¶κρως αποκαλυπτικό του τρόπου με τον οποίο ενήργησε το 14μελές κύκλωμα που εξασφάλιζε δάνεια από την Εθνική Τράπεζα με τη χρήση πλαστών φορολογικών στοιχείων και πλαστών βεβαιώσεων αποδοχών, είναι το 253σέλιδο βούλευμα του Συμβουλίου Πλημμελειοδικών Ρόδου.
Ηγετικό ρόλο και κέρδος διαβλέπει η Αντεισαγγελέας Πλημμελειοδικών Ρόδου κ. Αιμιλία Σοφία Μέρη που χειρίστηκε την υπόθεση όσο και οι δικαστές του πρωτοβάθμιου δικαστικού συμβουλίου σε έναν λογιστή, κάτοικο Ρόδου και έναν ιδιώτη, κάτοικο Λαμίας.
Το δικαστικό συμβούλιο αφού μελέτησε τα στοιχεία της υπόθεσης αναφέρει στο βούλευμα και τα εξής:
Περί τα τέλη Φεβρουαρίου 2005 η Παναγιώτα Χ. απευθύνθηκε στον Μιχαήλ Λ., τον οποίο δε γνώριζε, προκειμένου να τη βοηθήσει να εκδώσει τα απαραίτητα δικαιολογητικά για τη λήψη δανείου, ήτοι εκκαθαριστικό της εφορίας, όπου θα φαίνονταν συγκεκριμένα εισοδήματα, καθώς και βεβαίωση αποδοχών απ’ όπου θα προκύπτει η εργασία της σε συγκεκριμένο εργοδότη.
Ο Μιχαήλ Λ. ήταν φίλος του αδελφού (Σάββα Μ.) του συντρόφου της Θεολόγου Μ.. Αφού έλαβε από τον Μιχαήλ Λ. το απαιτούμενο εκκαθαριστικό με ημερομηνία 22.4.2008, ο οποίος το προμηθεύτηκε από τον Γεώργιο Κ., στις 03.06.2008 προσήλθε στο υποκατάστημα της Εθνικής Τράπεζας της Ελλάδος, στην Μεσαιωνική Πόλη, συνοδευόμενη από τον Σάββα Μ., αιτούμενη την εκταμίευση δανείου ύψους 15.000 ευρώ.
Το αιτούμενο δάνειο θέλησε να το λάβει προκειμένου να αποδώσει ποσό 10.000 ευρώ στο σύντροφό της Θεολόγο Μ., ο οποίος αντιμετώπιζε οικονομικά προβλήματα και αδυνατούσε ο ίδιος να λάβει δάνειο στο όνομά του.
Για την έγκριση του δανείου κατέθεσε το ως άνω εκκαθαριστικό απ’ όπου φαινόταν να έχει ετήσια εισοδήματα από μισθωτές υπηρεσίες 23.760 ευρώ και επίσης κατέθεσε το από 30.04.2008 εκκαθαριστικό σημείωμα – απόδειξη πληρωμής από την επιχείρηση τουρισμού Γ. Σ. από το οποίο προέκυπτε ότι οι μηνιαίες αποδοχές ήταν ύψους 2.035 ευρώ. Τα παραπάνω έγγραφα ήταν πλαστά καθότι ουδέποτε εργάστηκε στην παραπάνω επιχείρηση, τα δε εισοδήματά της δεν ήταν τα αναγραφόμενα καθότι ήταν άνεργη.
