Capital controls: Οδηγίες προς τις επιχειρήσεις-Δικαιολογητικά για τις συναλλαγές

Ανα­λυ­τι­κές οδη­γί­ες στις ει­δι­κές επι­τρο­πές που λει­τουρ­γούν στις τρά­πε­ζες, σχε­τι­κά με το ποια αι­τή­μα­τα επι­χει­ρή­σε­ων πρέ­πει να εξυ­πη­ρε­τούν κατά προ­τε­ραιό­τη­τα και ποια δι­καιο­λο­γη­τι­κά απαι­τού­νται κατά πε­ρί­πτω­ση, δίνει το υπουρ­γείο Οι­κο­νο­μι­κών.

Με από­φα­ση, η οποία δη­μο­σιεύ­τη­κε στο ΦΕΚ, ορί­ζε­ται η σύ­στα­ση Ει­δι­κών Υπο­ε­πι­τρο­πών, ανά πι­στω­τι­κό ίδρυ­μα που λει­τουρ­γεί στην Ελ­λά­δα, συ­μπε­ρι­λαμ­βα­νο­μέ­νου του Τα­μεί­ου Πα­ρα­κα­τα­θη­κών και Δα­νεί­ων, για την έγκρι­ση συ­ναλ­λα­γών.

Ει­δι­κό­τε­ρα:

Οι αρ­μο­διό­τη­τες των ανω­τέ­ρω υπο­ε­πι­τρο­πών συ­νί­στα­νται στην εξέ­τα­ση και αξιο­λό­γη­ση αι­τη­μά­των πε­λα­τών νο­μι­κών προ­σώ­πων ή επι­τη­δευ­μα­τιών, οι οποί­οι αι­τού­νται:

-εκτέ­λε­ση πλη­ρω­μών ένα­ντι πα­ρα­στα­τι­κών (π.χ. τι­μο­λό­για, προ­τι­μο­λό­για, φορ­τω­τι­κές, κ.λπ.),

-άνοιγ­μα νέων ενέγ­γυων πι­στώ­σε­ων και πι­στώ­σε­ων σε ανα­μο­νή και

-έκ­δο­ση νέων εγ­γυ­η­τι­κών επι­στο­λών, προς το εξω­τε­ρι­κό στο πλαί­σιο των επι­χει­ρη­μα­τι­κών τους δρα­στη­ριο­τή­των, το ημε­ρή­σιο εγκρι­τι­κό όριο των Ει­δι­κών Υπο­ε­πι­τρο­πών για κάθε τρά­πε­ζα ανά ερ­γά­σι­μη ημέρα ορί­ζε­ται:

*Από 0 έως 100.000 ευρώ ανά πε­λά­τη (με μια ή πε­ρισ­σό­τε­ρες ημε­ρή­σιες συ­ναλ­λα­γές) και

*εντός του ορίου ποσού που κα­θο­ρί­ζε­ται και ανα­κοι­νώ­νε­ται από την Επι­τρο­πή σε κάθε τρά­πε­ζα ξε­χω­ρι­στά.

Οι ως άνω συ­ναλ­λα­γές πε­ρι­λαμ­βά­νο­νται στο ανα­λυ­τι­κό αρ­χείο με τα αι­τή­μα­τα που δια­χει­ρί­ζε­ται η τρά­πε­ζα και προ­σμε­τρώ­νται στο ημε­ρή­σιο συ­νο­λι­κό εγκρι­τι­κό όριο.

Το μη­νιαίο εγκρι­τι­κό όριο των Ει­δι­κών Υπο­ε­πι­τρο­πών ανά πε­λά­τη για κάθε τρά­πε­ζα δεν μπο­ρεί να υπερ­βαί­νει τη μέση μη­νιαία αξία των ει­σα­γό­με­νων εμπο­ρευ­μά­των και πρώ­των και βοη­θη­τι­κών υλών κατά την προη­γού­με­νη χρήση, μέσω του συ­γκε­κρι­μέ­νου πι­στω­τι­κού ιδρύ­μα­τος.

