Αόρατοι δράστες αδειάζουν τραπεζικούς λογαριασμούς με μεθοδικές κινήσεις και ταχύτατες μεταφορές

• Ζευγάρι Ελλήνων, ηλικίας 64 και 61 ετών, καταγ­γέλ­λει στο ΑΤ Ιαλυσού οργα­νω­μένη απο­στράγ­γιση κατα­θέ­σεων με εσω­τε­ρι­κές μετα­φο­ρές και τελική εκροή σε λογα­ρια­σμό εται­ρίας ηλε­κτρο­πλη­ρω­μών

Η καθη­με­ρι­νό­τητα των πολιτών δια­σταυ­ρώ­νε­ται ολοένα και συχνό­τερα με αόρα­τους κιν­δύ­νους στο ψηφιακό περι­βάλ­λον. Η νέα υπόθεση που καταγ­γέλ­θηκε στο Αστυ­νο­μικό Τμήμα Ιαλυσού ανα­δει­κνύει με ωμό τρόπο πόσο γρήγορα και σιωπηλά μπορεί να χαθεί ένας μικρός οικο­γε­νεια­κός προ­ϋ­πο­λο­γι­σμός όταν ένα τρα­πε­ζικό προφίλ υπο­κλα­πεί. Η αφήγηση των γεγο­νό­των είναι καθαρή και τα ποσά συγκε­κρι­μένα, αφή­νο­ντας ελά­χι­στα περι­θώ­ρια αμφι­βο­λίας για την απο­φα­σι­στι­κό­τητα και την τεχνική επάρ­κεια των δραστών.

Η αναφορά στο ΑΤ Ιαλυσού

Στις 10 Νοεμ­βρίου 2025 και ώρα 15:30, δύο Έλληνες κάτοι­κοι Κρε­μα­στής, ηλικίας 64 και 61 ετών, υπέ­βα­λαν μήνυση κατά αγνώ­στου. Η 61χρονη είναι Ελλη­νίδα γεν­νη­μένη στην Αίγυπτο, ενώ ο 64χρονος γεν­νή­θηκε στη Σάμο.

Η αναφορά περι­γρά­φει ενέρ­γειες που φέρο­νται να έλαβαν χώρα στις 6 Νοεμ­βρίου 2025, ημε­ρο­μη­νία κατά την οποία, με τρόπο που ακόμη δεν έχει απο­σα­φη­νι­στεί, ξεκί­νησε η αφαί­μαξη χρη­μά­των από κοινό τρα­πε­ζικό προφίλ στην ίδια τράπεζα.

Σύμφωνα με τη μήνυση, ο άγνω­στος δράστης προ­χώ­ρησε αρχικά σε χρέωση από τον λογα­ρια­σμό του 64χρονου, στον οποίο εμφα­νί­ζε­ται ως συν­δι­καιού­χος η 61χρονη, απο­σπώ­ντας 335 ευρώ. Το ποσό αφαι­ρέ­θηκε σιωπηρά, χωρίς οι δικαιού­χοι να προ­λά­βουν να ανα­κό­ψουν τη συναλ­λαγή. Στη συνέ­χεια πραγ­μα­το­ποι­ή­θηκε εσω­τε­ρική μετα­φορά ύψους 700 ευρώ από τον ίδιο κοινό λογα­ρια­σμό προς άλλο λογα­ρια­σμό στο όνομα της 61χρονης.

Η εσω­τε­ρική μετα­φορά εντός της ίδιας τρά­πε­ζας απο­τε­λεί χαρα­κτη­ρι­στικό βήμα σε υπο­θέ­σεις κατά­λη­ψης λογα­ρια­σμού, καθώς συχνά αξιο­ποιεί­ται για να δοκι­μα­στεί η πρό­σβαση και να χαμη­λώ­σουν τα συστή­ματα συνα­γερ­μού που ενερ­γο­ποιού­νται σε εκροές προς τρίτους.