Η Παναγιώτα Χ. σε όσες ερωτήσεις της απηύθηνε ο υπάλληλος της τράπεζας δεν απαντoύσε η ίδια, αντίθετα, απαντούσε για λογαριασμό της ο Σάββας Μ.. Το δε τηλέφωνο εργασίας που δόθηκε ήταν του Αναστάσιου Σ., ενώ ως εργοδότης της εμφανιζόταν στα δικαιολογητικά, ο Σ. Γ.. Όταν ζητήθηκε από την τράπεζα συνολική βεβαίωση αποδοχών, ο Σάββας Μ. τηλεφώνησε στον Σάββα, Σ. δηλώνοντας στην τράπεζα ότι ήταν ο προσωπάρχης του Σ. Γ.. Ο δε Σάββας Σ.σε συζήτηση που είχε με τον υπάλληλο της τράπεζας, Τσ. Γ., επιβεβαίωσε ότι η Παναγιώτα Χ. εργαζόταν στο Σ. Γ.. Σε έλεγχο που διενήργησε στη συνέχεια ο υπάλληλος της Εθνικής τράπεζας, Στ. Στ., διαπιστώθηκε μέσω συνομιλίας με τον Σ. Γ., ότι η Παναγιώτα Χ. ουδέποτε υπήρξε εργαζόμενή του στο πρακτορείο γενικού τουρισμού. Στη συνέχεια στις 04.06.2008, προσήλθε στην παραπάνω τράπεζα προκειμένου να εκταμιεύσει το δάνειο πλην όμως εκεί συνελήφθη.
Στη συνέχεια ο ως άνω υπάλληλος επέδειξε στο Σ. Γ. άλλες τρεις αιτήσεις που είχαν υποβληθεί στην Εθνική Τράπεζα μέσω της Εθνικής Ασφαλιστικής για τη λήψη δανείων.
Αιτούντες των δανείων αυτών ήταν οι Ελευθερία Λ. για δάνειο ύψους 15.000 ευρώ, η Σταματία -Στέλλα Φ. για δάνειο ύψους 13.000 ευρώ και η Μαρία Μ. για δάνειο 6.000 ευρώ.
Σε καμία από αυτές δεν υπήρξε πραγματικός εργοδότης ο Σ. Γ. αλλά ούτε ο συνεργάτης του Ψ. Αν., όπως ρητά ανέφεραν και οι δύο, υπογράφοντας σχετικές υπεύθυνες δηλώσεις ενώπιον των υπαλλήλων της ως άνω τράπεζας.
Η κατάθεση του Στ. Στ. επιβεβαιώνεται και από την κατάθεση του υπαλλήλου της Εθνικής Ασφαλιστικής Κ. Ι., ο οποίος ήταν ο πρώτος ο οποίος ήρθε σε επαφή με τους παραπάνω αιτούντες τη λήψη δανείου καθότι συνοδευόμενοι από τον Σάββα Μ. κάθε φορά, κατέθεταν σε αυτόν την αρχική αίτηση και τα απαιτούμενα δικαιολογητικά.
Η Σταματία – Στέλλα Φ. κατά την απολογία της παραδέχθηκε ότι εγνώριζε πως τα παραπάνω έγγραφα ήταν πλαστά.
Στις 30.05.2008 προσήλθε στην Εθνική στην πλατεία Κύπρου η Μαρία Μ. προκειμένου να ζητήσει την έκδοση δανείου ύψους 6.000 ευρώ το οποίο όμως ακυρώθηκε αυθημερόν καθότι η υπάλληλος της τράπεζας Ρ. Μ., αντιλήφθηκε πως η αιτούσα δεν αντιλαμβανόταν τις ερωτήσεις που της απηύθηνε.
Κοινός εργοδότης της Σταματίας – Στέλλας Φ. και της Μαρίας Μ. παρουσιαζόταν ο Σ. Γ.. Η δε χορήγηση των πλαστών δικαιολογητικών για την Σταματία – Στέλλα Φ. έγινε μέσω του Μιχαήλ Λ., ο οποίος αρχικά θα χρησιμοποιούσε τον Γεώργιο Κ. προκειμένου να μεσολαβήσει ο τελευταίος με γνωριμίες για να εκδώσει το δάνειο από το οποίο ο Κ. θα ελάμβανε ως προμήθεια ποσοστό 20% επί του χορηγούμενου δανείου.
