Αίρεται το απόρρητο τραπεζικών καταθέσεων

Την άρση του απορρήτου συγκεκριμένων τραπεζικών λογαριασμών που τηρούνται στην Εμπορική Τράπεζα της Ελλάδος στα πλαίσια της κυρίας Ανάκρισης που διενεργείται μετά την άσκηση ποινικών διώξεων σε βάρος ενός κατοίκου της Ρόδου για τα αδικήματα της απάτης ποσού άνω των 73.000 ¤, της υπεξαίρεσης ποσού άνω των 73.000 ¤ και της πλαστογραφίας της οποίας το συνολικό όφελος υπερβαίνει τις 73.000 ¤, διέταξε με βούλευμα που εξέδωσε, το Συμβούλιο Πλημμελειοδικών Ρόδου.
Η έρευνα για την υπόθεση ξεκίνησε μετά την υποβολή μήνυσης σε βάρος του κατηγορούμενου το Νοέμβριο του 2009 από γνωστό επιχειρηματία, πρώην συνέταιρό του.
Ο φερόμενος ως θύμα, μηνυτής, εξιστορεί στην πολυσέλιδη μηνυτήρια αναφορά του ότι το φθινόπωρο του 2005, ενόψει της πολυετούς γνωριμίας και εργασίας του στο εστιατόριο του αντιδίκου του πρότεινε να ξεκινήσουν μια εργολαβική εταιρεία με σκοπό την ανάληψη εργολαβικών έργων ακινήτων και την τοποθέτηση και εμπορία δομικών υλικών και φωτοβολταϊκών.
Του πρότεινε, όπως αναφέρει, να έθεταν ως κεφάλαιο στην εταιρεία χρήματα που θα ελάμβανε από δάνειο υποθηκεύοντας ακίνητο ιδιοκτησίας του ώστε να αγοράσουν διάφορα οικόπεδα στο νησί, να κτίσουν σ’ αυτά και να τα μεταπωλήσουν.
Ο μηνυτής πείσθηκε, προσημείωσε το ακίνητο του και έλαβε δάνειο ύψους 243.000 ευρώ εκ των οποίων 193.000 ευρώ παρέδωσε στον μηνυόμενο.
Ο τελευταίος θα τα χρησιμοποιούσε για την αγορά τριών ακινήτων στο όνομα του μηνυτή και συγκεκριμένα για την αγορά ενός ακινήτου στην Παστίδα και δύο στην περιοχή Τσαϊρι.
Ο μηνυόμενος άρχισε εξάλλου τις διαδικασίες για την σύσταση της εργολαβικής εταιρείας, η οποία, όπως έλεγε στο μηνυτή, θα ήταν μονοπρόσωπη ΕΠΕ με εκείνον εταίρο, διότι ο μηνυόμενος χρωστούσε μεγάλα χρηματικά ποσά στη Δ.Ο.Υ και στο ΙΚΑ.
Αμέσως μετά την αγορά των ως άνω οικοπέδων, στο όνομα του μηνυτή, ο μηνυόμενος, όπως υποστηρίζεται στην αναφορά, κανόνισε με τη διευθύντρια τράπεζας στο Φαληράκι Ρόδου να λάβει δάνεια στεγαστικά στο όνομα του, τα οποία σε συνεργασία με την τραπεζικό εκταμίευσε ο ίδιος χωρίς ο μηνυτής να έχει χορηγήσει ειδικό πληρεξούσιο συμβολαιογραφικό ή εξουσιοδότηση με το γνήσιο της υπογραφής του. Συγκεκριμένα για την αγορά ακινήτου στην Παστίδα ο μηνυόμενος συνήψε δάνειο στο όνομα του μηνυτή ύψους 525000 ευρώ ενώ για τις μερίδες γαιών Κοσκινού συνήψε δάνειο ύψους 152000 ευρώ τα οποία εισέπραξε ο ίδιος.
Ο μηνυτής επισημαίνει ακόμη ότι αν ανατρέξει κανείς στα κτηματολογικά βιβλία διαπιστώνεται από τις πωλήσεις που τον έβαζε ο αντίδικος να κάνει σε τρίτους ότι οι αγοραστές ελάμβαναν δάνεια από την ίδια τράπεζα τα οποία εκταμίευε ο μηνυόμενος αντί ο ίδιος με υπέρογκα και αφύσικα ποσά. Ισχυρίζεται συγκεκριμένα ότι «αγοραζόταν μια μελλοντική ιδιοκτησία για 1000 ευρώ και ελάμβαναν δάνεια οι αγοραστές και τα εισέπραττε ο μηνυόμενος ποσών άνω των 100.000 ευρώ πάλι από την ίδια τράπεζα και σε συνεννόηση με την ίδια διευθύντρια».