Το πιο βαρύ πλήγμα καταγ­γέλ­λε­ται ότι επήλθε αμέσως μετά. Από τον λογα­ρια­σμό της 61χρονης αφαι­ρέ­θη­καν 1.490 ευρώ και τα χρήματα μετα­φέρ­θη­καν σε λογα­ρια­σμό εται­ρίας ηλε­κτρο­πλη­ρω­μών με την επω­νυ­μία Klarna. Η αλλη­λου­χία δείχνει έναν δράστη που γνώριζε τον τρα­πε­ζικό χάρτη, αξιο­ποιώ­ντας αρχικά εσω­τε­ρική κίνηση μεταξύ λογα­ρια­σμών που συν­δέ­ο­νται με τους ίδιους δικαιού­χους και κατόπιν πραγ­μα­το­ποιώ­ντας την ορι­στική εκροή προς τρίτο φορέα, όπου τα ίχνη συχνά γίνο­νται πιο δυσχερή στην ιχνη­λά­τηση, ιδίως όταν τα ποσά κατα­τμού­νται ή μετα­τρέ­πο­νται σε πλη­ρω­μές υπη­ρε­σιών.

Παρότι ο τρόπος τέλεσης παρα­μέ­νει άγνω­στος κατά το στάδιο αυτό, το μοτίβο παρα­πέ­μπει σε προ­σβολή μέσω κοι­νω­νι­κής μηχα­νι­κής ή τεχνι­κών υπο­κλο­πής δια­πι­στευ­τη­ρίων. Συνη­θέ­στε­ρες μέθοδοι είναι το ψάρεμα στοι­χείων με παρα­πλα­νη­τικά μηνύ­ματα, η απο­στολή συν­δέ­σμων που μιμού­νται ιστο­σε­λί­δες τρα­πε­ζών, η τηλε­φω­νική χει­ρα­γώ­γηση με πλα­σμα­τι­κούς υπαλ­λή­λους, ακόμη και η απο­μα­κρυ­σμένη πρό­σβαση σε συσκευές μέσα από κακό­βου­λες εφαρ­μο­γές.

Σε αντί­στοιχα περι­στα­τικά, οι δράστες επι­χει­ρούν κατα­γραφή κωδικών, υπο­κλοπή μηνυ­μά­των μιας χρήσης ή αξιο­ποί­ηση βιο­με­τρι­κών επι­βε­βαιώ­σεων μέσω σφε­τε­ρι­σμού των ειδο­ποι­ή­σεων. Η ύπαρξη εσω­τε­ρι­κής μετα­φο­ράς πριν από την τελική εκροή συνάδει με πρα­κτική δοκιμής δικαιω­μά­των και ορίων συναλ­λα­γών.

Η μετα­φορά 700 ευρώ από τον κοινό λογα­ρια­σμό στον ατομικό της 61χρονης έχει ιδιαί­τερη βαρύ­τητα. Από επι­χει­ρη­σιακή σκοπιά, μια τέτοια κίνηση εξυ­πη­ρε­τεί δύο σκοπούς. Πρώτον, επι­βε­βαιώ­νει ότι ο δράστης έχει πλήρη πρό­σβαση στη σχέση λογα­ρια­σμών των θυμάτων. Δεύ­τε­ρον, δίνει την εντύ­πωση νόμιμης δια­χεί­ρι­σης εντός του ίδιου τρα­πε­ζι­κού οικο­συ­στή­μα­τος, κάτι που ενδέ­χε­ται να μειώνει αυτό­ματα την κατη­γο­ριο­ποί­ηση κιν­δύ­νου από τα συστή­ματα επι­τή­ρη­σης. Η αμέσως επόμενη εκροή των 1.490 ευρώ προς εξω­τε­ρικό φορέα δια­μορ­φώ­νει την τελική απώλεια και κλει­δώ­νει την πρόθεση του δράστη να απο­σπά­σει ρευ­στό­τητα εκτός του ελέγχου των δικαιού­χων.