Τούτο όμως δεν κατάφερε και έτσι ανέλαβε να εκδώσει εκκαθαριστικά σημειώματα στα οποία να εμφαίνεται η ύπαρξη εισοδήματος, έναντι αμοιβής 600 ευρώ για κάθε άτομο, στο όνομα του οποίου θα εξέδιδε τα εκκαθαριστικά σημειώματα. Στη συνέχεια ο Σάββας Σ., με την ιδιότητα του λογιστή, ανέλαβε να χορηγήσει στην Σταματία – Στέλλα Φ. βεβαίωση αποδοχών από εργοδότη έναντι αμοιβής 500 ευρώ. Πράγματι, της χορήγησε βεβαίωση αποδοχών εργοδότη, όπου εργοδότης εμφανιζόταν ο Σ. Γ..
Ο Κ. μερικές μέρες αργότερα και αφού του είχε ήδη δώσει τον ΑΦΜ ο Μιχαήλ Λ., τον ενημέρωσε ότι δε μπορούσε να εκδώσει δάνειο στο όνομά του. Ωστόσο, του πρότεινε να εκδώσει δάνειο στο όνομα συγγενικού του προσώπου και έτσι ο Μιχαήλ Λ. ανέφερε την ύπαρξη του αδελφού του, Ελευθέριου Λ., ο οποίος, ωστόσο, ούτε εργαζόταν ούτε είχε άλλα εισοδήματα, πράγμα το οποίο ανέφερε στον Γεώργιο Κ.. Ο Μιχαήλ Λ. κατόπιν προτροπής του Γεώργιου Κ., απέστειλε στον τελευταίο, τον αριθμό ταυτότητας του αδελφού του καθώς και τον ΑΦΜ. Η δε συμφωνία μεταξύ των δύο ανωτέρω, Γεωργίου Κ. και Μιχαήλ Λ., ήταν ότι ο πρώτος θα ελάμβανε 20% επί του ποσού του χορηγούμενου δανείου. Ταυτόχρονα με την αποστολή των στοιχείων του Μιχαήλ Λ. απέστειλαν τα ατομικά τους στοιχεία η Σταματία – Στέλλα Φ. και η Παναγιώτα Χ.. Λίγο καιρό αργότερα, ο Γεώργιος Κ. απέστειλε, στον Μιχαήλ Λ., τρεις φορολογικές δηλώσεις.
Στη συνέχεια ο Σάββας Μ., με τον οποίο η Σταματία – Στέλλα Φ.τηρούσε ερωτική σχέση, πρότεινε στον Μιχαήλ Λ., στη Σταματία- Στέλλα Φ. και στην Παναγιώτα Χ.., η οποία ετύγχανε σύντροφος του αδελφού του, Θεολόγου Μ., να αναθέσουν στο λογιστή Σάββα Σ. να εκδώσει βεβαιώσεις αποδοχών από εργοδότη.
Αφού έλαβαν τις βεβαιώσεις αποδοχών και έχοντας εφοδιαστεί με τις φορολογικές δηλώσεις που είχε υποβάλει μέσω διαδικτύου στη Δ.Ο.Υ Ρόδου ο Γεώργιος Κ., μετέβησαν στην Εθνική Ασφαλιστική όπου υπέβαλαν αιτήσεις για χορήγηση δανείου. Την ίδια πρόταση έκανε και στην πρώην σύζυγο του Καλλιόπη Π.. Έτσι η Καλλιόπη Π. έλαβε δάνειο ύψους 15.900 ευρώ.
Ο Μιχαήλ Λ. κατέθεσε ενώπιον της Εθνικής Τράπεζας το από 15.4.2008 εκκαθαριστικό σημείωμα οικονομικού έτους 2007 που είχε υφαρπάξει μέσω διαδικτύου ο Γεώργιος Κ., όπου βεβαιωνόταν αναληθώς ότι ο αδελφός του Ελευθέριος Λ. είχε καθαρές ετήσιες αποδοχές ύψους 24.560 ευρώ και επίσης το από 30.4.2008 πλαστό εκκαθαριστικό σημείωμα – απόδειξη πληρωμής, που είχε καταρτίσει ο Σάββας Σ., όπου εμφανιζόταν αναληθώς, ως εργαζόμενος ο ως άνω αδελφός του στην επιχείρηση του Σ. Γ. με μηνιαίες καθαρές αποδοχές ύψους 1.697,44 ευρώ.
