε στο Αστυ­νο­μι­κό Τμήμα Ια­λυ­σού ανα­δει­κνύ­ει με ωμό τρόπο πόσο γρή­γο­ρα και σιω­πη­λά μπο­ρεί να χαθεί ένας μι­κρός οι­κο­γε­νεια­κός προ­ϋ­πο­λο­γι­σμός όταν ένα τρα­πε­ζι­κό προ­φίλ υπο­κλα­πεί. Η αφή­γη­ση των γε­γο­νό­των είναι κα­θα­ρή και τα ποσά συ­γκε­κρι­μέ­να, αφή­νο­ντας ελά­χι­στα πε­ρι­θώ­ρια αμ­φι­βο­λί­ας για την απο­φα­σι­στι­κό­τη­τα και την τε­χνι­κή επάρ­κεια των δρα­στών.

Η ανα­φο­ρά στο ΑΤ Ια­λυ­σού

Στις 10 Νο­εμ­βρί­ου 2025 και ώρα 15:30, δύο Έλ­λη­νες κά­τοι­κοι Κρε­μα­στής, ηλι­κί­ας 64 και 61 ετών, υπέ­βα­λαν μή­νυ­ση κατά αγνώ­στου. Η 61χρονη είναι Ελ­λη­νί­δα γεν­νη­μέ­νη στην Αί­γυ­πτο, ενώ ο 64χρο­νος γεν­νή­θη­κε στη Σάμο.

Η ανα­φο­ρά πε­ρι­γρά­φει ενέρ­γειες που φέ­ρο­νται να έλα­βαν χώρα στις 6 Νο­εμ­βρί­ου 2025, ημε­ρο­μη­νία κατά την οποία, με τρόπο που ακόμη δεν έχει απο­σα­φη­νι­στεί, ξε­κί­νη­σε η αφαί­μα­ξη χρη­μά­των από κοινό τρα­πε­ζι­κό προ­φίλ στην ίδια τρά­πε­ζα.

Σύμ­φω­να με τη μή­νυ­ση, ο άγνω­στος δρά­στης προ­χώ­ρη­σε αρ­χι­κά σε χρέ­ω­ση από τον λο­γα­ρια­σμό του 64χρο­νου, στον οποίο εμ­φα­νί­ζε­ται ως συν­δι­καιού­χος η 61χρονη, απο­σπώ­ντας 335 ευρώ. Το ποσό αφαι­ρέ­θη­κε σιω­πη­ρά, χωρίς οι δι­καιού­χοι να προ­λά­βουν να ανα­κό­ψουν τη συ­ναλ­λα­γή. Στη συ­νέ­χεια πραγ­μα­το­ποι­ή­θη­κε εσω­τε­ρι­κή με­τα­φο­ρά ύψους 700 ευρώ από τον ίδιο κοινό λο­γα­ρια­σμό προς άλλο λο­γα­ρια­σμό στο όνομα της 61χρο­νης.

Η εσω­τε­ρι­κή με­τα­φο­ρά εντός της ίδιας τρά­πε­ζας απο­τε­λεί χα­ρα­κτη­ρι­στι­κό βήμα σε υπο­θέ­σεις κα­τά­λη­ψης λο­γα­ρια­σμού, καθώς συχνά αξιο­ποιεί­ται για να δο­κι­μα­στεί η πρό­σβα­ση και να χα­μη­λώ­σουν τα συ­στή­μα­τα συ­να­γερ­μού που ενερ­γο­ποιού­νται σε εκρο­ές προς τρί­τους.

