Τραπεζικός υπάλληλος “έβαζε χέρι” στο Ταμείο!

Τραπεζικό σκάνδαλο, στο οποίο είχε αναφερθεί συνοπτικά στο παρελθόν η “δ”, με καταγγελλόμενο για τις πράξεις της κακουργηματικής υπεξαίρεσης από εντολοδόχο με κατάχρηση ιδιαίτερης εμπιστοσύνης και πλαστογραφίας μετά χρήσεως κατ’ εξακολούθηση ένα τραπεζικό υπάλληλο αποτελεί αντικείμενο επείγουσας ποινικής προκαταρκτικής εξέτασης που διενεργεί η Εισαγγελία Πλημμελειοδικών Ρόδου μετά και την υποβολή μήνυσης της Εθνικής Τράπεζας της Ελλάδος.
Ταμειολογιστής που εργαζόταν σε υποκατάστημα της τράπεζας στη Ρόδο φέρεται συγκεκριμένα, χρησιμοποιώντας ποικιλία μεθοδεύσεων και τεχνασμάτων, να υπεξαίρεσε διαδοχικά το ποσό των 182.000 ευρώ, ποσό το οποίο, μετά την αποκάλυψη της δράσης του και με τη συνδρομή της οικογένειάς του επεστράφη στην τράπεζα η οποία στο μεταξύ είχε αποκαταστήσει το θιγέντα λογαριασμό.
Η παράνομη δράση του καταγγελλόμενου υπαλλήλου, που φέρεται να είχε πάθος στο τζόγο, είχε ξεκινήσει από τον Σεπτέμβριο του 2008 με αντικανονικές αναλήψεις σε βάρος αποταμιευτικού λογαριασμού.
Η τράπεζα διατείνεται συγκεκριμένα ότι ο πρώην υπάλληλος της ακολούθησε δόλιες μεθοδεύσεις, όπως συμπλήρωση ενταλμάτων πληρωμής επί λογαριασμών με μηδενικό ή ανεπαρκές υπόλοιπο, διενέργεια εικονικών ταμειακών εγγραφών, κατασκευή δεύτερου βιβλιαρίου και αντικανονική χρήση της διαδικασίας εξωλογιστικής ενημέρωσης των βιβλιαρίων Ταμιευτηρίου.
Το ιστορικό της υπόθεσης φέρεται να έχει ως εξής…
Τον Φεβρουάριο του 2009 προσήλθε στο κατάστημα Ρόδου προκειμένου να διενεργήσει ανάληψη από κοινό αποταμιευτικό λογαριασμό του ένας πελάτης κάτοικος Ρόδου ο οποίος ύστερα από την ενημέρωση του σχετικού βιβλιαρίου του, διαπίστωσε ότι από το λογαριασμό του είχαν πραγματοποιηθεί 4 αναλήψεις συνολικού ποσού 182.000 ευρώ και ειδικότερα, τρεις αναλήψεις ποσών 60.000 ευρώ η κάθε μία στα υποκαταστήματα Ρόδου και Καστελορίζου της τράπεζας.
Ο πελάτης διαμαρτυρόμενος στη διοίκηση κατέστησε σαφές ότι στις ημερομηνίες που φέρεται να είχε πραγματοποιήσει τις αναλήψεις βρισκόταν στην Κύπρο και ότι δεν είχε μεταβεί στο Καστελόριζο.
Από τον έλεγχο διαπιστώθηκε ότι τις αναλήψεις είχε κάνει ο ταμειολογιστής που δεν είχε στο ταμείο του τα αντίστοιχα παραστατικά αναλήψεων. Ομολόγησε τότε προφορικά ότι είχε προβεί στις αναλήψεις ενώ μετά από έλεγχο επιθεωρητών της τράπεζας προέκυψε ότι είχε υπεξαιρέσει τα χρήματα λόγω του πάθους του για το τζόγο και συγκεκριμένα σε παίγνια του ΟΠΑΠ και στο καζίνο της Ρόδου.
Προέκυψε παραπέρα ότι την 13η Φεβρουαρίου 2009 είχε αναλάβει το ποσό των 180.000 ευρώ για να καλύψει έλλειμμα στο ταμείο του ενώ είχε αναλάβει για τον ίδιο λόγο το ποσό των 2.000 ευρώ την 20η Φεβρουαρίου του ίδιου έτους.
Προκειμένου δε οι υπεξαιρέσεις να μην γίνονται αντιληπτές χρέωνε με το κλείσιμο του ταμείου του τον κωδικό της αγοράς επιταγών ιδιωτών με το έλλειμμα του για να μειώνει το υπόλοιπο του.