Ο έλεγ­χος για τη συν­δρο­μή της ως άνω προ­ϋ­πό­θε­σης γί­νε­ται από την τρά­πε­ζα, η οποία ζητεί κάθε ανα­γκαίο πα­ρα­στα­τι­κό και έγ­γρα­φο από τον πε­λά­τη.

Τα αι­τή­μα­τα που αφο­ρούν νέες ενέγ­γυ­ες πι­στώ­σεις, πι­στώ­σεις σε ανα­μο­νή και εγ­γυ­η­τι­κές επι­στο­λές θα υπο­βάλ­λε­ται κατά το άνοιγ­μα ή έκ­δο­ση στην Υπο­ε­πι­τρο­πή του πι­στω­τι­κού ιδρύ­μα­τος ή στην Επι­τρο­πή Έγκρι­σης Τρα­πε­ζι­κών Συ­ναλ­λα­γών, μέσω της τρά­πε­ζας, ανά­λο­γα με το ύψος της συ­ναλ­λα­γής και θα κα­λύ­πτουν όλες τις πα­ρε­πό­με­νες με την συ­ναλ­λα­γή πρά­ξεις (τρο­πο­ποί­η­ση, εκτέ­λε­ση, πλη­ρω­μή) εφό­σον δεν αλ­λά­ζει το ύψος της συ­ναλ­λα­γής.

Για την εξυ­πη­ρέ­τη­ση πε­λα­τών φυ­σι­κών προ­σώ­πων, οι οποί­οι αι­τού­νται εκτέ­λε­ση πλη­ρω­μών προς το εξω­τε­ρι­κό ή ανα­λή­ψεις με­τρη­τών, επι­τρέ­πε­ται η κατ’ εξαί­ρε­ση ικα­νο­ποί­η­ση των αι­τη­μά­των α) πα­σχό­ντων από σο­βα­ρά προ­βλή­μα­τα υγεί­ας και β) για εξαι­ρε­τι­κούς κοι­νω­νι­κούς λό­γους, με την προ­σκό­μι­ση των απα­ραί­τη­των δι­καιο­λο­γη­τι­κών στην τρά­πε­ζα από τα οποία απο­δει­κνύ­ε­ται η συν­δρο­μή των σχε­τι­κών προ­ϋ­πο­θέ­σε­ων.

Το μη­νιαίο όριο δια­μορ­φώ­νε­ται στα 2.000 ευρώ ανά φυ­σι­κό πρό­σω­πο (με μία ή πε­ρισ­σό­τε­ρες συ­ναλ­λα­γές). Το εν λόγω μη­νιαίο όριο για φυ­σι­κά πρό­σω­πα δεν συ­μπε­ρι­λαμ­βά­νε­ται στο ημε­ρή­σιο εγκρι­τι­κό όριο κάθε τρά­πε­ζας. Οι πλη­ρω­μές που αφο­ρούν στην κά­λυ­ψη ίδιων λει­τουρ­γι­κών εξό­δων των τρα­πε­ζών. εμπί­πτουν ομοί­ως στα ανω­τέ­ρω όρια και ως εκ τού­του προ­σμε­τρώ­νται στο ημε­ρή­σιο συ­νο­λι­κό εγκρι­τι­κό όριο του εκά­στο­τε πι­στω­τι­κού ιδρύ­μα­τος.

Οι με­τα­φο­ρές κε­φα­λαί­ων προς το εξω­τε­ρι­κό, οι οποί­ες εμπί­πτουν στα στοι­χεία ε), στ), ζ), η), θ), ιβ), ιγ), και ιδ) της πα­ρα­γρά­φου 11 του άρ­θρου πρώ­του της από 18.7.2015 ΠΝΠ δεν προ­σμε­τρώ­νται στο ημε­ρή­σιο συ­νο­λι­κό εγκρι­τι­κό όριο της εκά­στο­τε τρά­πε­ζας. Επί­σης, δεν προ­σμε­τρώ­νται:

-ενέγ­γυ­ες πι­στώ­σεις ει­σα­γω­γών, πι­στώ­σεις σε ανα­μο­νή, εγ­γυ­η­τι­κές εξω­τε­ρι­κού έκ­δο­σης τρά­πε­ζας που λει­τουρ­γούν στην Ελ­λά­δα,

