Παρατράπεζα εντός του υποκαταστήματος Ρόδου φημισμένης και φερέγγυας ασφαλιστικής εταιρείας με χρήση πλαστογραφημένων συμβάσεων αγοράς επενδυτικών της προϊόντων είχε στήσει, σύμφωνα με τις μέχρι τώρα ενδείξεις, ο μηνυόμενος πρώην προϊστάμενος της.
Το νέο οικονομικό σκάνδαλο, που έφερε στο φως της δημοσιότητας η «δ», λαμβάνει καθημερινά τρομακτικές διαστάσεις ενώ αποδεικνύεται γι’ ακόμη μια φορά ότι ντόπιοι επιχειρηματίες έπεσαν θύματα όχι μόνο του φερόμενου ως εγκέφαλου της πρωτοφανούς απάτης αλλά και της… απληστίας τους. Της προσπάθειας τους να εξασφαλίσουν υψηλά κέρδη σε χαλεπούς καιρούς όπου η χρηματιστηριακή και τραπεζική αγορά έχει στην κυριολεξία υποστεί καθίζηση.
Ορισμένοι μάλιστα παρασυρμένοι από ένα σουρεαλιστικό κρεσέντο υποτιθέμενων κερδών, άθελα τους ή και ηθελημένα, οδηγούσαν στον ίδιο δρόμο της χρηματιστηριακής ηδονής και άλλους, ενεργώντας ως «κράχτες» του φερόμενου ως πρωταγωνιστή της υπόθεσης.
Δεν είναι λίγοι μάλιστα εκείνοι που θεωρούν ότι όμοια οικονομικά σκάνδαλα όπως αυτά της Επενδυτικής ΑΕΛΔΕ, της Scoplife, της Λαϊκής Τράπεζας και της Αγροτικής Καρπάθου ωχριούν μπροστά σε όσα μένουν να αποκαλυφθούν και σε όσα έχουν διαδραματιστεί στην παρούσα υπόθεση!
Ο μηνυόμενος, όπως προκύπτει συγκεκριμένα από το περιεχόμενο 5 εξώδικων που απέστειλε σε ισάριθμους πρώην πελάτες της η ασφαλιστική εταιρεία αλλά και από τις μηνυτήριες αναφορές που έχει ήδη υποβάλει, φέρεται συγκεκριμένα να έπειθε Ροδίτες επενδυτές με σημαντική οικονομική επιφάνεια, που τηρούσαν λογαριασμούς – μητρώα αμοιβαίων κεφαλαίων να τα εξαγοράσουν και να επανεπενδύσουν σε εικονικούς και ανύπαρκτους τίτλους αμοιβαίων που είχε καθ΄ολοκληρίαν κατασκευάσει ο ίδιος.
Τα ποσά που εξασφάλιζε για τα αμοιβαία εμπνεύσεως του φέρεται εξάλλου να τα διαχειριζόταν μέσω τράπεζας που δεν συνεργαζόταν και δεν ήταν ο θεματοφύλακας των νόμιμων αμοιβαίων της θυγατρικής εταιρείας του ασφαλιστικού ομίλου!!
Το modus operandi του ιδιοφυούς πράγματι ασφαλιστικού συμβούλου έχει ήδη σχηματιστεί από τους επιθεωρητές της ασφαλιστικής εταιρείας αλλά και από δικηγορικό γραφείο των Αθηνών που έχει αναλάβει την υπόθεση.
Φέρεται ειδικότερα να επέλεγε πελάτες του ομίλου που είχαν επενδύσει σε νόμιμους τίτλους με νόμιμες και προβλεπόμενες από την επιτροπή κεφαλαιαγοράς αποδόσεις να επενδύσουν σε τίτλους δικής του έμπνευσης και διαχείρισης υποσχόμενος κέρδη που έφταναν μέχρι και το 17%!!!
