Το Μονομελές Πλημμελειοδικείο Ρόδου θα εξετάσει υποθέσεις που αναδεικνύουν πώς μια απλή συναλλαγή μπορεί να μετατραπεί σε αλυσίδα κινήσεων, λογαριασμών και μεταφορών, με το ερώτημα να παραμένει σταθερό: ποιος ξεκίνησε τη διαδικασία, με ποιον τρόπο και ποιος τελικά ωφελήθηκε.
Στο επίκεντρο βρίσκονται ηλεκτρονικά ίχνη, τραπεζικές κινήσεις και η εικόνα που σχηματίζεται όταν τα στοιχεία των λογαριασμών, οι ημερομηνίες και οι ροές χρημάτων μπουν δίπλα δίπλα.
Η υπόθεση που θα απασχολήσει σήμερα το δικαστήριο αφορά 5 κατηγορούμενους, με αποδιδόμενες πράξεις την απάτη με υπολογιστή από κοινού και κατ’ εξακολούθηση, τη νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματική δραστηριότητα από κοινού και κατ’ εξακολούθηση, καθώς και τη συμμετοχή σε ένωση με άλλους για τη διάπραξη πλημμελήματος με επιδιωχθέν οικονομικό όφελος.
Παθών είναι ημεδαπός 92 ετών, συνταξιούχος, ο οποίος στις 5 Οκτωβρίου 2021 διαπίστωσε ότι η χρεωστική του κάρτα δεν λειτουργούσε και μετέβη σε τραπεζικό κατάστημα για να ενημερωθεί. Εκεί, όπως αναφέρεται, διαπίστωσε ότι στις 30 Σεπτεμβρίου 2021 είχαν πραγματοποιηθεί με άγνωστο τρόπο πολλαπλές μεταφορές χρημάτων από λογαριασμούς του προς διαφορετικούς τραπεζικούς λογαριασμούς τρίτων.
Το ιδιαίτερο βάρος της υπόθεσης, όπως προκύπτει από την περιγραφή, δεν εντοπίζεται μόνο στο πλήθος των κινήσεων, αλλά και στο ό,τι οι μεταφορές φέρονται να έγιναν χωρίς ο παθών να ενημερωθεί μέσω μηνύματος στο κινητό και χωρίς να έχει δώσει έγκριση.
Το σημείο αυτό αποτελεί βασικό πεδίο διερεύνησης σε ανάλογες υποθέσεις, καθώς σχετίζεται με το πώς ενεργοποιήθηκαν οι συναλλαγές και με ποια διαδικασία πιστοποιήθηκε η δήθεν συναίνεση, είτε μέσω ηλεκτρονικής τραπεζικής είτε μέσω άλλου μηχανισμού πρόσβασης.
Οι μεταφορές που αναφέρονται ως πραγματοποιηθείσες στις 30 Σεπτεμβρίου 2021 είναι οι εξής: 200€, 900€, 2.040€, 3.000€, 3.000€, 3.000€, 2.800€, από συγκεκριμένους λογαριασμούς του παθόντος προς λογαριασμούς που εμφανίζονται να ανήκουν σε διαφορετικά πρόσωπα.
Το συνολικό άθροισμα των κινήσεων που περιγράφονται φτάνει τα 17.940€, ποσό που εντάσσεται στον πυρήνα της διερεύνησης ως προς το ποιος το κατεύθυνε, ποια ήταν η τελική κατάληξη και αν υπήρξε περαιτέρω διασπορά.
Το δικαστήριο, σε τέτοιου τύπου υποθέσεις, συνήθως καλείται να δει πώς συνδέονται μεταξύ τους οι μεταφορές, αν τα πρόσωπα που εμφανίζονται ως δικαιούχοι των λογαριασμών είχαν ρόλο απλού αποδέκτη ή ενεργού κρίκου, και αν τα ποσά διατηρήθηκαν, αναλήφθηκαν ή μεταφέρθηκαν εκ νέου. Παράλληλα, το σκέλος της νομιμοποίησης εσόδων αποκτά πρακτική διάσταση όταν εξετάζεται η διαδρομή των χρημάτων και το αν υπήρξαν κινήσεις που δείχνουν προσπάθεια απόκρυψης προέλευσης ή διάχυση σε περισσότερους λογαριασμούς.
Την Παρασκευή η υπόθεση των 15.000€ που συνδέεται με τηλεφωνική απάτη
Σε άλλη δικάσιμο του ίδιου δικαστηρίου την Παρασκευή, στο ακροατήριο έρχεται υπόθεση με κατηγορία αποδοχής προϊόντων εγκλήματος ιδιαίτερα μεγάλης αξίας, με κατηγορούμενη ημεδαπή, κάτοικο Χανίων. Το κατηγορητήριο περιγράφει ότι στις 6 Φεβρουαρίου 2022, στη Ρόδο, φέρεται να δέχθηκε στον τραπεζικό της λογαριασμό στην ALPHA BANK συνολικό ποσό 15.000€, το οποίο αποδίδεται ως προϊόν αξιόποινης πράξης, συναφούς με απάτη με υπολογιστή που φέρεται να τελέστηκε από άγνωστο δράστη σε βάρος 2 εγκαλουσών, οι οποίες διατηρούν φαρμακείο στο Γεννάδι Ρόδου.
Στην περιγραφή ο άγνωστος δράστης εμφανίζεται να επικοινωνεί τηλεφωνικά στις 6 Φεβρουαρίου 2022 με μία από τις εγκαλούσες, να παρουσιάζεται ψευδώς ως υποψήφιος πελάτης που δήθεν ενεργούσε για λογαριασμό λιμενικού σώματος και να προωθεί υπερσύνδεσμο για υποτιθέμενη πληρωμή παραγγελίας. Η εγκαλούσα, πεισθείσα για τη διαδικασία, ακολούθησε τον υπερσύνδεσμο, ο οποίος την οδήγησε σε περιβάλλον που περιγράφεται ως όμοιο με τραπεζική πλατφόρμα, όπου καταχωρίστηκαν στοιχεία ηλεκτρονικής τραπεζικής για λογαριασμό που διατηρούσαν οι εγκαλούσες στην ALPHA BANK.
Ακολούθως, όπως αναφέρεται, εστάλη μήνυμα στο κινητό τηλέφωνο με μορφή push up για αποδοχή, το οποίο έγινε δεκτό, με αποτέλεσμα να πραγματοποιηθεί η μεταφορά του ποσού των 15.000€ από λογαριασμό των εγκαλουσών προς τον λογαριασμό της κατηγορούμενης στην ίδια τράπεζα.
Την υπόθεση χειρίζεται ο δικηγόρος κ. Γιάννης Κοκκινογένης.
Δύο δικογραφίες με κοινό παρονομαστή τις ηλεκτρονικές απάτες με μεταφορές χρημάτων χωρίς έγκριση