Με τις παραπάνω ενέργειες του έλαβε μέσω του αδελφού του Ελευθερίου Λ. τον οποίο χρησιμοποίησε ως όργανο καθότι έπασχε από νοητική στέρηση, δάνειο ύψους 15.000 ευρώ.
Ομοίως, η Δέσποινα Π., σύζυγος του Μάριου Μ. μετά από προτροπή του Θεολόγου Μ., απευθύνθηκε στον λογιστή Σάββα Σ. προκειμένου να της χορηγήσει βεβαίωση αποδοχών από εργοδότη ενώ την έκδοση εκκαθαριστικού σημειώματος ανέλαβε ο Θεολόγος Μ. απευθυνόμενος στον Γεώργιο Κ. προκειμένου να εκδώσει εκκαθαριστικά σημειώματα Εφορίας, όπως και τις προηγούμενες φορές όπου θα εμφανιζόταν εισόδημα το οποίο στην πραγματικότητα δεν είχαν οι φορολογούμενοι. Κατάφερε να παραπλανήσει τους υπαλλήλους της τράπεζας και να λάβει δάνεια ύψους 6.000, 6.000 και 15.300 ευρώ τα οποία δεν αποπλήρωσε.
Το ίδιο ακριβώς συνέβη και στην περίπτωση του κατηγορουμένου Μιχαήλ Π., ο οποίος τυγχάνει αδελφός της Δέσποινας Π., ο οποίος έλαβε δάνειο από την Εθνική τράπεζα ύψους 10.609,40 ευρώ.
Ο κατηγορούμενος Adrijan K. έλαβε από την Εθνική τράπεζα δάνειο, ύψους 7.884 ευρώ και ο κατηγορούμενος Dritan A., έλαβε από την Εθνική τράπεζα δάνειο ύψους 13.320 ευρώ. Αμφότεροι απευθύνθηκαν στον λογιστή Σάββα Σ. προκειμένου να προετοιμάσει τα απαραίτητα έγγραφα για τη λήψη του δανείου, ήτοι βεβαίωση αποδοχών και εκκαθαριστικό σημείωμα.
Προέκυψε επίσης, ότι η κατηγορούμενη Krumova A. απευθύνθηκε στον λογιστή Σάββα Σ. προκειμένου αυτός να τη βοηθήσει να λάβει στεγαστικό δάνειο. Έτσι έλαβε στις 15.05.2008 στεγαστικό δάνειο ύψους 170.000 ευρώ και στις 16.05.2008 καταναλωτικό δάνειο ύψους 30.000 ευρώ ώστε να προβεί σε αγορά κατοικίας στη Ρόδο
Στην περίπτωση του Μάρκου Α., ο Σάββας Μ. ήταν γνωστός σε αυτόν καθότι είναι εξαδέλφια. Μέσω του τελευταίου απευθύνθηκε στον λογιστή του Σάββα Σ., τον οποίο δεν εγνώριζε, για να του συντάξει φορολογική δήλωση και βεβαίωση αποδοχών από την οποία να προκύπτει ότι εργαζόταν και είχε συγκεκριμένες αποδοχές προκειμένου να λάβει δάνειο από τράπεζα το οποίο θα τον βοηθούσε στις οικονομικές δυσκολίες που αντιμετώπιζε καθότι ήταν άνεργος.
Το κίνητρο των κατηγορουμένων, όπως τονίζεται στο βούλευμα, ήταν ατομικό και αφορούσε τη λήψη δανείων, προκειμένου να τακτοποιήσουν οικονομικές ανάγκες των ιδίων και συγγενικών, φιλικών τους προσώπων ενώ το κίνητρο του Σάββα Σ. καθώς και του Γεώργιου Κ. αφορούσε τον προσωπικό τους πλουτισμό από την αμοιβή που εισέπρατταν από έκαστο εκ των λοιπών κατηγορουμένων συνεργαζόμενοι στις περιπτώσεις που αναλύθηκαν παραπάνω.