Τους εικονικούς δε τίτλους των ανύπαρκτων αμοιβαίων φέρεται να τους εμφάνιζε ως δήθεν προερχόμενους αλλά και διατιθέμενους από την ασφαλιστική εταιρεία.
Με τον τρόπο αυτό ο μηνυόμενος, σύμφωνα πάντα με τα μέχρι τώρα στοιχεία, είχε στήσει έναν παρατραπεζικό και παρασιτικό για τα συμφέροντα της εταιρείας μηχανισμό, με τον οποίο διαχειριζόταν τα χρήματα των επενδυτών θυμάτων του, αποδίδοντας τους αθέμιτα κέρδη ή ανανεώνοντας τα εικονικά τους αμοιβαία κεφάλαια με ανακύκλωση των αποταμιεύσεων τους.
Η Εισαγγελική έρευνα ως εκ τούτου αναμένεται να επεκταθεί και στην κατεύθυνση του ελέγχου των τραπεζικών του λογαριασμών αλλά και των προσωπικών του επενδύσεων σε υποκαταστήματα τραπεζών που λειτουργούν στην ημεδαπή και την αλλοδαπή καθώς πιθανολογείται σφόδρα ότι τα χρήματα που αποκόμιζε από τις ανύπαρκτες επενδύσεις κατατίθεντο είτε σε προσωπικούς του λογαριασμούς είτε σε προσωπικά του επενδυτικά προϊόντα.
Η ασφαλιστική εταιρεία είναι θορυβημένη και ενεργεί προς όλες τις κατευθύνσεις για τη διασφάλιση της φήμης και της αξιοπιστίας της.
Όπως έγραψε η «δ» η ασφαλιστική εταιρεία έχει ήδη προσφύγει ενώπιον του Αντεισαγγελέα του Αρείου Πάγου κ Στυλιανού Γκρόζου, Προέδρου της Επιτροπής για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες (ξέπλυμα βρόμικου χρήματος), της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, του Εισαγγελέα Πρωτοδικών Ρόδου κ Κωνσταντίνου Μπούτσικου και της Υποδιεύθυνσης Οικονομικών Εγκλημάτων της Γενικής Αστυνομικής Διεύθυνσης Αττικής.
Εν πάση περιπτώσει η “δ” αποκαλύπτει σήμερα ότι 8 πρώην πελάτες της θυγατρικής επενδυτικής εταιρείας του ασφαλιστικού ομίλου έχουν ήδη υποβάλει αίτημα προκειμένου να τους δοθούν αναλυτικές καταστάσεις των οποιωνδήποτε συναλλαγών τους με αυτήν.
Σε 5 εξ΄αυτών η εταιρεία απάντησε με εξώδικη γνωστοποίηση ενημέρωση, επιφυλασσόμενη παντός δικαιώματος γνωρίζοντας τους ότι δεν κατανοεί το περιεχόμενο του αιτήματος τους αφού σε τέσσερις περιπτώσεις οι πελάτες της έχουν ρευστοποιήσει τα αμοιβαία τους κεφάλαια ενώ στην πέμπτη ο φερόμενος ως πελάτης της δεν είχε καμία συναλλαγή μαζί της!
Σημειώνεται δε ότι οι τέσσερις πρώην πελάτες της ελάμβαναν καθόλη τη διάρκεια των συμβάσεων των αμοιβαίων κεφαλαίων που είχαν με την θυγατρική του ομίλου τριμηνιαίες περιοδικές ενημερώσεις ταχυδρομικά στις κατοικίες τους.
Ένας κάτοικος Ρόδου συγκεκριμένα, που αναζητεί την τύχη των επενδύσεων του, φέρεται να είναι μεριδιούχος της εταιρείας σε τρεις ενεργείς καταστάσεις αμοιβαίων κεφαλαίων με σύνολο διαθέσεων 117.000 ευρώ περίπου και σύνολο εξαγορών 3.οοο ευρώ.
Στο παρελθόν υπήρξε αντισυμβαλλόμενος με την εταιρεία σε ακόμη 4 μητρώα ύψους 670.000 ευρώ περίπου.