-ενέγ­γυ­ες πι­στώ­σεις στις οποί­ες προ­στέ­θη­κε βε­βαί­ω­ση από τρά­πε­ζα που λει­τουρ­γεί στην Ελ­λά­δα,

-τρι­τεγ­γυ­η­μέ­να και λοιπά χρη­μα­τό­γρα­φα που συν­δέ­ο­νται με ει­σα­γω­γές,

-προ­θε­σμια­κές υπο­χρε­ώ­σεις από δια­κα­νο­νι­σμό αξιών προς εί­σπρα­ξη που συν­δέ­ο­νται με ει­σα­γω­γές, εφό­σον η πράξη έκ­δο­σης, βε­βαί­ω­σης και τρι­τεγ­γύ­η­σης ολο­κλη­ρώ­θη­κε πριν την τρα­πε­ζι­κή αργία, δη­λα­δή, πριν την 28η Ιου­νί­ου 2015, δε­δο­μέ­νου ότι οι εν λόγω πρά­ξεις συν­δέ­ο­νται με ανέκ­κλη­τες ανει­λημ­μέ­νες υπο­χρε­ώ­σεις των τρα­πε­ζών που δη­μιουρ­γή­θη­καν πριν την τρα­πε­ζι­κή αργία ένα­ντι αντι­συμ­βαλ­λο­μέ­νων μερών, σύμ­φω­να με τους οι­κεί­ους Ομοιο­μόρ­φους Κα­νό­νες του Διε­θνούς Εμπο­ρι­κού Επι­με­λη­τη­ρί­ου και τις διε­θνείς πρα­κτι­κές. Για την αξιο­λό­γη­ση των αι­τη­μά­των που εμπί­πτουν στις εγκρι­τι­κές αρ­μο­διό­τη­τες των Ει­δι­κών Υπο­ε­πι­τρο­πών, απαι­τεί­ται να ικα­νο­ποιού­νται οι ακό­λου­θες προ­ϋ­πο­θέ­σεις:

-τα αι­τή­μα­τα των πε­λα­τών πρέ­πει να συ­νο­δεύ­ο­νται από πα­ρα­στα­τι­κά (πχ. τι­μο­λό­για, φορ­τω­τι­κές κ.λπ.), επαρ­κή για την τεκ­μη­ρί­ω­ση της φύσης των συ­ναλ­λα­γών και της ανα­γκαιό­τη­τας εκτέ­λε­σής τους, καθώς και από υπεύ­θυ­νη δή­λω­ση του πε­λά­τη στην οποία θα δη­λώ­νει ότι τα εν λόγω πα­ρα­στα­τι­κά δεν έχουν προη­γου­μέ­νως υπο­βλη­θεί προς έγκρι­ση μέσω άλλης τρά­πε­ζας.

-η τρά­πε­ζα τηρεί πλή­ρες και ανα­λυ­τι­κό αρ­χείο του συ­νό­λου των αι­τη­μά­των που λαμ­βά­νει και πρέ­πει να είναι σε θέση ανά πάσα στιγ­μή να πα­ρέ­χει στοι­χεία/ανα­φο­ρές για την πο­ρεία τους, σε πε­ρί­πτω­ση που ζη­τη­θεί από την Επι­τρο­πή.

-η Ει­δι­κή Υπο­ε­πι­τρο­πή θα θε­σπί­σει δια­δι­κα­σί­ες δια­χεί­ρι­σης και προ­τε­ραιο­ποί­η­σης των αι­τη­μά­των πε­λα­τών, λαμ­βά­νο­ντας υπόψη το χρο­νι­κό πε­ρι­θώ­ριο πλη­ρω­μής, π.χ. λη­ξι­πρό­θε­σμα τι­μο­λό­για, pro forma, cash on delivery (COD), κ.λπ. και, στις πε­ρι­πτώ­σεις ει­σα­γω­γής, τη φύση του ει­σα­γό­με­νου προ­ϊ­ό­ντος και την ανα­γκαιό­τη­τά του για τη δια­φύ­λα­ξη του δη­μό­σιου και κοι­νω­νι­κού συμ­φέ­ρο­ντος.

