Εισαγγελική έρευνα για τραπεζική απάτη

Σε πλήρη εξέλιξη βρίσκεται από χθες εισαγγελική έρευνα για την πλήρη εξιχνίαση μιας νέας τραπεζικής απάτης στην οποία φέρονται να εμπλέκονται ένας πολιτικός μηχανικός και ένας ιδιώτης, που εκταμίευσαν δάνειο, παρουσιάζοντας αναληθείς πιστοποιήσεις περί εκτέλεσης εργασιών επί ενυπόθηκου ακινήτου, εκταμιεύοντας ποσό ύψους 140.000 ευρώ.
Η τράπεζα, που φέρεται να έπεσε θύμα της αδικοπρακτικής συμπεριφοράς των δύο καταγγελλομένων, έχει ήδη υποβάλει έγκληση και ζητά την άσκηση διώξεως σε βάρος τους για τα αδικήματα της απάτης κατ’ επάγγελμα, της άμεσης συνέργειας σ’ αυτήν και της ψευδούς βεβαιώσεως.
Ενδεικτικό της σοβαρότητας της υποθέσεως είναι το γεγονός ότι στελέχη της τράπεζας διαπίστωσαν ότι οι πιστοποιήσεις για την εκταμίευση του συγκεκριμένου δανείου έγιναν με βάση φωτογραφίες από άλλο υπό ανέγερση ακίνητο γειτονικό με εκείνο του δανειολήπτη!!
Πιο συγκεκριμένα η έρευνα για την υπόθεση κινήθηκε μετά την υποβολή έγκλησης γνωστού τραπεζικού ιδρύματος που λειτουργεί καταστήματα στο νησί της Ρόδου κατά ενός πρώην συνεργαζόμενου με αυτό μηχανικού και ενός κατοίκου Ρόδου.
Κατάστημα της πόλεως Ρόδου της τράπεζας χορήγησε στον δεύτερο μηνυόμενο στεγαστικό δάνειο ύψους 140.000 ευρώ με σκοπό την αγορά και την αποπεράτωση κατοικίας τον Οκτώβριο του 2007. Οι τμηματικές εκταμιεύσεις που πραγματοποιήθηκαν τον Οκτώβριο του 2007, το Νοέμβριο του 2007 και τον Μάρτιο του 2008, όπως καταγγέλλει η τράπεζα, βασίστηκαν στις πιστοποιήσεις προόδου εργασιών σε ακίνητο του πρώην συνεργαζόμενου με την τράπεζα μηχανικού.
Εξαιτίας της μη ομαλής εξυπηρέτησης του δανείου και των ληξιπρόθεσμων οφειλών του η τράπεζα προέβη σε ρύθμιση τον Δεκέμβριο 2010. Στην πορεία όμως ο δεύτερος μηνυόμενος κατά τη διάρκεια συνάντησής του με στελέχη της τράπεζας άφησε να διαφανεί ότι το υπέγγυο ακίνητο δεν ήταν στην κατάσταση που το παρουσίαζαν οι εκτιμήσεις του συνεργαζόμενου με την τράπεζα μηχανικού.
Η τράπεζα ανέθεσε την επανεκτίμηση του ακινήτου σε άλλη μηχανικό η οποία διαπίστωσε ότι η ανέγερση του ακινήτου όχι μόνο δεν είχε ολοκληρωθεί αλλά δεν είχε καν αρχίσει!! Το υπέγγυο ακίνητο βρίσκεται σε κατάσταση οικοπέδου με σημερινή αξία 20.000 ευρώ όταν το εκταμιευμένο δάνειο έχει υπόλοιπο σήμερα ύψους 137.412 ευρώ!!
Σημειώνεται ότι το συγκεκριμένο δάνειο εκταμιεύθηκε σε τρεις δόσεις μετά την υποβολή αρμοδίως στην τράπεζα εκθέσεων αυτοψίας της προόδου των εργασιών σ’ αυτό από τον μηχανικό!
Από το προϊόν του δανείου ποσό 98.300 ευρώ φέρεται να κατέληξε στον πωλητή και το υπόλοιπο στον δανειολήπτη, που είναι αφερέγγυος.
Η τράπεζα έχει καταστήσει σαφές ότι έχει διακόψει τη συνεργασία της με το μηχανικό εξ αιτίας άλλων αντικανονικών ενεργειών του. Επεσήμανε επιπλέον ότι του είχε παραδώσει όλα τα απαιτούμενα δικαιολογητικά για τη διενέργεια ταύτισης των τίτλων του ακινήτου, τον επακριβή προσδιορισμό της αγοραίας αξίας του, αλλά και την επίβλεψη των εργασιών σ’ αυτό.
Από εσωτερική έρευνα στην τράπεζα προέκυψε εξάλλου ότι ο δανειολήπτης προσκόμιζε στο κατάστημα φωτογραφίες του ακινήτου, οι οποίες παραδίδονταν στο μηχανικό, για τη διενέργεια των αυτοψιών προκειμένου να συντάξει την έκθεση προόδου των εργασιών. Σε κάθε εκταμίευση εμφανιζόταν στο κατάστημα της τράπεζας ο οφειλέτης και ο πωλητής του ακινήτου, που, κατά τον υπόχρεο, ήταν και ο εργολάβος για την ανέγερση των εργασιών.
Ο δανειολήπτης κατά τη διάρκεια μίας εκ των συναλλαγών του για πληρωμή δόσης του δανείου ανέφερε σε αρμόδια υπάλληλο της τράπεζας ότι είχε σοβαρά προβλήματα με τον εργολάβο και ότι του υποσχέθηκε ότι σύντομα «θα του ρίξει τα μπετά». Η υπάλληλος αντιλήφθηκε ότι η ανέγερση δεν είχε ξεκινήσει και προκειμένου να επιβεβαιωθούν τα λεγόμενα του δανειολήπτη ανατέθηκε στη μηχανικό επανεκτίμηση.
Η μηχανικός εντόπισε το ακίνητο που βρίσκεται σε κατάσταση οικοπέδου και ανέφερε στην υπάλληλο ότι οι φωτογραφίες που υπάρχουν στο φάκελο του δανειολήπτη ανήκουν σε οικία που είχε ανεγερθεί σε γειτονική μερίδα.
Ο δανειολήπτης φέρεται να υποστήριξε, κατόπιν σχετικού ερωτήματος από την υπάλληλο, ότι εξαπατήθηκε από τον κατασκευαστή γιατί «άλλο ακίνητο του έδειχναν και άλλο είχε αγοράσει» και πως θα στραφεί δικαστικά εναντίον του.
Μέχρι και χθες δεν είχε προσκομίσει πάντως κάποιο σχετικό έγγραφο, παρότι του ζητήθηκε.