Στους ανωτέρω λογαριασμούς όπως γνωστοποιεί επισήμως η εταιρεία δεν υφίσταται κανένα υπόλοιπο καθώς τα μερίδια των αμοιβαίων έχουν εξαγοραστεί στο σύνολο τους.
Ένας κάτοικος Παραδεισίου παραπέρα που υπέβαλε το ίδιο αίτημα φέρεται να ήταν στο παρελθόν πελάτης της θυγατρικής σε πέντε μητρώα αμοιβαίων συνολικής αξίας 542.000 ευρώ περίπου. Σε τέσσερις από τους λογαριασμούς αυτούς δεν υφίσταται πλέον υπόλοιπο καθώς τα μερίδια των αμοιβαίων έχουν εξαγοραστεί στο σύνολο τους.
Μια κάτοικος του ίδιου δημοτικού διαμερίσματος φέρεται ομοίως να είχε συμβληθεί με τη θυγατρική σε 7 λογαριασμούς αμοιβαίων ύψους 538.000 ευρώ περίπου και σήμερα να διαπιστώνεται ότι δεν υφίσταται υπόλοιπο σε κανένα εξ’ αυτών.
Ένας κάτοικος Ρόδου φέρεται να είχε συμβληθεί σε 8 μητρώα αμοιβαίων της θυγατρικής εταιρείας 880.000 ευρώ και σε τρεις από αυτούς τους λογαριασμούς δεν υφίσταται πλέον κανένα υπόλοιπο.
Στην περίπτωση ενός πέμπτου κατοίκου Ρόδου που ζήτησε την ίδια ενημέρωση από την θυγατρική της ασφαλιστικής εταιρείας διαπιστώθηκε ότι ουδέποτε υπήρξε ούτε ο ίδιος ούτε και η κόρη του δικαιούχος μεριδίων αμοιβαίων κεφαλαίων της!!
Η ασφαλιστική εταιρεία πιθανολογεί σφόδρα ότι ορισμένοι εκ των ανωτέρω αν όχι όλοι έχουν πέσει θύματα της ίδιας απάτης και συγκεκριμένα ρευστοποίησαν τους τίτλους τους και επένδυσαν σε τίτλους μαϊμού που τους παρουσίασε ως δήθεν γνήσιους, προερχόμενους από τα επενδυτικά προγράμματα του ομίλου ο φερόμενος ως εγκέφαλος του σκανδάλου πρώην υπάλληλος της!!
Στο συμπέρασμα αυτό κατατείνει και το δικηγορικό γραφείο που έχει αναλάβει την έρευνα για λογαριασμό της εταιρείας.
Στις δύο μηνυτήριες αναφορές που έχει ήδη υποβάλει αναφέρεται συγκεκριμένα ότι στα πλαίσια της συνεργασίας της εταιρείας με τον μηνυόμενο του είχε δώσει όλα τα προβλεπόμενα εταιρικά έντυπα και υποστηρίζει ότι χωρίς να έχει δικαίωμα και συμβατική σχέση με την εταιρεία και τις θυγατρικές της εξέδωσε μεταξύ άλλων τέσσερις ψευδείς αποδείξεις εισπράξεως ποσών από τρίτους και συγκεκριμένα το συνολικό ποσό των 150.000 ευρώ από δύο Ροδίτες (αδέλφια) τον Μάιο του 2009.
Η εταιρεία ισχυρίζεται ότι με τους δύο Ροδίτες έχει συνάψει μόνο ασφαλιστήρια συμβόλαια που δεν δικαιολογούν την καταβολή του ως άνω ποσού. Τονίζει δε ότι τα συμβόλαια αυτά που συνήφθησαν τον Απρίλιο του 2009 έχουν ήδη αποσβεστεί.