Υποστηρίζει ότι ο μηνυόμενος τον έπειθε παραπέρα να προβαίνει σε πωλήσεις οριζοντίων ιδιοκτησιών που θα κατασκευάζονταν. Επρόκειτο, όπως ισχυρίζεται, για ακίνητα στα οποία είχε γίνει η οριζόντιος ιδιοκτησία αλλά δεν είχε κτιστεί το ακίνητο ή κτίστηκε μόνο σε μπετά και ο μηνυτής δεν εισέπραττε το τίμημα των συμβολαίων.
Εντύπωση προκαλεί εξάλλου και ο ισχυρισμός του μηνυτή ότι οι αγοραστές που εξασφάλιζαν δάνεια από την ίδια τράπεζα δεν είχαν τις προϋποθέσεις για να δανειοδοτηθούν.
Καταγγέλλει παραπέρα ότι ο μηνυόμενος κατόρθωσε παρανόμως να του εξασφαλίσει ενημερότητα από τη ΔΟΥ Ρόδου παρότι όφειλε ποσό άνω των 20.000 ευρώ. Χρησιμοποίησε, όπως υποστηρίζει, αυτή την ενημερότητα για να πωλήσει ακίνητο του στην Παστίδα. Πέραν των ανωτέρω ο μηνυτής διατείνεται ότι ο μηνυόμενος πλαστογράφησε την υπογραφή του σε φύλλα μπλοκ επιταγών που είχε εκδώσει επ’ ονόματι του και τις χρησιμοποίησε.
΅Εκπληκτος, όπως τονίζει, από την άνοιξη του 2008, άρχισε να λαμβάνει εξώδικες δηλώσεις και δικόγραφα είτε από διάφορες εταιρείες μπετόν είτε από άλλους επιχειρηματίες με τους οποίους ουδέποτε είχε συναλλαγή ενώ ένας εκ των επιχειρηματιών στους οποίους ο μηνυόμενος είχε διοχετεύσει τις πλαστές επιταγές προχώρησε σε κατάσχεση της πατρικής κατοικίας του μηνυτή!!
Εν πάση περιπτώσει, σύμφωνα με τις πληροφορίες, από τα μέχρι σήμερα συλλεχθέντα αποδεικτικά στοιχεία προέκυψαν ενδείξεις ότι ο κατηγορούμενος έχει υπεξαιρέσει χρηματικά ποσά τα οποία αποτελούν προϊόν δανείων που χορηγήθηκαν από την Εμπορική Τράπεζα σε 8 αντισυμβαλλομένους της και ενδεχομένως και άλλα πρόσωπα που αριθμούν συνολικά τα δεκαπέντε με σκοπό την αγορά οριζοντίων ιδιοκτησιών που έχουν συσταθεί σε ακίνητα στην Παστίδα, και στα Κοσκινού καθώς και την ανέγερση οικοδομημάτων επί αυτών.
Το δικαστικό συμβούλιο ζητά έτσι έρευνα των δανείων που χορηγήθηκαν από την Εμπορική Τράπεζα με σκοπό την αγορά οριζοντίων ιδιοκτησιών που έχουν συσταθεί στα ακίνητα και την ανέγερση οικοδομημάτων επί αυτών, καθόσον έτσι θα διακριβωθεί αφενός αν χορηγήθηκαν από την ανωτέρω τράπεζα δάνεια με την προαναφερόμενη αιτία, τα πλήρη στοιχεία των αντισυμβαλλομένων προσώπων στα οποία και χορηγήθηκαν, τα ακριβή ποσά στα οποία ανέρχεται το αντικείμενο εκάστου δανείου και σε ποια κατάσταση αποπληρωμής βρίσκονται κατά τον παρόντα χρόνο, καθώς επίσης να διευκρινιστεί κάθε άλλο ζήτημα που θα θεωρηθεί αναγκαίο από την Ανακρίτρια προκειμένου να διαφωτιστεί πλήρως η διερευνόμενη υπόθεση. Τον μηνυτή εκπροσωπεί ο δικηγόρος κ Μανώλης Β.