Αφού παρέδιδε το σχετικό παραστατικό αρμοδίως και εμφάνιζε ισοσκελισμένο το ταμείο του επέστρεφε στο ταμείο και ακύρωνε το λογαριασμό των επιταγών με αποτέλεσμα το υπόλοιπο του ταμείου του να είναι και πάλι μεγάλο.
Προέκυψε επιπλέον ότι στο παρελθόν είχε υπεξαιρέσει χρήματα από λογαριασμό φίλου του τον οποίο τακτοποίησε τον Ιανουάριο του 2009.
Προκειμένου δε να εξασφαλίσει έγκριση των αναλήψεων που έκανε χρησιμοποιούσε κωδικούς δύο προϊσταμένων του τους οποίους είχε υφαρπάξει όταν στο παρελθόν είχαν παράσχει εγκρίσεις επιτόπου στο τερματικό του ενώ το ίδιο έκανε και για τις ακυρώσεις χρεώσεων του λογαριασμού επιταγών.
Η τράπεζα διατείνεται ότι ο πρώην υπάλληλος της είχε ξεκινήσει την παράνομη δράση του το Σεπτέμβριο του 2008, προβαίνοντας σε αντικανονικές αναλήψεις από αποταμιευτικό λογαριασμό πελάτη.
Προκειμένου οι ενέργειές του να μη γίνουν αντιληπτές, τόσο από τους συνδικαιούχους του λογαριασμού όσο και από τους προϊσταμένους του, προέβαινε σε χρέωση του λογαριασμού αργά το μεσημέρι και σε ισόποση πίστωσή του το επόμενο πρωί, έτσι ώστε σε περίπτωση που προσέλθουν, κατά τη διάρκεια του ωραρίου των συναλλαγών, να μην αντιληφθούν την υπεξαίρεση.
Προέβαινε σε εκτυπώσεις ενημέρωσης βιβλιαρίου σε απλό χαρτί έτσι ώστε όταν γίνονταν ενημερώσεις από τον πελάτη του βιβλιαρίου του οι υπεξαιρέσεις να μην φαίνονται. Προέβαινε επιπλέον σε καταθέσεις και αναλήψεις χωρίς τη χρήση παραστατικών αλλά και σε καταστροφή παραστατικών που είχαν χρησιμοποιηθεί και έφεραν πλαστή υπογραφή του δικαιούχου.
Την 27η Ιανουαρίου 2009 επέστρεψε σε λογαριασμό φίλου του 93.000 ευρώ που είχε ιδιοποιηθεί χρεώνοντας ισόποσα το λογαριασμό της αγοράς επιταγών ιδιωτών.
Την τακτική χρεοπίστωσης του λογαριασμού επιταγών που ακολούθησε και στην πορεία αναγκάσθηκε να σταματήσει την 13η Φεβρουαρίου 2009 καθώς την επόμενη εβδομάδα θα αποσπαζόταν στο Καστελόριζο.
Την εν λόγω ημερομηνία, συγκάλυψε το έλλειμμα του ταμείου του, το οποίο εν τω μεταξύ είχε εκτοξευθεί στο ύψος των 180.000 ευρώ, συμψηφίζοντας το με το προϊόν των 3 αναλήψεων ποσού 60.000 ευρώ η κάθε μία, από αποταμιευτικό λογαριασμό γνωστού του πελάτη.
Την 11η Φεβρουαρίου 2009 ο ίδιος, όπως του αποδίδει η τράπεζα, από παραδρομή, χρέωσε κατά 7,25 χιλιάδες ευρώ λιγότερο το λογαριασμό του Ο.Α.Ε.Δ. για συναφή επιδόματα που είχε εξοφλήσει μέσω της θέσης εργασίας του.
Εξαιτίας αυτού, δημιουργήθηκε ισόποσο έλλειμμα στο ταμείο του, το οποίο, χωρίς να εξετάσει που οφειλόταν, προφανώς λόγω της σύγχυσης που τον διακατείχε, το κάλυψε με δικά του διαθέσιμα.
Μετά την αποκατάσταση στις 25 Φεβρουαρίου 2009, με το ποσό των 182.000 ευρώ του θιγέντος λογαριασμού και τον εν συνεχεία συνυπολογισμό της ως άνω πλεονασματικής διαφοράς των 7.250 ευρώ, η απαίτηση της τράπεζας ανήλθε στο ύψος των 174.750 ευρώ.
Στη συνέχεια, μετά την αποκάλυψη της δράσης του, κινητοποιήθηκε το συγγενικό περιβάλλον του για την τακτοποίηση της οικονομικής εκκρεμότητας η οποία και ικανοποιήθηκε πλήρως στην πορεία τμηματικά.