Βρέθηκε παραπέρα από την έρευνα επιθεωρητών της ασφαλιστικής εταιρείας και μια απόδειξη υποκαταστήματος τραπέζης της Ρόδου στην οποία εμφανίζεται να έχει καταβληθεί από την εταιρεία το ποσό των 149.000 ευρώ σε έναν άλλο κάτοικο Ρόδου.
Και με τον συγκεκριμένο κάτοικο Ρόδου η εταιρεία δεν είχε καμία σχέση που να δικαιολογεί τη συγκεκριμένη καταβολή χρημάτων. Η μόνη σχέση της μ’ αυτόν αφορά στη σύναψη δύο ασφαλιστήριων συμβολαίων.
Στα πλαίσια της ίδιας έρευνας των επιθεωρητών μετά και από παρέμβαση της επιτροπής κεφαλαιαγοράς βρέθηκε παραπέρα και μια ψευδής βεβαίωση εκδόσεως τίτλου ονομαστικών μεριδίων που φέρει πλαστό λογότυπο της εταιρείας.
Με τον φερόμενο ως δικαιούχο των αμοιβαίων αυτών, κάτοικο Ρόδου, δεν υπάρχει καμία επίσημη σχέση συνεργασίας με την εταιρεία και τις θυγατρικές της.
Σημειώνεται δε ότι στο πλαστό αυτό έγγραφο εμφανίζεται ως θεματοφύλακας του δήθεν επενδυμένου κεφαλαίου τράπεζα που δεν συνεργάζεται με τον όμιλο!
Το κεφάλαιο της ανύπαρκτης αυτής επένδυσης ανέρχεται στο ποσόν των 30.000 ευρώ.
Τονίζει παραπέρα ότι οι «επενδυτές» συνομολογούσαν εγγυημένες αποδόσεις σε ποσοστά τα οποία είναι απίθανα!
Θυμίζουμε ότι οι φερόμενοι ως θύματα της αδικοπρακτικής συμπεριφοράς του πρώην υπαλλήλου της εταιρείας ουδέποτε έλαβαν από την θυγατρική της εταιρεία επενδύσεων σε αμοιβαία κεφάλαια αλλά και από την μητρική ασφαλιστική εταιρεία περιοδικές έγγραφες ενημερώσεις για την πορεία των επενδύσεων τους.
Πρόσθετη έκπληξη αποτελεί το γεγονός ότι 4 άτομα που εφέροντο αρχικώς να περιλαμβάνονται μεταξύ των θυμάτων υπέγραψαν υπεύθυνες δηλώσεις με τις οποίες καθιστούν σαφές ότι τα χρήματα που έχουν απωλέσει αφορούν διαπροσωπικές συναλλαγές που είχαν με τον ασφαλιστικό πράκτορα αναγνωρίζοντας ότι δεν έχει καμία ευθύνη η εταιρεία.
Ειρήσθω εν παρόδω ότι στα πλαίσια της έρευνας που διενήργησαν εντεταλμένοι επιθεωρητές και διευθυντικά στελέχη της ασφαλιστικής εταιρείας στη Ρόδο διαπιστώθηκε ότι από τα 47 άτομα που φέρονται ως θύματα του ασφαλιστή μόνο 3 ή 4 προσήλθαν να καταθέσουν τα σχετικά δικαιολογητικά.
Θυμίζουμε ότι ο φερόμενος ως “εγκέφαλος” του οικονομικού σκανδάλου έχει μηνυθεί για τα αδικήματα της κακουργηματικής απάτης και υπεξαίρεσης από 6 κάτοικους Ρόδου και Παραδεισίου, μέλη συγκεκριμένης οικογένειας, που διατείνονται ότι οι επενδύσεις τους “έκαναν φτερά”. Τονίζουν ότι έχουν υποστεί βλάβη ύψους 186.000 ευρώ ο πρώτος, 216.000 ευρώ ο δεύτερος, 63.000 ευρώ ο τρίτος, 50.000 ευρώ ο τέταρτος, 64.000 ευρώ ο πέμπτος και 50.000 ευρώ ο έκτος.