Το πιο βαρύ πλήγ­μα κα­ταγ­γέλ­λε­ται ότι επήλ­θε αμέ­σως μετά. Από τον λο­γα­ρια­σμό της 61χρο­νης αφαι­ρέ­θη­καν 1.490 ευρώ και τα χρή­μα­τα με­τα­φέρ­θη­καν σε λο­γα­ρια­σμό εται­ρί­ας ηλε­κτρο­πλη­ρω­μών με την επω­νυ­μία Klarna. Η αλ­λη­λου­χία δεί­χνει έναν δρά­στη που γνώ­ρι­ζε τον τρα­πε­ζι­κό χάρτη, αξιο­ποιώ­ντας αρ­χι­κά εσω­τε­ρι­κή κί­νη­ση με­τα­ξύ λο­γα­ρια­σμών που συν­δέ­ο­νται με τους ίδιους δι­καιού­χους και κα­τό­πιν πραγ­μα­το­ποιώ­ντας την ορι­στι­κή εκροή προς τρίτο φορέα, όπου τα ίχνη συχνά γί­νο­νται πιο δυ­σχε­ρή στην ιχνη­λά­τη­ση, ιδίως όταν τα ποσά κα­τα­τμού­νται ή με­τα­τρέ­πο­νται σε πλη­ρω­μές υπη­ρε­σιών.

Πα­ρό­τι ο τρό­πος τέ­λε­σης πα­ρα­μέ­νει άγνω­στος κατά το στά­διο αυτό, το μο­τί­βο πα­ρα­πέ­μπει σε προ­σβο­λή μέσω κοι­νω­νι­κής μη­χα­νι­κής ή τε­χνι­κών υπο­κλο­πής δια­πι­στευ­τη­ρί­ων. Συ­νη­θέ­στε­ρες μέ­θο­δοι είναι το ψά­ρε­μα στοι­χεί­ων με πα­ρα­πλα­νη­τι­κά μη­νύ­μα­τα, η απο­στο­λή συν­δέ­σμων που μι­μού­νται ιστο­σε­λί­δες τρα­πε­ζών, η τη­λε­φω­νι­κή χει­ρα­γώ­γη­ση με πλα­σμα­τι­κούς υπαλ­λή­λους, ακόμη και η απο­μα­κρυ­σμέ­νη πρό­σβα­ση σε συ­σκευ­ές μέσα από κα­κό­βου­λες εφαρ­μο­γές.

Σε αντί­στοι­χα πε­ρι­στα­τι­κά, οι δρά­στες επι­χει­ρούν κα­τα­γρα­φή κω­δι­κών, υπο­κλο­πή μη­νυ­μά­των μιας χρή­σης ή αξιο­ποί­η­ση βιο­με­τρι­κών επι­βε­βαιώ­σε­ων μέσω σφε­τε­ρι­σμού των ει­δο­ποι­ή­σε­ων. Η ύπαρ­ξη εσω­τε­ρι­κής με­τα­φο­ράς πριν από την τε­λι­κή εκροή συ­νά­δει με πρα­κτι­κή δο­κι­μής δι­καιω­μά­των και ορίων συ­ναλ­λα­γών.

Η με­τα­φο­ρά 700 ευρώ από τον κοινό λο­γα­ρια­σμό στον ατο­μι­κό της 61χρο­νης έχει ιδιαί­τε­ρη βα­ρύ­τη­τα. Από επι­χει­ρη­σια­κή σκο­πιά, μια τέ­τοια κί­νη­ση εξυ­πη­ρε­τεί δύο σκο­πούς. Πρώ­τον, επι­βε­βαιώ­νει ότι ο δρά­στης έχει πλήρη πρό­σβα­ση στη σχέση λο­γα­ρια­σμών των θυ­μά­των. Δεύ­τε­ρον, δίνει την εντύ­πω­ση νό­μι­μης δια­χεί­ρι­σης εντός του ίδιου τρα­πε­ζι­κού οι­κο­συ­στή­μα­τος, κάτι που εν­δέ­χε­ται να μειώ­νει αυ­τό­μα­τα την κα­τη­γο­ριο­ποί­η­ση κιν­δύ­νου από τα συ­στή­μα­τα επι­τή­ρη­σης. Η αμέ­σως επό­με­νη εκροή των 1.490 ευρώ προς εξω­τε­ρι­κό φορέα δια­μορ­φώ­νει την τε­λι­κή απώ­λεια και κλει­δώ­νει την πρό­θε­ση του δρά­στη να απο­σπά­σει ρευ­στό­τη­τα εκτός του ελέγ­χου των δι­καιού­χων.