Προς διευ­κό­λυν­ση των τρα­πε­ζών, επι­συ­νά­πτε­ται εν­δει­κτι­κός πί­να­κας με την ανά κα­τη­γο­ρία προ­τε­ραιο­ποί­η­ση πλη­ρω­μών για ει­σα­γό­με­να αγαθά και υπη­ρε­σί­ες.

*Πρώτη Προ­τε­ραιό­τη­τα

I. Φάρ­μα­κα

II. Καύ­σι­μα, Ενέρ­γεια

III. Τρό­φι­μα, Ευ­πα­θή προ­ϊ­ό­ντα

IV. Πρώ­τες ύλες για πα­ρα­σκευή βα­σι­κών τρο­φί­μων

V. Υλικά Συ­σκευα­σί­ας για όλα τα αγαθά της κα­τη­γο­ρί­ας προ­τε­ραιο­ποί­η­σης

*Δεύ­τε­ρη Προ­τε­ραιό­τη­τα

I. Πρώ­τες ύλες για πα­ρα­σκευή κα­τερ­γα­σμέ­νων προ­ϊ­ό­ντων που προ­ο­ρί­ζο­νται για εξα­γω­γή

II. Προ­ϊ­ό­ντα ή υλικά- μη­χα­νή­μα­τα για τη δη­μιουρ­γία ή πα­ρα­σκευή προ­ϊ­ό­ντων ή υπο­δο­μών που απο­σκο­πούν στη δη­μό­σια υγεία, ασφά­λεια και κοι­νω­νι­κή πρό­νοια

III. Είδη που συν­δέ­ο­νται άμεσα με την λει­τουρ­γία και ανά­πτυ­ξη του ελ­λη­νι­κού του­ρι­σμού

IV. Επο­χι­κά είδη που απο­σκο­πούν στη δια­φύ­λα­ξη του κοι­νω­νι­κού συμ­φέ­ρο­ντος όπως, εν­δει­κτι­κά, σχο­λι­κά είδη

*Τρίτη Προ­τε­ραιό­τη­τα

Λοιπά: Είδη μέσης ανα­γκαιό­τη­τας για τη κα­θη­με­ρι­νή δια­βί­ω­ση (έν­δυ­ση, υπό­δη­ση, κ.λπ.). Είδη που προ­ά­γουν το βιο­τι­κό επί­πε­δο (ψυ­χα­γω­γία, δια­σκέ­δα­ση, κ.λπ.). Λοιπά είδη (είδη πο­λυ­τε­λεί­ας μη απα­ραί­τη­τα για κά­λυ­ψη βα­σι­κών ανα­γκών δια­βί­ω­σης, κ.λπ.). Πλη­ρω­μή τι­μο­λο­γί­ων πα­ρο­χής υπη­ρε­σιών νο­μι­κών, οι­κο­νο­μο­τε­χνι­κών συμ­βού­λων, κ.λπ.

Μέσω της ως άνω δια­δι­κα­σί­ας, η Ει­δι­κή Υπο­ε­πι­τρο­πή δια­σφα­λί­ζει την κα­τα­νο­μή του συ­νο­λι­κού εγκρι­τι­κού ορίου σε όσο το δυ­να­τόν πε­ρισ­σό­τε­ρους πε­λά­τες της τρά­πε­ζας, προς ενί­σχυ­ση της επι­χει­ρη­μα­τι­κό­τη­τας και την τή­ρη­ση της αρχής της ίσης με­τα­χεί­ρι­σης.

Η Ει­δι­κή Υπο­ε­πι­τρο­πή εξε­τά­ζει τα αι­τή­μα­τα των πε­λα­τών νο­μι­κών προ­σώ­πων ή επι­τη­δευ­μα­τιών, λαμ­βά­νο­ντας υπόψη το οι­κο­νο­μι­κό/συ­ναλ­λα­κτι­κό προ­φίλ των πε­λα­τών, όπως αυτό έχει δια­μορ­φω­θεί κατά τη διάρ­κεια της επι­χει­ρη­μα­τι­κής τους σχέ­σης με την τρά­πε­ζα.